Ud fra et teknologisk synspunkt var 2015 et spændende år i den finansielle rådgivningsvirksomhed. Robo-rådgivere - de online automatiserede porteføljeforvaltere - gjorde deres første store udseende, og mange store firmaer annoncerede planer om at erhverve eller lancere deres egen service for at forblive konkurrencedygtig.

Men 2016 kan blive husket som det år, hvor mange af disse nye teknologier gennemsyrer rådgivermarkedet konvergeret med hinanden for at skabe sømløse, omfattende og automatiserede marketing-, kontakt- og handelsplatforme, der øjeblikkeligt videresender relevante data til rådgivere og klienter og beholder alle konti i overensstemmelse

Her er en primer af, hvilke tekniske fremskridt finansielle rådgivere kan forvente at se i år. (For relateret læsning se: Finansielle rådgivere skal være foran. )

Tendenser på horisonten

En af de måder, teknologien kan hævde sig mere på med rådgivere, er med videokonferencer. Tidligere var dette medium kun tilgængeligt for virksomheder eller de rige. Men programmer som Skype har gjort videokonferencer tilgængelige for alle, og det er sandsynligt, at dette og programmer som det vil blive brugt meget mere udførligt.

Videokonferencer eliminerer behovet for klienter til at rejse for at møde deres rådgivere ansigt til ansigt. Det giver også næsten alle de fordele, der kommer fra sit-down møder, da rådgivere stadig kan læse klienternes følelser og få en meget bedre følelse af, hvor de er sammen med dem, end de kan via telefon. Denne type virtuelt møde vil sandsynligvis være efterspurgt fra Millennial klienter, der ønsker hurtig adgang til deres rådgivere og også fra ældre kunder, der er komfortable med at bruge teknologi. Dette medium kan også i sidste ende give rådgiveren mulighed for at bruge mere tid hos kunder, der ellers ville være utilgængelige. En undersøgelse foretaget i 2015 af Investeringsnyheder viste, at kun en håndfuld rådgivere anvendte videokonferencer, men næsten en tredjedel af disse undersøgelser forventer at bruge det inden for de næste 5 år.

En anden vigtig tendens, som rådgivere har brug for at udnytte, er små data-klientdata, som demografi. Disse informationstyper kan nu udnyttes og analyseres så, at de bedre matcher kundens livsforhold, investeringsmål og risikotolerance med deres porteføljer i form af publicerbare rapporter, der kan fås via tablet eller endda smartphone. ) Rådgivere kan også begynde at bruge digitalt lager til at fange det store billede af alle deres konti, så kunderne kan se det på et overblik. Denne service kan også være i stand til at holde alle kontoudskrifter, investeringspolitikerklæringer og ejendomsplanlægningsdokumenter.Da digitale kopier af dokumenter bliver bredt tilgængelige, kan behovet for fysisk opbevaring af sådanne dokumenter reducere over tid. Andre data, som f.eks. Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) rapporter, kan også tilføjes, og rådgivere kan snart have evnen til forme og ændre deres kunders finansielle planer og investeringspolitiske udsagn eksternt og i realtid. Teknologi kan også betyde hurtigere hastigheden, hvormed rådgivere kan se resultater fra deres marketingindsats, da klienterne kan reagere straks ved hjælp af en computer, tablet eller smartphone. Dette vil også gøre det muligt for rådgivere at se, hvad der virker, og hvad der ikke og hurtigt dømmer effektiviteten af ​​en bestemt webside eller ved antallet af hits, som det genererer. Mobil kommunikation via smartphones og tabletter giver også rådgivere mulighed for konstant at holde kontakten med deres kunder via gruppetekster og meddelelser om markedsaktioner, der er op til for øjeblikket. (For relateret læsning se:

Rådgivere: Undgå disse almindelige fejl. ) Robo-rådgivere omdefineret

Den store historie i 2015 for rådgiverteknologi var fremkomsten af ​​robo-rådgivere, som udfører grundlæggende pengehåndteringsopgaver uden behov for menneskelig indgriben. Men tankegangen på disse platforme er, at de vil blive teknologiske modeller i stedet for at fuldføre forretningsmodeller i sig selv, et værktøj, som på en eller anden måde vil integrere i rådgiveres praksis. Da disse programmer bliver mere sofistikerede, kan de anvendes til et større antal strategier og bruges til en større gruppe af kunder. Snart kan de være i stand til at udføre meget komplekse handelsstrategier for high-net worth-kunder, der vil glæde sig over evnen til at se hvert træk, der er lavet i deres regnskaber, som de sker.

Bundlinjen

De teknologiske tendenser, der ramte scenen i 2015, forventes at begynde at modnes i år, især i robo-rådgiverarenaen, hvor rådgiverne stadig bryder sig om, hvordan de kan udnytte denne teknologi i den mest effektive måde. Fleksibilitet, tilgængelighed og mobilitet vil være tre tendenser, som fremtidsrettet rådgivere vil omfavne. Og den problemfri integration af mange, hvis ikke alle disse teknologier, vil snart kombineres for at give både rådgivere og klienter døgnet rundt adgang til deres aktiver og hinanden uden at skulle mødes personligt. (For mere se:

Hvilken Robo-Advisor er bedst for Finansielle Rådgivere? )