Indholdsfortegnelse:
Den engang dominerende Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 65 + 1. 25% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) har surret i øjnene af investorer, som har afskrevet 26,2% i løbet af det seneste år. Virksomhedens fundamentale er stadig storslåede, men uden et nyt innovativt produkt, der giver spænding til forbrugere, ser mange investorer Apple som rammer et plateau og foretrækker at søge efter flere tiltalende muligheder. Hvis denne tendens fortsætter, vil du måske overveje at bruge forsigtighed, når du nærmer dig følgende fonde og børsnoterede fonde (ETF'er) med tung Apple-eksponering.
Apple eksponering
Før du ser nedenstående diagram, skal du også overveje den positive side af Apple. Ser ud over det seneste kvartal, er dette et firma, der har leveret konsekvent topplinje og bundlinje vækst de seneste tre regnskabsår. Det har også genereret en massiv 75 milliarder dollar i operationelt cash flow i løbet af de seneste 12 måneder, sport en sund gæld til egenkapitalandel på 0. 49, handler med kun 10 gange indtjening og giver i øjeblikket 2. 46%. Apple er et af de mest fundamentalt sunde virksomheder, du finder. Så længe det er tilfældet, er potentialet for et nyt produkt eller en tjeneste, der resonerer med forbrugerne, altid der. Problemet er, at bestanden ikke sandsynligvis vil gøre meget, indtil den dag kommer. (For mere se: Apple Stock Down 11% Så langt i år .)
|
Søger / Spor |
% af aktiver |
Omkostningsforhold |
1 års præstationer |
Udbytteudbytte | |
|
FDCPX |
Kapitalvurdering |
23. 16% |
0. 79% |
-22. 95% |
1. 26% |
|
UPUPX |
Langsigtet kapitalvækst |
19. 87% |
2. 35% |
-3. 95% |
Ikke tilgængelig |
|
IYW |
Dow Jones USA Teknologi Index |
15. 69% |
0. 43% |
-4. 45% |
1. 28% |
|
QQQ QQQPwrsh QQQ SerI153. 48 + 0. 14% Lavet med Highstock 4. 2. 6 |
NASDAQ 100 Index |
11. 73% |
0. 20% |
-1. 20% |
1. 08% |
|
XLK |
Teknologi Vælg sektorindeks |
12. 87% |
0. 14% |
-0. 22% |
1. 93% |
|
VGT |
MSCI U. S. Investable Market Index / Informationsteknologi 25/50 |
13. 83% |
0. 10% |
-3. 14% |
1. 72% |
Hvis du mener, at AAPL behandles uretfærdigt, kan du se på den modsatte måde, hvilket er, at fondene og ETF'erne ovenfor kan være værdifulde, hvis du søger eksponering for AAPL samt diversificering. (Se også: Hvorfor Apple-lager kunne nås .)
Supplere din portefølje med lukkede midler
Du har oprettet en veldiversificeret portefølje, men har nogle ekstra penge, der skal sættes i gang. Hvad er det næste? Se kig på lukkede midler.
Skære dit skatteopgørelse med donor-anbefalede midler
Slå skattemanden kommer april 15 ved at investere i en velgørenhedsvenlig fond.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.