Indholdsfortegnelse:
Benchmarker er værdipapirer eller grupper af værdipapirer, mod hvilke investeringsresultater analyseres. Eksempler på populære benchmarks er S & P 500-indekset, Dow Jones Industrial Average, Russell 2000-indekset, Nasdaq Composite, MSCI World Index, FTSE100 og Nikkei 225. Obligationsindekser oprettes normalt af store fastforhandlere, som f.eks. Barclays, Bank af Amerika Merrill Lynch og JP Morgan. En række obligations benchmarks varierer efter udsteder type, løbetid, udbytte, geografi og skattestatus.
YtD-ydeevne refererer til ændringen i sikkerhedspris siden 1. januar i indeværende år. Ved hjælp af YTD-perioden indstilles en fælles tidsramme til vurdering af resultaterne af forskellige værdipapirer. YTD er også nyttigt til måling af prisbevægelser i forhold til andre data, såsom finansielle resultater eller økonomiske indikatorer. YTD-måling er begrænset, fordi den overvejede længdeændring og de tendenser, der indgår i YTD-ydeevne i starten af året, kan være vildledende.
Yahoo Finance og Google Finance
Yahoo Finance har et diagramoversigt med forskellige periodelængder, herunder YTD. Yahoo Finance giver også historiske prissætningsdata for aktier, børshandlede midler og populære benchmarkindekser med daglige, ugentlige eller månedlige intervaller.
Ligesom Yahoo's service har Google Finance også en prisdiagramfunktion, der giver brugerne mulighed for at vælge YTD som den observerede periode for aktier og indekser.
Andre kilder
Morningstar har sit eget sæt aktieindekser for en række egenkapitalkategorier baseret på størrelse, industri og selskabs modenhed. I et bord i Markedsdelen af Morningstar. com, der er en YTD ydeevne data for hver benchmark indeks.
Vanguard-koncernen har en benchmark returneringsside i sit websted Investments. Tabellerne på denne side omfatter YTD-præstationer for en række aktie- og obligationsindekser.
Wall Street Journal offentliggør YTD benchmark data for aktier og obligationer i sit markedsdata center.
Hvordan kan jeg finde ud af, om et firma jeg kan lide, er inkluderet i et indeks?
Der er et par måder at finde ud af, hvilke indekser en virksomhed er involveret i, og investorer bør notere dem, når de bygger deres porteføljer. At vide, hvilke indekser en virksomheds aktiebeholdning er en del af, kan være meget vigtig for at forudsige fremtidig bevægelse.
Jeg er ved at gå på pension. Hvis jeg betaler mit pant med penge efter skat, jeg har sparet, kan jeg spare 6,5%. Skal jeg gøre dette?
Kun dig og din finansielle rådgiver, familie, revisor mv kan svare på "skal jeg?" spørgsmål, fordi der er mange flere faktorer, der ikke er i de antagelser, du medtog, og mange af dem vedrører din egen tarmfølelse. Det ville være nemt, hvis du betalte et realkreditlån, kun var en anden investering.
Jeg forstår, at jeg kan trække mig fra 401k året, jeg bliver 55 uden 10% straf (IRS 575). Kan jeg gøre det samme med en IRA uden 10% straf?
Du henviser til reglen om, at uddelinger fra din kvalificerede plan (herunder 401k, fortjenestedeling, penge købsplaner og 403b planer) efter at du er adskilt fra service hos din arbejdsgiver, vil ikke blive underlagt 10% tilbagekaldelse straffes, forudsat at adskillelsen sker i eller efter året når du 55 år. Fordi denne regel er baseret på, at du forlader arbejdsgiverens ydelser, der tilbyder den kvalificerede plan, gælder den ikke for IRA.