Gensidige fonde kan være komplicerede. Det er nemt at gå vildt ned i et kaninhul af viden, især for nye investorer, der simpelthen ikke ved, hvor de skal starte. Mange investorer vælger passivt at stole på deres midler til en finansiel rådgiver eller bare lade dem være i deres 401 (k) plan. Mens rådgivere er nyttige og ofte uerstattelige partnere i din økonomiske rejse, har de bedste investorer i det mindste et modikum af viden om deres egne investeringer - og det indebærer ikke nødvendigvis poring over massive og dårligt organiserede regneark.

Et fondsfortegnelse giver mulighed for selv den grønneste investor at være opmærksom og ajourført om de vigtigste fakta i deres fond. Gennem simpel formatering og fokus på let fordøjelige data er disse små nuggets af viden et perfekt udgangspunkt for den beskedne eller uinformerede investor.

Hvad er et Fond for Fondsbidrag?

Et fondsfortegnelse er et grundlæggende tre-siders dokument, der giver et overblik over en fond. For potentielle investorer er dette en nødvendig og nem rapport, der skal læses, før de dykker dybere.

"Det er et godt udgangspunkt, når du vurderer en investering," sagde CFP Roger Whitney fra WWK Wealth Advisors.

Faktabladet giver dig følgende oplysninger:

• Gebyrer: Før du køber en fond, skal du analysere de gebyrer, der følger med, herunder gebyret til fondens leder. Gode ​​afkast kan nemt udslettes af høje gebyrer. (For mere, se: Stop med at betale høje gensidige fondskasser .)

• Risikovurdering: Faktabladet viser, hvor risikabelt en fond er. Afhængigt af din alder og andre beholdninger kan en fond være for risikabelt eller for indkomstfokuseret for dig.

• Returnerer: Faktabladet vil vise fondens resultater i løbet af de sidste 10 år. Det er afgørende at vide, før du køber en fond, da det giver et øjebliksbillede af fondens historie og nuværende kurve.

Du kan finde disse faktaark på fondens firmas hjemmeside. Du kan også ringe og anmode om en kopi, der skal sendes til dig.

Hvorfor skal jeg læse det?

Disse faktablade er lavet til at blive læst af den gennemsnitlige investor, så du behøver ikke et væld af investeringer eller økonomisk viden til at forstå, hvad du ser på. Dokumentet forklarer konkret og fordelene ved den pågældende investeringsfond.

Hvis du vælger en investering, bør du tage dig tid til at læse om det omhyggeligt. Det var ofte en høj ordre, før faktaark blev normen, men i disse dage er det nemt for selv den mest uvidende investor at holde sig informeret. Meget af denne enkelhed kommer fra letforståeligt sprog og omhyggeligt konstrueret formatering. (For mere, se: Fondforeninger: Sådan læses en fondsoversigt .)

"Det er normalt opdelt i enkle at forstå verbiage og diagrammer, der ofte kan ses på et overblik," sagde compliance analytiker John Schneider.Så hvad nu hvis du har læst faktabladet og føler dig tryg ved din beslutning om at købe? Skrid ikke pistolen lige endnu, siger Schneider.

Der er også en fondsprospekt, der indeholder mere detaljerede oplysninger om faktaark. Ifølge Schneider bør alle, der beslutter at købe en fond, også læse et prospekt. Det er her, hvor en rådgiver kan komme til nytte. Mens enhver investor kan være i stand til at udnytte de grundlæggende fakta i en fondsbeviser, kan en rådgiver hjælpe dig med at grave ind i et prospekt for at kunne føle dig virkelig sikker på din investering.

The Bottom Line

Du behøver ikke at være et marked whiz at holde sig ud over, hvordan dine investeringsforeninger gør. Mens der altid er tid og sted at søge professionel vejledning, skal alle, der søger at investere en del af deres liv, begynde at lære et eller andet sted. Et fondsblad faktablad er et godt sted at starte.

Læs disse let fordøjelige faktablade og tag trøst i, at et sådant kort stykke læsning kan give så meget ro i sindet. (For mere, se: Gensidige fonde: En vejledning om det grundlæggende .)