Den finansielle rådgivning er blevet drevet af teknologi de sidste par år, men den digitale revolution i dette århundrede er skiftet til høj gear.

Klienter kræver i dag mere end nogensinde fra deres rådgivere, og dem, der ikke tilbyder den nyeste digitale teknologi til deres kunder, finder sig ofte bag deres konkurrence. Så hvilke teknologiske tendenser er på tryk i den finansielle rådgivende verden? Hvordan vil rådgivere bruge teknologi til at servicere deres kunder ti år fra nu?

Læs videre for vores tanker. (For mere, se: Hvordan rådgivere ser deres industri om 10 år. )

Hvor vi er gået

Den finansielle rådgivende virksomhed skifter hurtigt fra en personlig model og udfylder papirarbejde til brug af onlinetjenester, der giver kunderne mulighed for at interagere med rådgivere via online videokonferencer (Skype eller Facetime) og chat. Disse tjenester tillader travle kunder, der ikke har tid til at køre et sted for at møde en rådgiver personligt for at få ansigtstid med en på en mere bekvem måde.

Klienter kan også nu udfylde deres papirarbejde online i mange tilfælde og underskrive deres dokumenter ved hjælp af en digital elektronisk signatur. Disse tjenester gør det meget lettere for både kunder og rådgivere at gennemføre forretninger og grænseflader med hinanden, når det er nødvendigt.

Hvor vi er på vej

Da computerteknologien udvikler sig, vil vi sandsynligvis se flere og flere rådgivende opgaver, der tidligere krævede menneskelig indsats for at blive automatiseret. Selvom dette sker lige nu med rutinemæssige opgaver som åbnings- og lukkekonti, har vi for nylig set fremkomsten af ​​robo-rådgivere, der kan udføre grundlæggende pengehåndteringsarbejde som f.eks. Dollaromkostninger, porteføljeombalancering og skattehøst.

Disse automatiserede programmer vil kunne udføre flere og mere komplekse aktiviteter i takt med tiden, såsom rullende komplekse afledte handler op og ned i sammenhæng med markederne og tilbyder også en computeriseret form for grundlæggende finansielle planlægning. Kunder i fremtiden vil sandsynligvis kunne få adgang til et grundlæggende automatiseret niveau af finansiel planlægning ved at logge på en hjemmeside og udfylde et detaljeret spørgeskema, der kan hjælpe dem med at bestemme deres risikotolerance, tidshorisont og investeringsmål uden nogen sinde at tale med en person. (MoneyGuidePro har allerede introduceret et grundlæggende program, der kan gøre det for kunder i begrænset omfang, selv om det kun er tilgængeligt for offentligheden via finansielle rådgivere.) (Se mere: 5 forudsigelser for Robo-Advisors i 2016. )

Markedsføring og mobilitet

Klienterne i dag kræver mere adgang til deres aktiver end nogensinde før, og teknologien har holdt trit med denne efterspørgsel med smartphoneapps, sømløse digitale klientportaler og integration af forskellige programmer i en enkelt effektivt dashboard.Disse tjenester bliver mere og mere sofistikerede og i stand til tiden efterhånden som mange kunder har døgnet rundt adgang til deres porteføljer med løbende up-to-the-minute oplysninger om markederne.

Rådgivere, der ønsker at være foran spillet, skal begynde at bruge sociale medier som et vigtigt marketingværktøj. Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 50-2. 01% Oprettet med Highstock 4. 2. 6 ), vil SnapChat og andre netværk give morgendagens almindelige muligheder for at generere kunder. Den stigende efterspørgsel efter specialiserede klienttjenester, som f.eks. Handler med aktieoptioner eller alternative investeringer, kan også gøre fremtiden for digital outsourcing almindelig praksis.

Rådgivere, der stiller sig som praktiserende læger, kan således hurtigt tildele forskellige opgaver til underleverandører, der specialiserer sig i dette område. Disse specialister kan derefter få adgang til den nødvendige del af kundens penge for at nå deres mål uden at skulle overføre penge til en anden institution.

Bundlinjen

Den digitale revolution transformerer hurtigt finansbranchen fra papirformularer og dokumenter og møder fra ansigt til ansigt til en mobil, automatiseret sektor, der bevæger sig ved tankens hastighed. Rådgivere, der er i stand til effektivt at udnytte teknologi og bruge den til at lande nye kunder, vil være i spidsen for virksomheden og se deres praksis vokse. (For relateret læsning se: Fintech er sat til at vokse i 2016. )