Jeg konverterede en traditionel IRA til en Roth. Omregningen var en aktiebeholdning med et omkostningsgrundlag på 19.000 dollar i den traditionelle IRA. Konverteringsdagen var værdien $ 34.000. Hvilket beløb skal mæglerhuset bruge til 1099-R?
Aktiver i IRA har ikke et omkostningsgrundlag til skattemæssige formål. Derfor fordeles udlodninger og Roth konverteringer til værdien af aktiverne baseret på deres værdi ved afslutningen af forretningen på dagen for transaktionen behandles. I dit eksempel skal 1099-R'en vise et beløb på $ 34.000. (For at lære mere om Roth IRA konverteringer, se , og Roth IRAs Tutorial .)
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby (Kontakt Denise)
Jeg er en 80 år gammel, der gør stigende krævede minimumsforpligtelser (RMD) skattebetalinger. Jeg planlægger at konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skatterne for den samlede RMD. Kan jeg trække penge fra Roth året efter konverteringen? Jeg understa
Først, nogle baggrundsoplysninger: Den skattemæssige behandling af en Roth IRA-distribution afhænger af om distributionen er kvalificeret eller ej. Kvalificerede udlodninger fra Roth IRA er skatte- og straksfrie, men ikke-kvalificerede udlodninger kan blive udsat for skat og straffe for tidlig distribution.
Kan jeg finansiere en traditionel IRA, en 403 (b) eller en Roth IRA, der bruger pensionspenge? Jeg er 56 år gammel. Hvilke grænser gælder, hvis jeg kan?
Kan pensionspenge bruges til at finansiere andre pensionsregnskaber?
Jeg vil gerne købe en aktie på $ 30, sælge når den når $ 35, ikke ønsker at hænge på den, hvis den falder under $ 27, og jeg vil gøre alt dette i en handelsordre. Hvilken type ordre skal jeg bruge?
Når du har identificeret en sikkerhed, du vil købe, skal du bestemme en pris, som du vil sælge, hvis prisen går i en ugunstig retning og en pris, hvor du vil vinde, når prisen flytter til din fordel. I mange tilfælde overføres disse data til mægleren ved hjælp af tre separate ordrer.