Kunder med aktiver på over 1 million dollars er gyldige. En større nettoværdi betyder jo flere aktiver under ledelse (AUM) og dermed højere gebyrer. Men rådgivere, der søger HNW-klienten, bør forvente en vis konkurrence.

Her er nogle kreative tips til at vinde HNW-klienter og udvikle en vellykket langsigtet praksis. (For mere se: 5 skal-læs blogger for finansielle rådgivere. )

Find en måde at tilføje værdi på

Før du implementerer en HNW-overtagelsesplan, skal du sikre dig, at din virksomhed er oprettet for at håndtere kompleksiteten af ​​high-net worth-klienten. Det, du ikke ønsker, er at vinde den velhavende klient og derefter undlade at holde ham eller hende.

Træk ned og lær om den type klient, du ønsker at underskrive. Segment klienten du leder efter. At indse, at velhavende mennesker ikke er alle de samme. Nogle spørgsmål kan du spørge dig selv:

• Er du målrettet mod velhavende kvinder?
• Er din vægt tilpasset virksomhedsledere, enmanshavere, landklubsættet eller stærkt kompenserede læger?
• Har du en fordel med velhavende årtusinder?

Når du har målrettet din foretrukne klient, skal du finde ud af, hvad personen søger. Tænk på hans eller hendes situation og hvordan du kan gøre det nemmere. Ved at tilbyde information i mange formater og svare på klients spørgsmål før de spørger, bliver du vigtig for dem. (For mere, se: Hvilke højtværdige brugere har værdi og brug for. )

Differentier dig selv ved at lytte, forstå og tilbyde en målrettet løsning til dine kunder. Find ud af, hvad der er vigtigt for kunden. Er de forpligtet til sociale årsager? Hvis det er tilfældet, skal du medtage nogle socialt ansvarlige investeringer i deres plan.

Herefter skal du overveje, hvad du tilbyder, der kan gøre livet lettere. Konsentrere dig om, hvordan du kan forbedre kundens liv. Vær ikke bange for at indsnævre din niche og målrette mod et bestemt segment af HNW-kundekredsen. Når du arbejder med unge velhavende familier, skal du være sikker på at blive ekspert på collegefinansiering og planlægning.

Enhver kan styre penge, men det kræver en særlig slags individ at lytte til og løse kundernes behov, nogle gange før de realiserer sig selv, hvad de vil.

Holde klienten, arvingerne

Se på hver enkelt højtværdsklient ikke som individ eller familie, men som et knudepunkt for deres venner og familie. Anerkend at hver kunde har potentiale til at henvise til deres venner, bekendte og deres børn. Henvisninger er en af ​​de bedste måder at få HNW-klienter på. Tøv ikke med at udvikle et dybt fagligt forhold til eksisterende HNW-klienter. (For mere, se: En hurtig vejledning til High Net Worth Estate Planning. )

Her kan du udnytte forholdet.Lær kunden at kende ind og ud, hvad der gør ham eller hende kryds. Kan hun lide at møde via videochat eller personligt? Hvad er hendes sport og yndlings fritidsaktiviteter? Byg tillid og en forbindelse.

Mød med kundens børn. Besvar deres økonomiske spørgsmål og bekymringer. At holde familien i din tjeneste gennem generationerne er en problemfri måde at dyrke din velhavende kundebase på.

Hold en begivenhed, der går ud over det "gratis måltid og præsentation" for at vække klienterne via deres egne interesser. Tænk på, hvad dine kunder nyder - du kan måske ansætte en vurderer for at evaluere nogle af deres objekter 'de kunst. Måske hold en vin eller scotch smagning, med en professionel sommelier at lokke nogle af de velhavende i dit område.

Velkommen nybegyndere og bede dine eksisterende kunder om at bringe deres venner. Dette er en fantastisk måde at uformelt øge din kundekreds på. (For mere se: Hvorfor rådgivere bør fokusere på velhavende arbejdstagere. )

Vær kreativ. Opbyg et forhold og tro først. Virksomheden vil følge. Ved begivenheden skal du være sikker på at inkludere en kort (10-15 minutters) præsentation og / eller uddele informative pakker.

Lure Those Millennials

Generation Y har muligvis ikke ramt syvfigurets nettoværdigruppe endnu, men ikke rabat på indtjeningspotentialet. Uddannede og succesrige 30-somethings er et stort uudnyttet marked for finansielle rådgivere. Tænk på alle læger, ingeniører og forretningsfolk i dette segment, der er på vej til rigdom.

Nå ud til tusinder med indtjeningspotentiale nu, betjen deres nuværende behov, fokus på tilbageholdelse og du har en vej mod henvisninger og HNW-klientel.

The Bottom Line

At opbygge en høj nettopræmiepraksis, som enhver værdig indsats, kræver en plan og konsekvent indsats. Med en fokuseret tilgang kan et par velhavende kunder formere sig og vokse til en blomstrende, blomstrende praksis. (For relateret læsning se: Hvordan Millennials og Baby Boomers Invest Likes. )