Indholdsfortegnelse:
- Rådgiver mod firma
- Undersøgelsen viste også, at velhavende investorer placerede højeste værdi på rådgiverens servicekvalitet i vurderingen af deres forhold skib.De rangerede det højere end pris og konto funktioner. Den første årsag til, at kunderne skifter finansielle udbydere skyldes manglende proaktivitet, som er direkte relateret til kvaliteten af deres service.
- )
Er investorer mere loyale over for deres finansielle rådgiver eller finansielle servicefirma? En nylig undersøgelse fra Spectrem Group fandt, at loyalitet blandt velhavende investorer til deres finansielle rådgivere og finansinstitutter er rangeret andet end til læger og tandlæger.
Desværre synes denne loyalitet ikke at oversætte til klienthenvisninger.
Rapporten, Client Loyalty Among Affluent Investors, er baseret på forskning udført med mere end 3.000 velhavende investorer med husholdningsværdi på mellem $ 100.000 og $ 25 millioner. (For relateret læsning, se: Hvad den rigeste ønsker mest fra deres finansielle rådgivere. )
Rådgiver mod firma
Præcis halvdelen af investorer siger, at de ville blive hos virksomheden, hvis deres rådgiver forlod, mens den anden halvdel sagde, at de ville flytte, fordi det forhold er vigtigere for dem end firma, som rådgiveren arbejder for.
Undersøgelsen fandt små variationer baseret på en investors rigdom. Mens millionærer (de med en værdi på mellem $ 1 million og $ 5 millioner) og investorer med ultra-nettoværdige værdier (med en nettoværdi mellem $ 5 millioner og $ 25 millioner) fordeles jævnt, massefylte investorer (med en nettoværdi mellem $ 100 , 000 og $ 1 million) læner sig lidt mod at foretrække at blive hos firmaet.
Undersøgelsen påpeger, at det er muligt, at massevirksomheden, et segment, der skiller sig mod yngre investorer, måske ikke har samme tid investeret i forholdet til rådgiveren. Dette gør valget om at blive hos firmaet mere attraktivt. To tredjedele af investorer, der foretrækker at blive hos firmaet gør det, fordi firmaets sikkerhed og mærke er vigtigere end forholdet til rådgiveren.
"Dette er et vigtigt emne, fordi rådgivere ændrer firmaer fra tid til anden, og investorer skal vælge, om de skal være hos firmaet eller flytte med rådgiveren," sagde Spectrem præsident George H. Walper Jr. i en erklæring. "Selv når det enkelte forhold er stærkt, kan valget være svært. Der er mange faktorer, der vejes ved at træffe den beslutning, og en investors tilfredshedsfølelse kan blive påvirket." ) Loyalitetsniveau Når de bliver bedt om at vurdere deres samlede loyalitetsniveau, vurderede velhavende investorer sig højt, 83. 26 på et højt niveau af loyalitet. 100-punkts skala. Når man bliver spurgt, hvor ofte de henviser andre til deres finansinstitution, sagde kun 9% meget ofte. Samlet set henviser kun 30% andre til deres finansielle institution.
Undersøgelsen viste også, at velhavende investorer placerede højeste værdi på rådgiverens servicekvalitet i vurderingen af deres forhold skib.De rangerede det højere end pris og konto funktioner. Den første årsag til, at kunderne skifter finansielle udbydere skyldes manglende proaktivitet, som er direkte relateret til kvaliteten af deres service.
Som deres rigdom vokser øges investorernes loyalitet over for deres finansielle rådgiver. Ultra-high-net-værdige investorer har det højeste niveau af loyalitet. Spectrem påpeger, at dette er mest sandsynligt, fordi finansielle rådgivere bruger mere tid med velhavende kunder på grund af behovet for et øget antal tjenester, som rigere investorer kræver.
)
"Investorer fortæller os, at servicekvaliteten er grundlaget for kundeloyalitet," sagde Walper. "Og loyalitet baseret på at bygge en stærk forhold er nøglen til overbevisende kunder om at henvise henvisninger, hvilket er en vigtig måde at generere ny forretning på. " Ikke overraskende er velhavende investorer, der anser sig meget afhængige af deres rådgivere, meget mere loyale over for den pågældende end for mærket. Selvstyrede investorer, der kun bruger rådgivere til væsentlige livshændelser, er mere tilbøjelige til at være loyale over for mærket, Spectrem fundet. Bottom Line
Velhavende investorer er generelt jævnt fordelt, når det kommer til at være loyale overfor deres rådgiver mod det finansielle servicefirma, hvor han eller hun arbejder. Rådgivere, der søger at svinge den loyalitet til deres fordel, bør fokusere på kvaliteten af deres tjenester og opbygge stærke relationer med deres kunder. (For relateret læsning, se:
Sådan er du en Top Financial Advisor.
)
Domino's Holding Loyalty Member Vurdering Uge
Domino's (NYSE: DPZ) har været aggressiv ved at bruge den nyeste teknologi til at drive sin virksomhed. Mens hovedkonkurrenten Papa John (NASDAQ: PZZA) har fokuseret de fleste af sine annoncer på den formodede kvalitet af sin pizza, har Domino's bygget meget af sin markedsføring omkring sin bekvemmelighed.
Er der en grænse for, hvor mange aktier og / eller obligationer en interesseret investor kan købe?
Forudsat at spørgsmålet primært vedrører udstedere af aktier og obligationer, er det enkle svar nej. Der er ingen lovgivningsmæssige begrænsninger for investorer vedrørende dollarbeløbet, antal værdipapirer eller antallet af udstedere for aktier og obligationer. Der er dog åbenbart praktiske begrænsninger for effektiv investeringsstyring for den enkelte investor i modsætning til faglige og institutionelle investorer.
Kan enten en SEP IRA eller en SIMPEL IRA vedhæftes i en konkurs- eller misligholdelsesaktion, eller er de sikre af eventuelle økonomiske domme som disse?
Statslov fastsætter, om en IRA, herunder SEP, SIMPLE'er og Roth IRA'er, kan vedhæftes i en konkursbehandling, dom eller garnishment. Loven varierer mellem stater og kan ændres når som helst. Nedenstående er et par eksempler: New York: Statutten i New York beskytter traditionelle, Roth og SIMPLE IRA'er fra konkursbehandling.