a:

Korrespondentbanker er vanskelige at regulere. Korrespondentbanker med bånd til USA skal anvende et andet regnskabssystem - generelt accepterede regnskabsprocedurer (GAAP) i modsætning til internationale regnskabsstandarder - og de skal overholde ændrede regler i udenlandske og indenlandske finansielle miljøer. Brancher af udenlandske banker, der opererer i USA, skal overholde Forordning F i Federal Reserve. Restriktioner er blevet skabt gennem loven mod hvidvaskning af penge (AML) for at forhindre misbrug fra korrespondentbanker. Basel III-aftalen, Dodd-Frank og mange andre kilder har skabt yderligere bestemmelser.

Lov om bekæmpelse af hvidvaskning af penge

AML-loven var centralt i USA's anti-terrorismespørgsel efter angrebene den 11. september sammen med USA's PATRIOT-lov. Nogle af de væsentlige bestemmelser i AML-loven udvidede forpligtelser til registrering af udenlandske korrespondentkonti.

En særlig bemærkelsesværdig bestemmelse, 31 CFR 1010. 630, forbyder oprettelse eller administration af korrespondentkonti i USA for en udenlandsk skalbank. En shell bank er yderligere defineret som "en udenlandsk bank uden fysisk tilstedeværelse i ethvert land." Der er en undtagelse for regulerede datterselskaber af andre banker.

Derudover skal enhver bank, der opretholder korrespondentkonti i USA, opretholde poster i USA. Alle korrespondentbanker skal også gennemgå en certificeringsproces for at hjælpe banker med at overholde U.S.A. Treasury Department.

Regulativ F

Korrespondent bankkapital er omfattet af forordning F. Sådanne banker kan ikke have en samlet kreditrisiko på over 25% af deres samlede kapital. Der er undtagelser fra banker, der kan vise tilstrækkelig kapitalisering.

Sektion 206. 5 i Forordning F definerer "tilstrækkeligt kapitaliseret" uden faktisk notering af specifikke krediteksponeringsgrænser eller specifik porteføljekonstruktion. Denne begrænsning på korrespondentbanker er yderst subjektiv.