a:

Et rimeligt gebyr på 12b-1 anses generelt for at være 0. 25% af fondens aktiver. Det maksimale beløb, der tillades for dette gebyr, er 1% i henhold til statlige bestemmelser.

Gebyret 12b-1 er et årligt gebyr for markedsføring eller udlodning til en fond. Navnet på gebyret kommer fra sektionen af ​​US Securities and Exchange Commission (SEC) 's regler, der tillader gebyrerne. Gebyret blev oprettet for at give fondene mulighed for at markedsføre deres finansielle produktioner. Det blev antaget, at dette ville tiltrække kapital og derfor sænke omkostningerne for fonde på grund af stordriftsfordele. Gensidige fonde har nu en enorm mængde kapital under ledelse. Som sådan spørger mange om, hvorvidt dette gebyr fortsætter med at tjene ethvert gavnligt formål.

Maksimumsafgift

SEC-reglerne sætter ikke maksimum på 12b-1 gebyrer. Regler for finanstilsynet (FINRA) angiver, at 12b-1 gebyrer, der bruges til at betale marketing- og distributionsudgifter, ikke må overstige 0. 75% af en fonds gennemsnitlige nettoaktiver i et år.

Disse regler fastsætter også et maksimum på det beløb, som fonde kan opkræve for gebyr for aktionærer. Disse er gebyrer, der betales til personer, der svarer til investorforespørgsler og giver investorer oplysninger. FINRA placerer en maksimal procentdel på 0. 25% på disse gebyrer for aktionærer. Således er det maksimalt tilladte gebyr på 12b-1 1%.

Distributionsgebyrer

Distributionsgebyrer betales for markedsføring og salg af aktier i andele. Dette kan omfatte kompensation af mæglere, der sælger aktierne, betaling for reklame, trykning og udsendelse af investeringsprospekter til potentielle investorer og distribution af salgslitteratur. Nogle har hævdet, at mæglere, der er kompenseret for 12b-1 gebyrer, har en interessekonflikt i at sælge visse investeringsforeninger til deres kunder. Mange investeringsforeninger opkræver ikke 12b-1 gebyrer.