Estimeret værdiansættelse: Ikke tilgængelig

Produkt: Digitale finansielle tjenester

IPO-tidslinje: TBD

Date Founded: 2014

Wealthsimple, grundlagt i 2014 af Michael Katchen, erobrede robo-advisor arena i Canada og tager nu USA's tusinde årlige investorer. Wealthsimple er en lavpris digital finansiel rådgiver, hvis platform tilbyder bredt diversificerede investeringer og adgang til menneskelige finansielle rådgivere. Med nul minimal investering kræves for at tilmelde dig og den første $ 5, 000 managed gratis, denne platform gør et stænk i det overfyldte robo-rådgiver felt. Efter den oprindelige $ 5 000 betaler du 0. 50% af de administrerede aktiver (AUM) op til $ 100, 000.

Targeting Young Investors Humorously

Wealthsimple forsøger at lokke brugere med sine provokerende overskrifter som Hvornår er jeg for gammel til at spørge mine forældre for penge ? og den gennemsnitlige Wealthsimple-bruger er 29 år gammel. Trods at tilbyde en overvejende digital platform, bestræber virksomheden sig på at give en ægte menneskelig tilstedeværelse. Wealthsimple håber at levere mere end en digital oplevelse, herunder at tilbyde arrangementer, fysiske rum og relaterede tilbud til kunder.

Wealthsimple's tilbud har meget til fælles med sine robo-rådgivende brødre. Det hævder at tilbyde en "smartere portefølje" og lover lavfonde midler diversificeret til at opfylde kundernes finansielle mål. Wealthsimple ETF'erne dækker følgende aktivklasser og markedssektorer:

• U. S. aktier
• U. S. mid-cap aktier
• U. S. småkapitalbeholdninger
• Udenlandske aktier
• Internationale aktier på verdensmarkedet
• Kommunale obligationer
• Inflationsbeskyttede obligationer
• Statsobligationer
• High yield bonds

Firmaet tilbyder også socialt ansvarlige porteføljevalg for investorer, der ønsker at gøre det godt med deres dollars.

En mellemrisikodiversificeret porteføljeportefølje ser ud til at mangle i Wealthsimples investeringstilbud. Dens obligationstilbud synes at være bifurcated: High-yield obligationer er en risikabel klasse, mens regering og inflation beskyttede obligationer er meget konservative. En mellemfristet obligatorisk ETF som option synes ikke at eksistere.

Gebyrer og priser

Wealthsimple lover simpel prisfastsættelse. Virksomhedens gebyrstruktur sammenligner sig positivt med de fleste traditionelle finansielle rådgivere prismodeller. Minimumsbeløbet for nulkonto er overbevisende, ligesom den gratis kontoadministration til din første $ 5, 000 investeret. Virksomheden opkræver ikke nogen handels-, kontooverførsels- eller rebalanceringsgebyrer.

The Wealthsimple Basic kontoadministrationsgebyr for AUM værdier op til $ 100, 000 er 0. 5%. Når din konto overstiger $ 100.000, flytter du ind i Wealthsimple Black-klassen med et lavere 0,4% administrationsgebyr og ekstra fordele. Wealthsimple Black kunder nyder ekstra funktioner såsom adgang til skattehøsting og VIP flyselskabslokale brug.

Når du investerer hos Wealthsimple får du en personlig, diversificeret portefølje af ETF'er med lavt gebyr tildelt til dit personlige risikoniveau. Når dine investeringer afviger fra din foretrukne aktivfordeling, bliver de automatisk genbalanceret. Eventuelle udbytte geninvesteres automatisk.

Dens socialt ansvarlige investeringsporteføljer giver adgang til seks ETF'er med forskellige lovværdige foci. For yderligere vejledning med denne mulighed, er du inviteret til at tale med en porteføljeforvalter. På nuværende tidspunkt kan du oprette en personlig, Roth IRA eller en traditionel IRA-konto.

Wealthsimple kapitaliserer udviklingen af ​​hybrid finansielle rådgivere, der beskæftiger både automatiserede og menneskelige finansielle rådgivere. Derudover blev virksomheden anerkendt med en 2016 Webby for The Best Financial Services Website. (For relateret læsning, se: Vækst af hybrid Robo-rådgivere til at overskride rene Robos. )