Ændringer i kompensationspakker hos de store finansielle rådgivende virksomheder og manglende tillid til det faste lederskab har ført til en understrøm af utilfredshed blandt medarbejderådgivere, ifølge JD Powers 2015 amerikanske finansielle rådgivertilfredshed Undersøgelse . Faktisk er der siden 2014 sket et fald på 20 point i rådgiverens tilfredshedsniveau på deres arbejdsplads. Der har også været et lille fald i procenten af ​​rådgivere, der siger, at de føler en følelse af loyalitet over for deres firma og planlægger at blive der i de næste par år. Til gengæld er rådgivere, der arbejder for sig selv, markant lykkeligere.

- 9 ->

Tilfredshedsrådgivertilfredshed

JD Power-studiet fik resultaterne ved at måle tilfredshedsniveauet for begge rådgivere, der er ansat af deres investeringsfirmaer og dem, der arbejder selvstændigt, men er tilknyttet en mægler-forhandler. Undersøgelsen baserede sine resultater på svar fra mere end 3, 300 finansielle rådgivere, der blev gennemført mellem januar og april 2015. J. D. Power fandt, at rådgiver tilfredshed hovedsagelig var drevet af rådgiver / faglig støtte; kunde / kunde-orienteret support; kompensation; fast ledelse operationel støtte problemløsning og teknologi support. Undersøgelsen målt advisorer tilfredshed på en 1.000-punkts skala og fandt, at det samlede tilfredshedsniveau blandt medarbejderådgivere var 701, hvilket markerede et 20 point fald fra 2014. (Se mere: De 15 hurtigste -Growing RIA'er . )

Virksomhedskultur

For de rådgivere, der følte en vis loyalitet over for deres firma, sagde nogle 38%, at den primære årsag til deres tilfredshed var enten deres kontraktskrav eller deres kompensationsniveau. Omkring 43% af respondenterne oplyste, at deres primære årsager til at være loyale over for deres firma stammer fra deres tilfredshed med deres virksomheds lederskab, kultur, kundefokus eller uafhængighed.

Rådgivere, der arbejder uafhængigt, havde et lidt højere tilfredshedsniveau med deres job end dem, der arbejder for et mere etableret firma. Deres bedømmelse for jobtilfredshedsbedømmelse var 773 ud af 1, 000, cirka 72 point højere end i medarbejdersegmentet. Disse rådgivere sagde, at de nyder at arbejde selvstændigt, med 89% af respondenterne bemærker, at de "sandsynligvis vil" eller "absolut vil" forblive uafhængige. Hvor de lykkeligste rådgivere arbejder Edward Jones Investments rangerede højest i sjette år i træk med hensyn til medarbejdertilfredshed, i medarbejderrådgiver-segmentet i JD Power-undersøgelsen. Firmaet trak en score på 925 ud af 1, 000.Næste var Raymond James Financial, som rangerede 885 på rådgiver tilfredshed niveau. Charles Schwab, med en score på 785, kom i tredje. Det næste bedste firma at arbejde på var ifølge Wells Fargo Advisors, som opnåede en score på 706, efterfulgt af UBS Financial Services med en score på 683. Merrill Lynch Wealth Management scorede 645 efterfulgt af Morgan Stanley Wealth Management med en score af 611. Gennemsnitskarakteren var 701.

Tilfredshed og loyalitet

Nøglen i tilbagegangen af ​​rådgivertilfredshed og loyalitet viste sig ikke overraskende at være kompensation. Tilfredshed med kompensation blandt medarbejderådgivere er ifølge undersøgelsen faldet med 50% af respondenterne, der angiver negative ændringer i deres udbetaling i løbet af det seneste år, en stigning fra 41% i 2014. Kun 9% af rådgiverne angav, at deres kompensationsplaner er forbedret. En hel del 86% af de rådgivere, der reagerede på undersøgelsen, sagde, at det er deres overbevisning om, at kompensationsplaner er mere tilpasset deres virksomheds virksomhedsmål end med givende rådgivere, der gør deres arbejde på en passende måde. For eksempel siger mange rådgivere, at de har følt et pres ovenfra for at sælge produkter og tjenester, der måske ikke er bedst for deres kunder, men vil medføre flere provisioner. (For mere, se:

Disse firmaer er Tops blandt Financial Advisor Clients

.) Kompensations tilfredshed kiggede lidt rosier for rådgivere, der arbejder uafhængigt. 70 procent sagde, at deres kompensationsniveauer ikke er ændret siden sidste år, og 11% sagde det faktisk var forbedret. Mere end otte ud af ti uafhængige rådgivere indikerede også, at de troede, at deres passende adfærd blev belønnet med bedre kompensation. Ledelsesspørgsmål

Virksomhedsledelse syntes også at spille en afgørende rolle i at dyrke glade og loyale rådgivere, ifølge undersøgelsen. Som det viser sig, fandt mange rådgivere ledelsen hos deres firmaer at mangle. Ca. 42% af medarbejderådgiverne sagde, at de troede, at ledelsen på deres firma ikke kunne skabe en stærk ansvarlighedskultur. Halvtreds procent af respondenterne indikerede, at deres nærmeste vejledende ofte undlod at holde løfter og forpligtelser. Mange bemærkede også, at der var mangel på effektiv top-down kommunikation hos firmaet, og at ledelsen ikke klart kommunikerede virksomhedens strategiske mål. (Se mere om:

Virksomhedsstørrelsesspørgsmål: Jobsøgning for finansielle rådgivere

.) Ansættelsesrådgiverne er lykkeligste, når de mener, at deres firma belønner de rådgivere, der handler hensigtsmæssigt gennem bedre kompensation og når lederskab følger gennem på sine forpligtelser over for sine rådgivere og holder kommunikationslinjerne åbne. (For mere, se: Rådgivere: Undgå disse almindelige fejl.

)