Investorer søger konstant at forbedre deres porteføljer ved at øge overskuddet og mindske risikoen og volatiliteten. Der er en række enkle trin for at bidrage til at øge effektiviteten af ​​en persons investeringsportefølje. Fem områder, hvor investorer kan maksimere gevinster og minimere tab, omfatter aktivfordeling, rebalancing, omkostninger, skatter og investeringsdisciplin. Ofte finder investorer deres porteføljer vægtet med investeringer, der let kan omstruktureres for at øge rentabiliteten og forbedre langsigtede præstationer.

Fastsættelse af kapitalfordeling

Den procentdel en investor lægger i en række forskellige aktivklasser, såsom obligationer eller aktier, fordeles afhængigt af hans risikotolerance, hans finansielle stabilitet, tidsrammen og hvor længe er han villig til at vente med at se afkast. Fastlæggelse af, hvordan man fordeler aktiver for at opnå individuelle investeringsmål er en af ​​de vigtigste faktorer for at øge porteføljens ydeevne. Investorer skal fastlægge deres langsigtede finansielle mål, opstille en specifik investeringsplan, identificere risikoniveauet, de er fortrolige med og overveje det krævede diversificeringsniveau for at yde beskyttelse under uventede nedture på markedet. Disse faktorer hjælper investoren med at bestemme, hvordan han bedst kan allokere sine finansielle aktiver til maksimal fordel.

Når en investor allokerer aktiver på en måde, der passer til hans investeringsmål og strategi, er det vigtigt at fortsætte med at justere en investeringsportefølje i overensstemmelse med ændrede markedsforhold og eventuelle ændringer i investeringerne. mål. Da investeringer varierer i præstationer, hvilket giver forskellige afkast over en periode, kan porteføljen have en tendens til at glide væk fra investorens målfordeling. Således kan porteføljens risikoværdier og returneringsegenskaber blive ubalancerede og ikke nødvendigvis tilpasset investorens behov. Genopbygningsallokering for at skubbe porteføljen tilbage på målet er afgørende. Målet bag dette trin er ikke så meget at maksimere afkastet, men snarere at opretholde det målrettede risikoniveau.

Kontrolomkostninger

Investorer skal også løbende overvåge de omkostninger, de bruger på deres porteføljer. Dette omfatter skatter, handelsudgifter og administrationsgebyrer. Udgifter til at betale rådgiverens gebyrer er også en del af omkostningerne, der tager afstand fra investorens potentielle afkast. Udgiftsforholdet mellem fondinvesteringer kan være afgørende for at bestemme investorens overordnede rentabilitetsniveau.

En god mulighed for investorer, der forsøger at holde sådanne omkostninger nede, er at overveje at investere i billige, børsnoterede fonde eller ETF'er og indeksfonde.Begge typer af investeringer sporer markedsindekser og er et godt alternativ, når en investor ønsker at holde fondens udgifter på et minimum.

Administrerende skatter

Skatter kan være en af ​​de største tiltrækninger fra overskud og skal derfor omhyggeligt forvaltes. Skattestyring for en portefølje er opdelt i tre kategorier: skat af høst, asset allocation og tilbagetrækningsstrategi ved pensionering.

Skattelovgivning indebærer styring af investeringer for at skabe mere mulige skattebesparelser. Investorer kan drage fordel af investeringer, der falder i værdi ved at sælge med tab, hvilket kan generere et skattefradrag og dermed sænke investorens skat. Skatteforløbet kan også bruges til at kompensere fremtidige gevinster.

En del af god grundlæggende aktivfordeling er at sætte de mest skatteeffektive investeringer i skattepligtige regnskaber og de mindst skatteeffektive investeringer i skattefordelte eller ikke-skattepligtige regnskaber.

Tilbagetrækningsordren gælder for pensionister. Typisk investerer investorer forskellige typer konti i løbet af deres levetid. Hver type konto har forskellige skattemæssige konsekvenser ved tilbagekaldelse af aktiver. En velplanlagt tilbagetagelsesstrategi kan hjælpe med at spare pensionister en betydelig sum penge.

Vedligeholdelse af disciplin
At have en gennemtænkt investeringsplan, der omfatter ordentlig kapitalfordeling, skatteforvaltning, rebalancing og omkostningsstyring, er kun nyttig, hvis en investor udøver den nødvendige disciplin for at holde fast ved sin valgte investeringsstrategi og handelsplan. Analytikere har fundet ud af, at nogle af de største skader på en investeringsportefølje ikke nødvendigvis finder sted under markedsnedturen, men når investorer opgiver deres valgte investeringsstrategier, pludselig forsøger at udvise markedet. Et af målene for investorer bør være at undgå at blive distraheret af tyr eller bjørnemarkeder og i stedet fastholde et langsigtet perspektiv og en diskrimineret tilgang til investering.