I finanssektoren har en finansiel rådgiver en række stier til rådighed med en forskelligartet gruppe af virksomheder. Uafhængige virksomheder giver en finansiel rådgiver mulighed for at skabe en praksis, der ligner rådgiverens vision for egen virksomhed uden at pålægge stærke salgskvoter eller tilbyde en forældet virksomhedskultur. Ejere eller captive firmaer tilbyder derimod finansielle rådgivere et stort team af support til uddannelse og marketing, og de kommer ofte med et etableret mærke, der kan bruges effektivt til at prospektere.

Mens hver type firma præsenterer unikke muligheder for det rigtige individ, er der flere grunde til, at finansielle rådgivere typisk ikke holder kursen med en enkelt virksomhed i løbet af deres karriere.

Tilfredshed med virksomhedskultur

I begyndelsen af ​​en finansiel rådgiver er virksomhedskulturen ofte en grund til, at han vælger et bestemt firma over et andet. Det føles som om firmaet retter sig mod bestemte trossystemer, lægger samme vægt på balance mellem arbejde og liv, eller tilbyder visse frynsegoder, der matcher en rådgivers interesser, en vigtig rolle i langvarig tilfredshed på jobbet.

Som en karriere inden for finansiel rådgivning vokser, skal rådgiveres behov skifte. Hvis en virksomhed er uvillig til at være fleksibel i catering til rådgivere, efterhånden som deres behov ændrer sig over tid, er rådgivere tilbøjelige til at finde et konkurrerende firma, der vil.

Unhelpful Compliance Procedures

En af de største kampe som finansiel rådgiver er, at man skal holde sig ajour med lovkrav og retningslinjer for overholdelsen. I årenes løb har den finansielle servicesektor oplevet strengere regler for de produkter og tjenester, der tilbydes kunderne, og virksomhederne er ikke altid hurtige til at hjælpe rådgivere med at navigere i disse overholdelsesansvar. Uden den nødvendige hjælp søger rådgivere ofte en virksomhed, der yder større overholdelse af støtte uden at være anmassende.

I nogle tilfælde finder rådgiverne sig ikke i stand til at arbejde som de engang skyldtes en overholdelse afdeling med for meget tilsyn. Unødvendige revisioner eller konsekvent pushback på indsendt markedsføringsmateriale kan føre til en reduktion i salget og en hindring for prospektering, som tvinger rådgiverne til at finde et andet firma.

Lav udbetaling

I de fleste større finansielle serviceselskaber betaler rådgivere indirekte for uddannelse af support, marketinghjælp og etableret varemærke gennem lavere provisionsudbetalinger. Selv de højest producerende rådgivere må kun netto indtjening svare til 55 eller 60% af de indtægter, der genereres for deres firmaer. Ofte kan uafhængige eller mindre virksomheder være bedre egnet til rådgivere, der har etableret karrierer.Udbetaling på nye og tilbagevendende konti er typisk tættere på 85 eller 90% for de bedste rådgivere med disse firmaer, hvilket giver en væsentlig fordel ved at lave en switch.

Antik teknologi

Teknologi er blevet en vigtig komponent i kundetilfredshed de seneste år, men nogle finansielle serviceselskaber er langsomme til at tilpasse sig. For rådgivere, der mener, at teknologibaserede platforme som robo-rådgivere til investeringsstyring og finansiel planlægning er drivere til klientopkøb, så er en virksomhed, der ikke tilbyder adgang til opdaterede systemer til en, der gør det uundgåeligt.

Lackluster Support

Rådgivere, der er nye i den finansielle servicesektor, er mere tilbøjelige til at forlade en virksomhed, hvis støtteniveauet fra seniorrådgivere eller salgsledelse ikke er højt. Finansielle rådgivere skal være velkendte i en række produkter og tjenester, ofte i både investerings- og forsikringskategorier. Det kan være en udfordring at forstå egnethedsproblemerne for hvert tilbud, når træningsstøtte er utilgængelig. Derudover vil rådgivere sandsynligvis forlade et firma, hvor der er ringe eller ingen monetær støtte til markedsførings- eller prospekteringsinitiativer, eller når virksomheder undlader at give mulighed for faglig udvikling.

Mens de fleste rådgivere ikke har en vane med at skifte firmaer, er der klare indikatorer for, at en afgang fra et firma er i horisonten. Finansielle tjenester virksomheder beholder nuværende eller rekruttere nye rådgivere ved at yde disse fordele og ved at forblive fleksible i de tjenester, der tilbydes rådgivere.