I almindelighed medregnes erstatning for at bidrage til IRA, 403 (b) s og andre pensionsregnskaber som indkomst modtaget til bytte til personlige tjenester . Dette inkluderer ikke pensionsindkomst.
Hvis du ikke er berettiget til at bidrage til en IRA eller en kvalificeret plan, kan du overveje andre muligheder som skat udskudte livrenter, investere dine aktiver i en portefølje afbalanceret, så de passer til din økonomiske profil mv. din finansielle konsulent for at diskutere de forskellige muligheder og afgøre, hvilket er bedst for dig.
, (Oversigt over annuiteter , Forvaltning af indkomst under pensionering .) Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby (Kontakt Denise)
Hvis jeg svigtede Serie 66, gælder ventetiden, hvis jeg vil tage Serie 63 eller Serie 65?
Få mere at vide om NASAA-eksamenens ventetidskrav og politikker vedrørende tilbagetog, oprettelse af testspørgsmål og andre økonomiske eksamener.
Jeg er en 80 år gammel, der gør stigende krævede minimumsforpligtelser (RMD) skattebetalinger. Jeg planlægger at konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skatterne for den samlede RMD. Kan jeg trække penge fra Roth året efter konverteringen? Jeg understa
Først, nogle baggrundsoplysninger: Den skattemæssige behandling af en Roth IRA-distribution afhænger af om distributionen er kvalificeret eller ej. Kvalificerede udlodninger fra Roth IRA er skatte- og straksfrie, men ikke-kvalificerede udlodninger kan blive udsat for skat og straffe for tidlig distribution.
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mand er 65. Vi har deltaget i en simpel IRA med vores virksomhed i mere end to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, skal vi betale skat på de SIMPLE IRA-penge, der er placeret i Roth? Er t
I løbet af de første to år, efter at en SIMPLE IRA er etableret, må aktiver i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en anden pensionsplan. Da du har opfyldt det toårige krav, kan dine SIMPLE IRA-aktiver konverteres til en Roth IRA.