Siden 2010 har finansielle rådgivere larmet den fintechrevolution, der har skabt robo-rådgivere. Selv om aktiverne fra robo-rådgiverfirmaerne stadig er en lille del af de trillioner af dollars, som traditionelle kapitalforvaltningsfirmaer besidder, går markederne rigtigt mod at bruge økonomisk teknologi eller fintech-løsninger. Et stigende antal etablerede rådgivende virksomheder erhverver fintech-virksomheder, investerer i dem eller samarbejder med dem, tilsyneladende at konkurrere med angrebet af fintech-innovationer, der går langt ud over robo-rådgivning. Med milliarder af dollars i venturekapital, der strækker sig til fintech hvert år, går det hurtigt til det punkt, hvor finansielle rådgivere skal vælge, om man skal bekæmpe angrebet eller vedtage fintech-løsninger som en måde at bedre servicere deres kunder på.

Det er fire grunde til, at finansielle rådgivere bør drage fordel af fintech-teknologier.

Yngre kunder, der leder afgiften

De to førende fintechfirmaer, forbedring og rigdom, lancerede platforme til direkte rådgivning til robo-rådgivere i 2008. I slutningen af ​​2015 havde Betterment over 5 milliarder kroner i aktiver under ledelse , og Wealthfront havde $ 2. 6 mia. Begge virksomheder har en tendens til at tjene yngre investorer, primært i den årtusinde aldersgruppe, som tiltrækkes af de selvbetjente digitale platforme. Selv om finansielle rådgivere, der administrerer aktiverne af personer med ultrahøjværdige værdier (UHNWI), ikke forventes at føle den umiddelbare virkning af robo-rådgivere, skal de forberede sig på den kommende overførsel af mere end $ 30 billioner af rigdom til årtusinderne i næste 15 år. Hvis de forventer at få nogen del af det, skal de være på forkant med fintech-teknologien. Bedre og Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 10-1. 23% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) tilbyder nu digitale rådgiverplatforme, der efterligner direkte til forbrugeren platform for automatiseringsrådgivning, men de omfatter finansiel rådgiver som mellemled i processen.

Hvis du ikke kan slå dem, deltage i dem

Drevet af kundens forventninger om "hurtig, nem og gennemsigtig", fremskynder fintech-teknologien, og det vil efterlade finansielle rådgivere ikke adoptere det forglemmende i forældelse. Finansielle rådgivere, der vedtager automatiseret digital rådgivning, er i stand til at udnytte markedsudviklingen, samtidig med at der tilføjes betydelig værdi med den menneskelige faktor. Robo-rådgivning vil aldrig erstatte den menneskelige interaktion, der kræves til en mere kompleks finansiel planlægning. Finansielle rådgivere, der tilbyder en omni-channel løsning, hvor kunderne kan vælge selvstyret, rådgiver-assisteret eller rådgiver-drevet engagement, alt efterspørgslen, er den bedste chance for at indfange aktiverne i årtusinder og enhver anden, der foretrækker at have muligheder .

Uafhængige rådgivere behøver skalering

Udover at levere digitalt råd leverer fintech-virksomheder i investeringsarena back-office og klient-orienterede løsninger, der strømliner mange af de processer, der bruges til at ombordkoble klienter, administrere deres porteføljer, der tilbyder klientportaler og styrer overholdelse. Finansielle rådgivere, der arbejder med de større kapitalforvaltningsfirmaer, der investerer i eller erhverver fintech-selskaber, vil se deres platforme inkorporere mange af disse fintech-løsninger. Medlemmer af det hurtigst voksende segment af rådgivningsindustrien, som er uafhængige finansielle rådgivere, skal imidlertid kunne nå de store virksomheders teknologiske omfang, hvis de skal overleve. Fintech kan medføre udjævning af spillereglerne mellem de store firmaer og de mindre rådgivende firmaer. Flere af de største depotfirmaer, såsom Schwab og Pershing LLC. , udvikler eller investerer i proprietære fintech-løsninger, herunder en robo-rådgiverplatform for finansielle rådgivere.

Udnyttelse af kraften i store data

Et af de største bidrag fra fintech har været dets evne til at udnytte, analysere og opdele massive datamængder. Finansielle rådgivere kan udnytte store data til mere effektiv og effektiv prospektering, så de mere præcist kan målrette markeder og bedre udnytte oplysninger til at engagere deres kunder og kundeemner. På investeringssiden giver stordataanalyse rådgivere mulighed for bedre at forudsige markedsudviklingen og at forudse virkningen af ​​makrohændelser på aktivpriserne. I den nærmeste fremtid vil investeringsbeslutninger ske i millisekunder baseret på kvantitativ analyse, hvilket giver kanten til finansielle rådgivere, der anvender teknologien. Ultrahigh-net-værdige investorer vil sandsynligvis søge denne teknologi.