Investorer har tillid til uafhængige finansielle planlæggere den mest blandt alle rådgivertyper, en ny rapport fra Spectrem Group fundet. De er også den næstbedste rådgiver type bag fuldmæglere.

"Appel fra uafhængige finansielle planlæggere ser ud til at være forholdets retfærdige karakter," siger Spectrems præsident George H. Walper Jr. i en erklæring. "Investorer, der bruger IFP'er, ser ikke nødvendigvis ud til komplicerede finansielle strategier. et højt tillid til deres rådgiver, at de får det bedste produkt eller den service, de kan til det gebyr, de betaler uden udenfortryk, der påvirker de valg, de har fået af deres rådgiver. De føler, at de får en mere holistisk tilgang til deres finansielle situation. "

Læs videre for at få mere indsigt i, hvorfor disse rådgivere er så vellidt. (For relateret læsning se: Rådgivere: Ja, rigdom Investorer er Læsning af dine blogs. )

Mr. Populær blandt Investorer

Rapporten, Profilering af investorer baseret på deres foretrukne rådgivertyper , undersøgte mere end 6. 600 husstande og fandt, at 24% af respondenterne bruger en uafhængig finansiel planlægger versus 36% hvem brug en fuld service mægler. Investeringschefer kom i tredje på 12%.

Investorer, der deltog i undersøgelsen, fik følgende beskrivelse af uafhængige finansielle planlæggere: "Denne person er ikke tilknyttet nogen stor finansiel udbyder. Han eller hun leverer objektiv, omfattende rådgivning omkring pensionsplanlægning, ejendomsplanlægning, skattestrategier, pengestrømme og investeringer. Finansielle planlæggere opkræver typisk et fast gebyr for deres planlægningsrådgivning eller en procentdel af de forvaltede aktiver, hvis de rent faktisk forvalter investeringer for kunden. ”

Spectrem påpeger, at når en rådgiver er uafhængig, "er det et signal til investorer, at de mindre tilbøjelige til at blive drevet for at tilbyde selekter valgt af dem ovenpå. "

Højt niveau af tillid, tilfredshed

Forlangt at placere deres tillid til deres rådgiver på en skala fra 0-100, investorer, der bruger uafhængige planlæggere i gennemsnit en rating på 87. 55, den højeste blandt alle rådgivertyper . Tilfredshedsrenter blandt investorer, der bruger uafhængige planlæggere, er også blandt de højeste og ikke overraskende det er deres loyalitet.

Investorer, der bruger en uafhængig finansiel rådgiver, har dog en lavere risiko end gennemsnittet end investorer ved hjælp af andre typer rådgivere. Mere end 50% foretrækker en garanteret afkast for størstedelen af ​​deres investeringer frem for at tildele en del af deres investeringer med betydelig risiko for en højere afkast. Spectrem hævder, at en rådgiver, der håber at lokke en investor fra en uafhængig planlægger, skulle vise sig villig til at acceptere investorens behov for sikkerhed over risiko og belønning. ) Rapporten fandt også, at investorer, der bruger uafhængige finansielle rådgivere, ikke bruger meget tid med deres investeringsplaner og sandsynligvis bruger deres rådgiver til mere af et sikkert, langsigtet perspektiv. Kun 31% af de investorer, der foretrækker en uafhængig planlægger, er villige til at deltage i den daglige drift af investeringer og kun 32% nyder at investere. Begge er den laveste procentdel af alle investorer i undersøgelsen.

Tips til rådgivere

Spectrem foreslår følgende for rådgivere:

Investorer kan regelmæssigt ændre deres holdninger til risici. Rådgivere, der mødes med investorer, der i øjeblikket arbejder sammen med en uafhængig finansiel planlægger, bør spørgsmålet om, hvorvidt sikkerheden ved investorens valg faktisk reducerer hans eller hendes muligheder for at øge porteføljens værdi.

• Mens mange typer rådgivere tilbyder finansielle planlægningstjenester, er nøglen at tilbyde dem på en måde, der giver svar, der passer til kunden og ikke synes at fremme kun produkter og tjenester fra rådgiveren.
• Rådgivere bør regelmæssigt foretage kundetilfredshedsundersøgelser. Dette giver rådgivere mulighed for at identificere eventuelle udfordringer samt muligheder for nye produkter og tjenester.
• Den nederste linje

Uafhængige finansielle planlæggere er mest betroede af investorer blandt alle rådgivertyper. Andre typer af rådgivere, der ønsker at tiltrække kunder, skal holde deres lave risikotolerance i tankerne og sørge for, at de ikke ser ud til at fremme produkter og tjenester. (For relateret læsning se:

10 Fælles træk ved velhavende investorer. )