Finanssektoren giver investorer mulighed for at deltage i aktier og gældsinstrumenter i virksomheder som banker, investeringsfonde, mæglervirksomheder, forsikringsselskaber og ejendomsfirmaer, der giver et væld af finansielle tjenesteydelser . Virksomheder, der opererer inden for finansbranchen, er stærkt regulerede, hvilket giver gennemsigtighed for investorer og aktionærer. Konsekvent tilsyn med finansielle virksomheder giver også mulighed for stabil afkast over tid gennem kombinationen af ​​kapitalvurdering og udbytteudbetalinger. Investorer i finansielle fonde og andre samlede investeringsoptioner har den fordel at deltage i en industri, der har stor efterspørgsel fra forbrugere på en sådan måde, at diversificering og risikostyring er iboende.

Mens virksomheder, der opererer i den finansielle sektor, giver unikke fordele for investorer, er der risiko for risici. Nationale og regionale banker, realkreditinstitutter, forsikringsselskaber og ejendomsfirmaer er alle udsat for rente- og kreditrisici, som kan føre til faldende afkast over tid. Tilsvarende har tilstrømningen af ​​innovative teknologiplatforme sat scenen for afbrydelse blandt konventionelle finansielle tjenester, da flere forbrugere skifter til billige internetbaserede muligheder. Investorer, der omfatter finansielle sektorsmidler i deres portefølje, bør gøre det som et supplement til andre gældsbeholdninger og aktiebeholdninger, og de skal have en langsigtet investeringstidshorisont.

Gensidig Finansiel Afdeling Fondsklasse A

Gruppen Fondsbaserede Fondskasser A er støttet af Franklin Templeton Investments, en førende inden for investeringsforeninger til institutionelle investorer og individuelle investorer. Fonden blev oprettet i 1997 og blev administreret af Andrew Sleeman siden december 2009. TFSIX søger at generere et samlet afkast gennem kapitalforhøjelse med et sekundært fokus på løbende indtægter ved at investere mindst 80% af fondens aktiver i værdipapirer hos finansielle serviceselskaber . Sleeman og investeringsledelsen fokuserer på fondenes $ 605. 84 mio. Aktiver i virksomheder antages at have en værdihældning baseret på deres egenværdi.

TFSIX har genereret et 10-årigt årligt afkast på 3. 89% for investorer. Det har et omkostningsforhold på 1,44%, hvilket er lidt under kategori gennemsnittet på 1. 52%. Investorer betaler en forudgående salgsbelastning på 5,75% for ethvert køb af fonden, og der kræves minimum 1 000 dollars til en initial investering. Top Holdings for TFSIX omfatter American International Group på 3. 49%; CIT Group, Inc. ved 3. 29%; XL Group PLC ved 2. 95%; Wells Fargo & Company på 2. 22%; og MetLife, Inc.ved 2. 20%.

Schwab Financial Services Fund

Schwab Financial Services Fund ydes til investorer gennem Charles Schwab familie af fonde og blev etableret i 2000. Wei Li er fondens porteføljeforvalter og har haft stilling siden juni 2013. Den Schwab Financial Services Fund søger at skabe langsigtet kapitalvækst ved at investere størstedelen af ​​sine $ 77. 52 mio. Aktiver i aktiekapitaler i selskaber, der driver kapitalforvaltning mæglervirksomhed kommercielle banker finansielle tjenesteydelser virksomheder; forsikringsselskaber; ejendomsinvesteringer, eller REITs, virksomheder; og spare- og låneforeninger.

Siden starten har SWFFX genereret et 10-årigt årligt afkast på 3,32%, med et udgiftsforhold på 0. 90%. Det pålægger ikke investorer en forudbetalt eller udskudt salgsafgift, men kræver en minimumsinvestering på $ 100 for kvalificerede og ikke-kvalificerede konti. Top holdings omfatter JPMorgan Chase & Co. på 6,00%; Wells Fargo & Company ved 5. 99%; Berkshire Hathaway, Inc. ved 5, 48%; Bank of America Corporation på 5,32%; og Citigroup Inc. på 5, 27%.

Emerald Banking and Finance Fund Klasse A

Emerald Banking and Finance Fund Klasse A er stillet til rådighed for investorer gennem Emerald Investment-koncernen og har en startdato for 1997. Steven E. Russell er fondschefen, der holder position siden marts 2012. HSSAX giver investorer adgang til aktiemarkedet for finansielle serviceselskaber ved at investere mindst 80% af sine 218 dollar. 58 millioner aktiver i fælles og foretrukne aktier af virksomheder, der beskæftiger sig med bankvirksomhed eller finansielle tjenesteydelser. Fondens investeringsmål er langsigtet vækst gennem kapitalforhøjelse med nuværende indkomst som sekundært mål.

HSSAX har siden starten etableret investorerne et 10-årigt årligt afkast på 3,45%, med et udgiftsforhold på 1,60%. Det opkræver en salgsbelastning på 4 75% på nye investeringer, men pålægger ikke udskudt salgsgebyr ved indløsning af aktier. Investorer skal investere mindst $ 2, 000 for ikke-kvalificerede konti. Fra september 2015 omfatter de øverste beholdninger Bank of the Ozarks på 3, 42%; Træ. com, Inc. ved 2. 98%; California Republic at 2. 89%; PacWest Bancorp ved 2. 69%; og FCB Financial Holdings, Inc. ved 2. 62%.

T. Rowe Price Financial Services Fund

T. Rowe Price Financial Services Fund blev grundlagt i 1996 og ledes af Gabriel Solomon. Det søger at skabe langsigtet kapitalvækst og et beskedent indkomstniveau ved at investere mindst 80% af fondens $ 652. 61 mio. Aktiver i fælles lager af selskaber, der opererer inden for sektoren for finansielle tjenesteydelser. Fondforvalteren har evnen til at investere i virksomheder, der leverer økonomisk software eller dem, der udleder mindst 50% af omsætningen fra at drive forretning i den finansielle servicesektor. Virksomheder indgår i PRISX gennemgår en bottom-up analyse i et forsøg på at vurdere potentialet for kapitalvækst over tid.

Siden starten har PRISX genereret en 10-årig afkast på 5.56%, med et udgiftsforhold på 0. 87%. Ingen forudbetalt eller udskudte salgsgebyrer vurderes til investorer, men mindst 2 $ 500 kræves som en initial investering i ikke-kvalificerede konti. Top holdings omfatter JPMorgan Chase & Co. på 4 84%; Citigroup, Inc. ved 4,77%; Bank of America Corporation på 4,11%; State Street Corporation ved 3. 21%; og First Niagara Financial Group på 3 02%.

Fidelity Select Banking Portfolio

Fidelity Select Banking Portfolio Fund forvaltes af John Sheehy og blev grundlagt i 1986. Det søger at give investorer en kapitalforhøjelse ved at investere i fælles lager af selskaber, der opererer inden for banksektoren. Sheehy og investeringsledelsen investerer mindst 80% af fondens $ 670. 92 millioner aktiver i indenlandske og udenlandske udstedere af bankorganisationer, som hver især gennemgår en grundlæggende analyse for at fastslå den finansielle stabilitet og industriens position.

FSRBX har genereret et 10-årigt årligt afkast på 2,3%, med et omkostningsforhold på 0,79%. Investorer opkræves ikke forudbetalt eller udskudt salgsgebyr for køb eller indløsning af aktier, men en initial investering på $ 2, 500 kræves for ikke-kvalificerede konti og kvalificerede konti. Top bedrifter omfatter Wells Fargo & Company på 10. 49%; U. S. Bancorp ved 7,15%; Bank of America Corporation på 5. 79%; JPMorgan Chase & Co. ved 4,92%; og Citigroup, Inc. ved 4,90%.