De fleste mennesker vender sig til eksperterne, når de søger vejledning på en række områder. Vi går til lægen, når vi leder efter råd om, hvordan man behandler et helbreds- eller medicinsk problem, nogle gange endda søger en anden mening. Vi ansætter en advokat for at hjælpe med at vinde en retssag eller en finansiel rådgiver til at hjælpe os med at investere. At søge en ekspert er ofte den mest kloge og rationelle ting, du kan gøre. Det viser sig imidlertid, at når det gælder at investere dine penge, kan du være den bedste ekspert der er.

Investeringsfolk har ikke altid de bedste ideer. Faktisk, ifølge adfærdsmæssige finansforskning hævder disse rådgivere at være spot på med deres markeds forudsigelser omkring 80% af tiden, men sandheden er, at de kun har ret omkring 40% af tiden. De fleste investeringsprofessioners høj grad af overbevisning, når de bliver bedt om at vurdere deres evner, er baseret på en tro på, at de på en eller anden måde er "specielle" eller mere uddannede med hensyn til at analysere markederne, end resten af ​​os. Denne oppustede selvfornemmelse fører dog ofte til, at disse eksperter laver unøjagtige aktieprognoser.

Ifølge en undersøgelse med titlen "The Quantitative Analysis of Investor Behavior Report", der blev udgivet af Dalbar, Inc., et finansielt marked og markedsundersøgelsesfirma, har S & P 500 i løbet af de sidste 30 år givet et gennemsnit af 11. 11% årligt. Til sammenligning gennemsnitlige investorer i gennemsnit kun et afkast på 3. 69% i samme periode. Numrene lyver ikke. Som det viser sig, ville blot investere i markedet have været en bedre indsats end at følge råd fra en investeringsrådgiver eller aktiemarkedet guru. ( For relateret læsning, se: Har du brug for en finansiel rådgiver)

Prone To Overthinking

Folkets manglende evne til at foretage konsekvent korrekte markedsudsigter kan skyldes, at vi bare ikke er tilsluttet til at gøre det. I stedet holder vi iboende adfærdsmæssige forstyrrelser, der fører os til at lave impulsive og upraktiske beslutninger og at tænke urealistisk om fremtiden. Alle fortalte, at disse forstyrrelser arbejder for at mindske vores evne til at gøre kloge økonomiske beslutninger. I modsætning hertil har mennesker mulighed for at træffe beslutninger, som påvirker vores nuværende situationer, som f.eks. Hurtigt lænner sig til at tilpasse sig et nyt fysisk miljø eller en social indstilling.

Men når det kommer til væddemål på markedet, vil en grad i økonomi ikke gøre op for en persons indbyggede kognitive vanskeligheder. Faktisk antyder en undersøgelse endog, at jo mere uddannede en person er, desto mere tilbøjelige kan de være at tænke over, hvilket kan føre til dårlige finansielle beslutninger. At være opmærksom på ens iboende forstyrrelser synes ikke at hjælpe nogen, hvad enten det er at overvinde dem.

Vend til dataene for at træffe bedre beslutninger

Det bedste spil for enkeltpersoner, der ønsker at vinde på markedet, er at henvende sig til relevante data som vejledning.Kontinuerlig overvågning og evaluering af ens investeringer og foretage nødvendige tilpasninger, når markederne ændres, er også nøgle. At stole på gut instinkt, vil på den anden side ikke få dig meget langt. Selv investeringsrådgivere, der vidner om at have bedre løsninger end den gennemsnitlige individuelle investor, er ofte bare ved at lave et uddannet gæt. ( For relateret læsning, se: 5 Fakta Finansielle rådgivere Ønsker du vidste )

Faktisk viser CXO Advisory's undersøgelse, at siden 1998 har mange kendte markedsprognoser, herunder Jim Cramer, Marc Faber og Robert Prechter er korrekt i deres investeringsprognoser kun 46. 9% af tiden. Så enkeltpersoner, der søger sunde investeringsrådgivning, kan bedre tjene penge ved at henvende sig til pengeforvaltere, der stoler på datastyrede statistiske modeller, og som overholder formelle investeringsregler, der tager hensyn til en skiftende markedsplads.

Alligevel arbejder ikke alle investeringsmodeller hele tiden. Nogle gange fungerer almindelig gammeldags god dømmekraft som den bedste vejledning, når der træffes investeringsbeslutninger. ( For relateret læsning, se: Sådan får du mest ud af din finansielle rådgiver )

Den nederste linje

Individuelle investorer bør overveje at stole på en data-drevet investeringsproces, inden de overvejer investeringsguruer. De bør løbende gennemgå deres investeringsprocesser og søge efter måder at forbedre dem. I stedet for at fokusere på resultater, bør investorer fokusere på metoden til opnåelse af disse resultater. Og endelig bør investorer være opmærksomme på, hvad der kunne gå galt med en investeringsbeslutning og forsøge at finde måder at forsvare eller afdække mod faldgruber.