Den finansielle rådgiver er forpligtet til at lede forbrugeren gennem det forvirrende og ofte overvældende landskab af investering, skat, ejendom og økonomistyring. Forbrugerens endelige mål er at have tilstrækkelige penge til at bruge i sit liv og for at beskytte og bevare en del for fremtidige generationer. Den finansielle rådgiver hjælper også klienten med at opfylde specifikke mål som f.eks. Finansiering af børnenes skoleuddannelse eller køb af et feriehus. Derfor skal rådgiveren være beslægtet med en all-purpose penge rådgiver - og ofte en personlig rådgiver og selvsikker.

Den finansielle rådgiver kan komme fra en række akademiske baggrunde. Desuden kan en passende kollegium hovedperson være påvirket af udpegelsen af ​​den finansielle rådgiver og hans eller hendes speciale. For eksempel kan en finansiel rådgiver, der arbejder for et investeringsmæglerfirma, have brug for en anden færdighedsindstilling end en gebyr, der kun er finansiel planlægger med sin egen butik. Uanset college hovedet, den fremtidige finansielle rådgiver vil have brug for specialuddannelse på toppen af ​​college grad for at bestå de nødvendige licens eksamener. (For mere, se: Er en karriere i finansiel planlægning i din fremtid? )

Erhverv og økonomi

For den studerende, der går ind i college med det formål at blive en finansiel rådgiver, er en erhvervsgrad med en koncentration i økonomi ideel. Erhvervsstuderende får en bred forståelse af kapitalisme, penge, bank og økonomi. Alle er vigtige emner i forståelsen af ​​økonomisk planlægning og beslægtede forhold. Finanskoncentrationen træder ned i, hvordan man kan værdi en virksomhed, lager eller andet finansielt produkt. Denne grad vil sætte enhver studerende på et solidt grundlag for at komme ind i det finansielle rådgivende felt. Den specialiserede finansielle rådgivende uddannelse supplerer virksomhedens store kvantitative og analytiske baggrund.

I dag er der "finansiel planlægning" majors eller certifikat programmer opskæring på nogle universiteter også. For eksempel tilbyder San Diego State University en B. S. grad i Financial Services med et certifikat i personlig økonomisk planlægning. Med en business grad og en koncentration i økonomisk planlægning, kan de postgraduate coursework at få finansiel rådgiver licensure være minimeret. Denne grad dækker mange aspekter af en finansiel rådgivende rolle som investeringer, skatter og ejendomsplanlægning. (For relateret læsning, se: Ønsker du at være en finansiel planlægger? Klik her .)

Økonomi og regnskab

En økonomiplat med kurser i økonomi giver også grundlaget for den finansielle rådgiver. Økonomi formidler både globale og brede makrokoncepter samt de vigtige mikroemner som monetær og finanspolitik.Planlæggeren med en forståelse af økonomien er udstyret til at hjælpe deres kunder med at gennemgå forretnings- og finansmarkedet.

Generelt er enhver forretningsmæssig stor et solidt fundament for en finansiel planlægning eller rådgivende karriere. De grundlæggende krav til virksomheden store; regnskab, økonomi, marketing, økonomi og ledelse ligger til grund for en vellykket overgang til det finansielle planlægningsområde. Du vil opdage, at mange finansielle rådgivere har en CPA eller en anden faglig betegnelse. (For relateret læsning, se: CPA, CFA eller CFP - Vælg din forkortelse omhyggeligt .)

Selvom en erhvervsgrad er at foretrække for den finansielle rådgiver, er en person, der beslutter at komme ind i det finansielle planlægningsfelt efter college eller sent i deres college studier kan med held fortsætte uden en business grad. Det er en af ​​fordelene ved en finansiel rådgivende karriere, der er ikke noget påkrævet college store for at komme ind i erhvervet.

Med hensyn til kunden

En liberal arts-, kommunikations- eller psykologi grad tilbyder vigtige kommunikations- og analytiske færdigheder. Selvom forståelse af investerings- og forretningskoncepter er vigtig, har meget af en finansiel rådgiver opgave at beskæftige sig med mennesker og deres følelser omkring penge. De mindre tekniske majors hjælper rådgiveren med at kommunikere og forholde sig godt til kunden.

Psykologen lærer om følelser, frygt, bekymringer og hvordan sindet virker. Det er klart, at penge og økonomiske problemer kan være meget følelsesmæssige problemer. Denne uddannelse hjælper den finansielle rådgiver i deres kundeforhold.

Kommunikation majors nyder også fordel af analytiske færdigheder og evnen til at gøre komplekse emner enkle. Når suppleret med økonomi- og investeringsbegreberne, kan planlæggeren med en kommunikationsgrad være en succesfuld finansiel rådgiver.

Den liberale kunst lærer lydforståelse og analytiske færdigheder. Når man integrerer og foreslår en finansiel plan, vil rådgiveren med fremragende kritiske tænkningskompetencer være velforberedte til at uddanne og forklare de forskellige muligheder. (For relateret læsning, se: En introduktion til finansielle planlægningsorganisationer .)

Bundlinjen

Der er ikke påkrævet universitetsstuderende for en karriere som finansiel rådgiver. Når det er sagt, er der fordele og ulemper med hver type af college store og succesfulde rådgivere kommer fra en række forskellige baggrunde. Da der er yderligere studie og certificering, der kræves for at opnå licens og begynde at praktisere som en finansiel rådgiver, kan den dedikerede ansøger have en vellykket karriere som finansiel rådgiver med en hvilken som helst kollegium. (For relateret læsning se: Trends Challenging Financial Advisors .)