Indholdsfortegnelse:
Blandt investorer er aktivfordeling et emne for diskussion, der modtager stor vægt i aktivkapacitetsfasen, inden pensionen går i pension. Konceptet med at holde din portefølje på et niveau, der opfylder din risikotolerance og distributionsbehov i pensionsårene, er dog lige så vigtigt. Assetfordeling bør skifte til en mindre risikabel blanding af aktier, obligationer, kontanter og alternativer, når behovet for udlodninger fra din pensionsportefølje er til stede. Under pensionering bør din kapitalfordeling være mere vægtet i indkomstproducerende værdipapirer og kontanter (60-75%) end aktiepositioner (25-40%).
Fokus på sikkerhed og kvalitet
Selv om pensioner og socialsikringsydelser kan danne grundlag for indtægter under pensionering, er det mere end sandsynligt, at du skal trykke på investeringsbeholdningerne inden for dine pensionskonti . For at sikre, at du har en lavere risiko for at overleve dine penge, hvis økonomien gør det sværere, skal dine pensionsbeholdninger indeholde mere foretrukne aktieandele, kvalitetsobligationer og likvide beholdninger. Investeringer som disse bærer mindre risiko end indenlandske eller internationale aktier, og de har potentiale til at yde udbytte og rentebetalinger, der beskytter dine penge mod dårlig markedsudvikling.
Egenkapital stadig vigtig
En overgang til sikkerhed og kvalitet gør din portefølje mere forudsigelig, så du kan føle dig mere sikker på at tage regelmæssige udbetalinger fra dine konti. Imidlertid betaler nogle penge- og obligationsbeholdninger ikke renter eller udbytte på niveauer, der er tilstrækkelige til at overstige inflationen. For at holde din portefølje i en positiv retning, selvom du tager fordelinger, skal din aktivfordeling indeholde aktiepositioner med stærke track records af kvalitetspræstation.
Jeg er en første gang hjemme køber. Hvis jeg tager en fordeling fra min 401 (k) for at købe jord og et hus, skal jeg betale en bøde på denne distribution? Også hvilken slags formular skal jeg sende til min skat og vise IRS at $ 10.000 gik hen imod et ho
Som du måske allerede ved, du skal opfylde visse krav, der er beskrevet i 401 (k ) planlægge dokument, for at være berettiget til at modtage en fordeling fra planen. Din arbejdsgiver eller planadministrator vil give dig en liste over kravene. Beløb, der er trukket tilbage fra din 401 (k) plan, og som anvendes til køb af dit hjem, vil blive genstand for indkomstskat og en strafferettelse på 10%.
Hvis jeg allerede har afsluttet serien 6-eksamen, skal jeg færdiggøre hele serien 7, eller kan jeg tage en ændret version?
Efter at have skrevet Serie 6-undersøgelsen, ville der være væsentlig overlapning med Serie 7 på områder som fonde, investeringsinstitutter og kommunale værdipapirer. Finansinspektionsmyndigheden eller FINRA (tidligere National Securities Dealers (NASD)) indikerer, at hvis du har gennemført din 6-eksamens eksamen, og du vil blive en autoriseret generel værdipapirregistreret repræsentant, kan du tage alle Serien 22, 42, 52, 62, 72 og 82 undersøgelser i stedet for Serie 7-undersøgelsen.
Jeg vil gerne købe en aktie på $ 30, sælge når den når $ 35, ikke ønsker at hænge på den, hvis den falder under $ 27, og jeg vil gøre alt dette i en handelsordre. Hvilken type ordre skal jeg bruge?
Når du har identificeret en sikkerhed, du vil købe, skal du bestemme en pris, som du vil sælge, hvis prisen går i en ugunstig retning og en pris, hvor du vil vinde, når prisen flytter til din fordel. I mange tilfælde overføres disse data til mægleren ved hjælp af tre separate ordrer.