9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors

Robo Advisors: Investor Friend or Foe? (November 2024)

Robo Advisors: Investor Friend or Foe? (November 2024)
9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors

Indholdsfortegnelse:

Anonim

Finansielle rådgivere, der søger måder at konkurrere med robo-rådgivere på, vælger automatiske rådgivningsplatforme med hvidt mærke, som strømliner investeringsforvaltningsdelen af ​​rådgiverens praksis og således frigør økonomien for de opgaver, der kun er en mennesket kan udføre. Integrering af en robo-rådgiver komponent i en rådgivers tilbud frigiver tid til finansielle, skatte-, ejendoms- og andre planlægningssamtaler.

Selv om robo-rådgivere spredes, vil de ikke sandsynligvis erstatte deres menneskelige kolleger helst snart. Faktisk konstaterede en nylig undersøgelse fra GFK Research, at kun 9% af de undersøgte forbrugere hævdede, at de sandsynligvis ville bruge en investeringsrådgivningstjeneste, der kun gav digital kontakt med menneskelige rådgivere. Denne forskning understøtter fordelene til finansielle rådgivere, der vælger at bruge en robo-rådgiver til at forbedre deres arbejde.

Her er en liste over automatiserede finansielle serviceselskaber, som finansielle rådgivere måske vil overveje at bruge. ) Jemstep

Jemstep, der for nylig er købt af investeringsselskabet Invesco, tilbyder en "komplet rådgiverløsning" i henhold til:

Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: bedre sammen til sin hjemmeside. Virksomheden leverer automatiseret klientinddragelse om bord samt en serviceplatform. Dens Advisor Pro-bøjede hjælper rådgivere med at skræddersy deres investeringsstyringspraksis uanset klientprofilen. Platformen giver rådgiveren mulighed for at opretholde sin egen investeringsstrategi og modelporteføljer for at hjælpe med til at holde sit firma differentieret fra konkurrence.

Jemstep-funktioner omfatter:

  • Mulighed for rådgiverens kunder til at forbinde alle konti
  • Integreret og omfattende betjeningspanel for bedre at betjene kunder
  • Holistisk porteføljeanalyse
  • Investeringsstyring
  • Gebyr sammenligningsfunktioner
  • Forskellige kommunikationsmuligheder, herunder live chat, email support, kalenderintegration og automatiserede e-mail-kampagner
  • CRM og email integration

Jemstep var en tidlig deltagelse i det individuelle robo-rådgivende felt og en af ​​de første spillere tilbyder tjenester til finansielle fagfolk.

Tradingfront

Tradingfront tilbyder rådgivere en fuldt tilpasselig hvid label robo-advisor platform. Dens tagline er, "Rådgivere ejer forholdet, vi hjælper dig med at holde det. "Dens robo-løsning for registrerede investeringsrådgivere (RIA) hævder at forenkle klient / rådgiverforholdet og rapporterne.

Tradingfront-funktioner omfatter:

  • Klientrapporteringsportal
  • Rådgiverdashboard med kontoplan og aktivitetssporing
  • Nemme trin til kontoåbning
  • Automatiseret messaging service for at sikre, at du altid er tilgængelig for dine kunder > Kommer snart: en porteføljeplatform med automatiseret compliance, handel, kontoansøgningsportal og CRM-system (For relateret læsning, se:
  • Hvordan Financial Advisors kan tilpasse til Robo-Advisors. ) NestEgg af Vanare. com

NestEgg produktet tilbyder en skalerbar robo-rådgivende løsning til den menneskelige finansielle rådgiver. Virksomheden hævder at bemyndige rådgivere til at skala deres digitale tilbud og være attraktive for den kommende generation ved hjælp af firmaets brand og integrationsrådgiveres egen investeringsfilosofi.

NestEggs funktioner omfatter:

Fuldt konfigurerbar investeringsfilosofi, profilering og branding

  • Tilpasningsberettigede investeringsmodeller og anbefalinger
  • Individuelt tilpassede porteføljeanbefalinger baseret på analyser som back-testing og Monte Carlo-simuleringer
  • Secure og kompatibel opsætning af onlinekonto
  • Prestationssporing
  • Klientstyring til støtte for rådgiver / brugerforhold
  • NestEgg integrerer med rådgiverens depotbank for at bringe den robo-rådgivende automatisering til den finansielle professionel.

Envestnet

Denne rådgivende rådgiver for rigdomsledelse tilbyder integreret portefølje, praksishåndtering og rapporteringsværktøjer til finansielle rådgivere og institutioner. Envestnet købte for nylig Upside's white-label robo-advisor platform. Envestnet Advisor Suite's åbne arkitekturplatform omfatter forskning på forskningsniveau, investeringsprodukter og ressourcer på institutionelt plan. Denne virksomhed henvender sig til rådgivere med en række værktøjer.

Envestnetværktøjerne hjælper rådgivere med disse opgaver:

Investeringsplanlægning

  • Finansielle planlægningsapplikationer
  • Investeringsplanlægning
  • Forskning og due diligence
  • Porteføljeanalyser
  • Forslagsgenerering og præsentationer
  • Envestnet kan betragtes som en white label robo-rådgiver, men den tilbyder også mange ekstra værktøjer og ressourcer til den finansielle rådgiver. (For mere, se:

E * Trade bygger sin egen Robo-Advisor. ) Betterment Institutional

Betterment, en af ​​de mere etablerede robo-rådgivere med lav gebyr, tilbyder også en hvid label version for rådgivere, forbedring institutionelle. Den forbedringsinstitutionelle hjemmesidebeskrivelse hedder, at "Betterment Institutional er en digital formueforvaltningsplatform, der giver dig mulighed for at dyrke din virksomhed og bruge mere tid sammen med dine kunder.

Forbedringsplatformen tilbyder rådgivere:

Automatiserede handels- og investeringsløsninger

  • Værktøjer til effektivisering af rådgiveres back-end-funktioner
  • En globalt diversificeret, billig ETF-portefølje
  • Penge, skat Effektive klientegenskaber
  • Problemfri integration med rådgivningsfirmaets mærke
  • Endelig minimerer den bedst mulige tilmeldingsproces minimering af klientkontoens opsætningstid.

Motiv Investing

Motif Advisor tilbyder ifølge sin hjemmeside en innovativ platform for velstandsledelse, som hjælper rådgivere med at forbinde investorer i alle generationer. "Motivrådgiveren er rettet mod rådgivere, der søger at engagere yngre, mere teknologiske erfarne investorer.

Motifs funktioner omfatter:

Motif AutoPilot, et automatiseret investeringsforvaltningsprogram.

  • The Motif AdvisorCenter, en rådgiverportal for adgang til nemt at administrere og handle klientkonti.
  • Motif GenerationConnect sociale platform, en online social samfund designet til at engagere kunder i alle aldre
  • The Motif Wealth Management Framework, der tilbyder rådgivere billige, tilpassede moduler til diversificerede kundeporteføljer samt en taktisk tilgang til strategisk investeringsstyring.
  • I samklang med Motif-investeringsmetoden for billige demografiske investeringer giver dets rådgivere professionelle en meget tilpasselig automatiseret investeringsportal med mange unikke funktioner. (For mere se:

Hvordan Motivinvesteringer virker: Risici og Belønninger. ) Folio Institutional

Folio Advisor Connexion er en anden pakke af værktøjer til finansielle rådgivere. På Folio Institutions hjemmeside beskriver firmaet Folio Advisor Connexion som "en stærk nyskabende evne, der helt kan omdanne din praksis og give dig den konkurrencefordel, du har brug for til at vokse din virksomhed på enestående måde. "Dens finansielle rådgivning integrerer med den eksisterende Folio Institutional Brokerage platform og giver rådgivere en online web-baseret rådgivningstjeneste. Folio Institutionelle, svarende til Motif, er målrettet unge, teknologiske erfarne investorer. Platformen er en modulær tilgang til blanding af online og individuel vejledning.

Folio Institutionelle fordele for rådgivere omfatter:

Komplet rådgiverkontrol

  • Adgang til nye kundesegmenter
  • Mulighed for at nå tidligere underordnede markeder
  • Mulighed for at minimere omkostningerne til kontorets kontorer
  • Desuden er Folio Rådgivningstilbud omfatter adgang til mere end 140 forudvalgte investeringsporteføljer, der udtrykker forskellige indekser, sektorer, strategier og mål. Rådgiveren kan bruge dem som det er eller tilpasse.

Fidelity Institutional Wealth Services (IWS)

Fidelity IWS hoppede på robo-rådgivermarkedet ved at udnytte partnerskaber. Fidelity samarbejdede med Forbedring Institutionelle for at give sin platform til rådgivere, der varetager kundernes aktiver med Fidelity. Dette tillod Fidelity indgangen til den robo-rådgivende crowd.

I et forsøg på at målrette mod den voksende massefylde sektor samarbejder Fidelity IWS også med LearnVest. I dette partnerskab modtager Fidelity IWS RIA og dets nationale finansielle mægler-forhandler rådgivere foretrukne priser. (For mere, se:

Hvad er den bedste Robo-Advisor? ) Schwab Institutionelle Intelligente Porteføljer

I forlængelse af Schwabs nyligt lancerede robo-rådgiver for enkeltpersoner har investeringsforvaltningsfirmaet udarbejdet en service til rådgivere, der varetager kundekonti hos Schwab. Faktabladet for Schwab Institutional Intelligent Portfolios forklarer begrundelsen bag deres nye service: "Hjælper dig med at betjene kunderne mere effektivt, mens du leverer en digitalt aktiveret oplevelse, som kunderne har forventet. "

Schwab robo for rådgivere giver rådgivere adgang til mere end 450 ETF'er, der repræsenterer alle større fondfamilier. På samme måde som dets individuelle produkt er der et obligatorisk kontantminimum (4%) for hver portefølje.

Funktionerne i Schwab Institutionelle Intelligente Porteføljer omfatter:

En rådgiver-mærket onlinewebside og mobilapp

  • Grafikker over portefølje-, aktivitets- og aktivfordeling
  • Real-time performance reports
  • 24/7 kunde kundesupport
  • Automatiseret reallansering af skattefordeling og skatteforvaltning
  • Bundlinjen

Nye rådgivende rådgivere for rådgivere starter hurtigt.Da menneskelige rådgivere arbejder for at indfange yngre kundekreds og holde sig op med poolen af ​​automatiserede rådgivere, tilføjer tilsætningen af ​​en digital platform til deres serviceudbud en konkurrencemæssig fordel. (For mere, se:

Hvordan vil Fiduciary Rule Impact Robo-Advisors? )