Finansielle rådgivere, der søger professionel støtte uden for deres egne virksomheder, kan deltage i en eller flere af flere nøgleorganisationer, der er dedikeret til at fremme finansiel planlægning i forskellige kapaciteter, såsom gebyrbaseret planlægning, generel økonomisk tjenesteydelser og forsikringssalg. Selvom det ikke er nødvendigt at deltage i dem alle, kommer medlemskab med hver større sammenslutning med flere fordele, som kan hjælpe rådgivere med at dyrke deres praksis. En oversigt over de store finansielle planlægningsrelaterede organisationer omfatter følgende grupper:

- 9 ->

Den Finansielle Planlægningsforening (FPA) - Denne gruppe anser sig for at være den endelige sammenslutning for praktiserende erhvervsdrivende. Grundlagt i 2000 ved en fusion af Institut for Certified Financial Planners (ICFP) og International Association for Financial Planning (IAFP), er det dedikeret til at fremme CFP-legitimationen og det finansielle planlægningsbranche som helhed. FPA lancerede et nyt websted for forbrugere, der er designet til at uddanne brugerne om værdien af ​​den økonomiske planlægning og hvordan det kan gavne dem. Webstedet har flere interaktive værktøjer, herunder tutorials, artikler og anden litteratur, podcasts, en søgemaskine til finansielle planlæggere og meget mere.

Professionelle medlemmer har adgang til en overflod af fordele og værktøjer, som kan hjælpe dem med at dyrke deres forretninger og blive bedre rådgivere. Denne gruppe skabte også det nationale planlægningsstøttecenter i kølvandet på 9/11-angrebet, hvor FPA-medlemmer yder finansiel planlægning af bonusser til ofre for terrorangreb og andre typer katastrofer. (For mere, se: Hvorfor Financial Advisors skal tjene CFP-mærket .)

- 9 ->

Den nationale sammenslutning af forsikrings- og finansrådgivere (NAIFA) - Denne organisation blev grundlagt i 1890 og er langt den ældste faglige finansielle rådgivende sammenslutning i dag. NAIFA fejrede for nylig sin 125 ^th fødselsdag og har til formål at give forsikringsfolk, fordele specialister og finansielle rådgivere med faglig og lovgivningsmæssig støtte. Denne organisation anerkender den afgørende rolle, som forsikring spiller i finansiel planlægning og søger at forbedre forsikringsbranchen ved at fremme etisk adfærd blandt sine medlemmer og hjælpe sine medlemmer med at forbedre deres færdigheder og uddannelsesniveau i virksomheden. . Den nationale sammenslutning af personlige finansielle rådgivere

(NAPFA) - Til forskel fra FPA eller NAIFA, som begge arbejde med flere forskellige typer rådgivere ved hjælp af forskellige typer af platforme som mæglerhandlere, uafhængige markedsføringsorganisationer eller registrerede investeringsrådgivende firmaer, blev NAPFA udelukkende til gavn for finansielle planlæggere, der opkræver gebyr for planlægningstjenester og modtager nej provisioner af enhver art. Professionelle legitimationsoplysninger som CFP eller Chartered Life Underwriter (CLU) er ikke påkrævet for medlemskab, men medlemmerne skal på årsbasis underskrive og pantsætte en streng fiduciary eed. Der er også en etisk kodeks, der kræver fuldstændig offentliggørelse af eventuelle interessekonflikter for kunderne. NAPFA har også et websted, der er fyldt med værktøjer og rådgivere, der søger at vokse deres virksomheder og forbrugere, der søger en gebyrbaseret rådgiver.

Foreningen for Finansielle Service Professionals -

Den næststørste finansielle service faglige sammenslutning blev grundlagt i 1928 af den første eksamensklasse af American College i Bryn Mawr, Pennsylvania. I dag har det over 11.000 medlemmer i 150 kapitler landsdækkende. Denne gruppe er den eneste, der kræver, at alle medlemmer enten har en nuværende legitimationsoplysninger som CFP, CLU eller Chartered Financial Consultant (ChFC). Det har også en kodeks for professionel adfærd samt en erklæring om mangfoldighed. (For mere, se: CFP, CLU eller ChFC - Hvilket er det bedste? ) Bundlinjen

Selv om disse fire organisationer ikke er de eneste foreninger, der er tilgængelige for fagfolk inden for finansielle tjenesteydelser, er blandt de mest respekterede og velkendte i branchen i dag. Hver af dem har lokale kapitler, der mødes regelmæssigt og sponsorerer lokale aktiviteter. For at finde et kapitel i nærheden af ​​dig, besøg hver foreningens hjemmeside for at få flere oplysninger. (For mere se:

Hvorfor den bedste finansielle rådgiver kunne være dig .)