a:

Analyse af investeringsresultater over en bestemt tidsramme er et værktøj, som investorer ofte bruger til at sammenligne investeringsmuligheder i lignende kategorier til hinanden og for at afgøre, om en investering opfylder kort- eller langfristede investeringer langsigtede forventninger. Beregning af investeringsafkastet, udtrykt som den oprindelige værdi af en investering plus fortjent udbytte eller rente divideret med den oprindelige investeringsværdi, bruges også til at bestemme niveauet for rentabilitet og effektivitet opnået af det selskab, der tilbyder investeringen. Afkastet ses oftest i fondsbase eller aktieinvesteringsanalyse, men det kan beregnes for andre aktiver som fast ejendom, obligationer, REIT'er og andre alternativer samt materielle aktiver. Selvom afkastet giver investorerne en høj grad af indsigt i investeringens tidligere præstationer, er det kun begrænsninger, der fokuserer udelukkende på denne beregning for at bestemme fremtidens værdi eller succes.

For hver investeringsoption er der en sammenhæng mellem risikoen, som en investor påtager sig, og beløbet af den belønning, der opnås ved afkast. Investorer, der er villige til at påtage sig større risiko, har potentiale til at høste større gevinster end investorer, der er risikovægtige. Når det afgøres om en investering er værd at risikoen, giver den historiske afkast ikke det fulde billede til investorer, fordi denne beregning ikke garanterer fremtidige resultater. For mere risikable investeringer som aktier og aktiebaserede investeringsforeninger bør investorer undersøge yderligere egenskaber for at sikre, at muligheden for at investere passer til deres risikovillighed.

Succesen eller fiaskoen i en investering bestemmes ikke kun af afkastet, men afhænger også af aspekter, herunder investeringsomkostninger eller salgsafgifter, skattemæssige konsekvenser, når investeringen er solgt og niveauet af volatiliteten over tid. For investorer i investeringsforeninger kan tidligere præstationer målt ved fondens afkast ikke tage hensyn til de interne omkostninger ved at eje fonden, kendt som omkostningsforholdet eller forudbetalt eller udskudt salgsgebyr, der betales til administrationsselskabet eller investeringsrådgiveren for adgang til investeringen. Disse omkostninger kan forårsage kaos på investeringens præstationer over en lang periode og kan drastisk reducere afkastet.

Ud over omkostninger kan skattemæssige implikationer af en investeringsforening være forskellig fra en aktie, obligation eller andet alternativ. Investorer bør være opmærksomme på, hvordan salget, indfrielsen eller udvekslingen af ​​en investering vil påvirke deres skatteforpligtelse i det år, hvor det sælges, og hvordan disse forskelle påvirker det samlede afkast.Investorer kan også måle investeringsresultater ved at analysere prisvolatiliteten. Selv om afkastet kan ligne mellem to småkapitalvirksomheder, kan mængden af ​​prisudsving i løbet af investeringstiden være meget større for en i forhold til den anden. Konstante prisændringer kan betyde, at virksomheden bliver mismaniseret eller større ændringer eller i horisonten, hvilket kan medføre ubehag hos investorer, der er imod at tage meget risiko.

Undersøgelse af investeringens niveau af prisvolatilitet over tid, dens samlede omkostninger og fremtidige skatteimplikationer ud over den historiske afkast er gavnlig for at afgøre, om en investering er god egnet til investor.