Den uafhængige formueforvaltningsindustri har i de seneste år været et konsekvent voksende segment af finansielle tjenesteydelser. Ifølge Boston Consulting Group er der omkring 46 billioner dollar i privat rigdom i USA, hvor uafhængige rådgivende virksomheder tegner sig for kun 2 dollar. 7 billioner af dette tal i 2014. Disse tal har mange finansielle fagfolk overvejer ideen om at åbne deres eget velstandsforvaltningsselskab. I denne artikel tager vi et kig på nogle vigtige tips, som uafhængige finansielle rådgivere bør huske på, når de åbner deres eget kapitalforvaltningsfirma for at undgå problemer.

- 9 ->

Følg reglerne

Der er mange vigtige overvejelser, når det gælder åbning af et forvaltningsfirma, men håbende iværksættere skal tage et skridt tilbage for at sikre, at de følger reglerne og etiketten når forlader deres nuværende arbejdsgiver. I mange tilfælde har medarbejdere i finansielle tjenesteydelser kontraktmæssige forpligtelser over for deres arbejdsgivere, der forhindrer dem i at arbejde på eller for et konkurrerende firma og reklamere uden for tjenesteydelser til kunder. Nogle medarbejdere kan også have konkurrenceklausuler i deres kontrakter, der forbyder dem at arbejde i den finansielle servicesektor i en periode efter deres afgang, selv om disse kontrakter ofte kan brydes under visse omstændigheder. (For mere, se: Skriv ikke det ikke-konkurrence uden at læse dette .)

Iværksættere bør nøje overveje disse kontraktlige forpligtelser for at undgå at blive sagsøgt, mens overholdelse af sans for etiketter er generelt en god ide. For eksempel bør iværksættere ikke arbejde på deres nye forretninger i løbet af åbningstiden. De bør ikke kontakte kunder, før de har forladt deres arbejdsgiver, og bør henvende sig til tidligere kunder taktfuldt for at undgå problemer med deres tidligere arbejdsgivere.

Overvej omkostningerne

Uafhængige finansielle rådgivere, der søger at opbygge deres egen praksis, tager uundgåeligt en stor risiko i form af upfront-omkostninger. Til forskel fra de fleste små virksomheder skal rådgivende virksomheder opfylde en række komplekse lovkrav, der kan vise sig at være ganske dyre. Den første store udgift, der opstår i forbindelse med en ny virksomhed, er overholdelse, herunder opsætning af en ADV (klientbrochure) og en statslig licens. Generelt kan disse tjenester koste alt fra $ 2 000 til $ 5 000 med en tilbagevendende komponent hvert år på $ 2 000 eller mere. Forsikringsomkostninger, kontorudgifter, brevpapirer, hjemmesider, bankomkostninger, tilknytningsomkostninger, abonnementer og mange andre omkostninger kan nemt tilføje op til over titusindvis af dollars. (For mere se: Start din egen finansielle planlægningsfirma .)

Finansielle rådgivere skal også overveje mulighederne for at oprette deres egen selvstændige praksis, da en procentdel af deres eksisterende kunder sandsynligvis ikke vil følge dem. Hertil kommer, at mange henvisninger giver måske nægter at flytte over til en ny praksis og i stedet foretrækker at forblive hos et større firma. Disse omkostninger kan også svare til titusindvis af dollars, men kompenseres af større lønsomhed pr. Kundebasis.

Udvikle en pitch

De fleste iværksættere skal slå jorden i gang, så snart de forlader deres tidligere arbejdsgivere for at kunne betale løn og opretholde deres nye virksomhed. Ofte går det første skridt ud til tidligere klienter, samtidig med at reglerne tages i betragtning. Inden man når dette punkt, bør iværksættere have en veludstukket tonehøjde for disse tidligere kunder, der effektivt kommunikerer, hvorfor de skal flytte deres konti. Nyetablerede virksomheder har ingen omdømme (bortset fra ejerens) og et højt risikoniveau med hensyn til solvens tidligt, hvilket er udfordringer, som iværksættere skal overvinde, når de beskæftiger sig med disse tidligere kunder og forsøger at tiltrække nye kunder. (Se mere: Ledelsestips fra de øverste finansielle rådgivere .)

De bedste pladser fremhæver iværksætterens færdigheder og konkurrencefordele i forhold til større institutioner. For eksempel kan det nye firma specialisere sig i at bruge computeralgoritmer til at identificere de bedste muligheder. En ny ejer kan også påpege, at mindre værdipapirforvaltningsfirmaer er i stand til at yde mere personlig kundesupport i betragtning af den mindre kundebase, hvilket sikrer, at der bliver mere opmærksomhed på deres konto og maksimering af deres aktiver.

Opret professionelle

Oprettelse af et nyt formueforvaltningsfirma kan være en kompleks og tidskrævende proces, der indebærer omfattende juridiske, regulerende og overholdelsesarbejde. Mens finansielle rådgivere kan være bekendt med mange af disse ting, kræver etablering ofte brug for faglig bistand. Den gode nyhed er, at et stigende antal virksomheder er oprettet for at hjælpe finansielle rådgivere med at etablere deres egen praksis. Til gengæld kan disse virksomheder opkræve et konsulentgebyr, en procentdel af aktiver eller endda tage en kapitalandele i det nye firma. Tru Independence håndterer alt fra registreret investeringsrådgiver (RIA) / mægler-forhandler til kredit- og udlånsfaciliteter til kontorlokaler og design til håbende iværksættere. (For yderligere, se: Keys to Go Independent for RIAs .)

Ud over et solidt juridisk grundlag bør uafhængige finansielle rådgivere overveje at investere i professionel hjælp, når det drejer sig om at designe en professionel hjemmeside , visitkort og andre marketingmaterialer. Professionelle konsulenter kan også vise sig nyttige for at undgå ansættelse af fuldtidsansatte til at håndtere simple opgaver som bogføring, regnskabsaflæggelse eller endda sekretariatsopgaver, hvilket kan medvirke til at holde omkostningerne lave tidligt uden at ofre kvalitet.

Udnyttelsesteknologi

Venturekapitalisten Marc Andreessen sagde engang, at "software spiser verden", hvilket betyder at teknologien hurtigt ændrer den måde, hvorpå hele industrier opererer.Mens finansielle tjenester har været langsomme til at vedtage ny teknologi, bliver den en stadig vigtigere del af økosystemet. Der er mange forskellige værktøjer, som uafhængige rådgivere kan bruge til at forbedre deres kundeservice og optimere deres rentabilitet. (For mere, se: Sådan hjælper teknologien til finansielle rådgivere .)

Teknologi kan også bruges til at reducere omkostningerne i andre områder af virksomheden, såsom lønning, regnskab eller markedsføring. For eksempel kan gør-det-selv-tjenester som ZenPayroll hjælpe med at holde lønomkostningerne lavere i forhold til at ansætte en intern revisor, mens automatiserede telefonsystemer fra virksomheder som Grasshopper kan undgå behovet for en dedikeret sekretær. Disse typer af ydelser er måske ikke rådgiverspecifikke, men kan helt sikkert bidrage til at forbedre rentabiliteten.

The Bottom Line

Åbning af et forvaltningsfirma er en kompleks proces, men med den rigtige hjælp og værktøjer i hånden kan det være meget givende for iværksættere. Ved at holde disse grundlæggende regler i betragtning kan finansielle rådgivere øge oddsene for succes og undgå dyre retssager og andre vanskeligheder forbundet med at flytte væk fra virksomhedernes verden og ind i deres egen praksis. (For mere, se: Sådan er du en Top Financial Advisor .)