Den ultra velhavende, der er kendt som ultrahøjnetværdige personer (UHNWI'er), udgør en gruppe mennesker, der har en nettoværdi på mindst $ 30 mio. Disse enkeltpersoners nettoformue består af aktier i private og offentlige virksomheder, ejendomsinvesteringer og personlige investeringer, såsom kunst, fly og biler.

Når folk med lavere nettoværdier ser på disse UHNWI'er, tror mange af dem, at nøglen til at blive ultra velhavende ligger i en slags hemmelig investeringsstrategi. Dette er dog normalt ikke tilfældet. I stedet forstår UHNWIs det grundlæggende ved at have deres penge til at arbejde for dem samt forstå, hvordan man tager beregnede risici.

Med Warren Buffetts ord er nummer én investeringsreglen ikke at tabe penge. UHNWI'er er ikke mystikere, og de har ikke dybe investeringshemmeligheder. I stedet ved de, hvilke enkle investeringsfejl der skal undgås. Faktisk er mange af disse fejl almindeligt kendt, selv blandt investorer, der ikke er særlig velhavende.

1. Beslutter at investere kun i USA og EU

Mens udviklede lande som USA og dem inden for EU antages at tilbyde den mest investeringssikkerhed, er det ikke nødvendigvis tilfældet. Med den nylige højrisiko i EU ser UHNWIs for øjeblikket ud over USA og EU for investeringer.

Mens mange investorer hellere vil holde fast ved at investere i udviklede lande i den vestlige verden, har UHNWI'er sat deres syn på grænse- og vækstmarkeder. Nogle af de bedste lande, som de ultra-velhavende investerer i, er Indonesien, Chile og Singapore. Selvfølgelig bør individuelle investorer lave egen forskning på nye markeder og afgøre, om de passer ind i deres investeringsporteføljer og deres overordnede investeringsstrategier.

2. At vælge kun at investere i immaterielle aktiver

Når folk tænker på at investere og investere strategier, kommer aktier og obligationer normalt til at tænke på. Uanset om dette skyldes højere likviditet eller en mindre pris for adgang, betyder det ikke, at disse typer investeringer altid er de bedste.

UHNWI'er forstår i stedet værdien af ​​fysiske aktiver, og de tildeler deres penge i overensstemmelse hermed. Ultra-velhavende personer investerer i sådanne aktiver som privat og erhvervsejendomme, jord, guld og endda kunstværker. Fast ejendom fortsætter med at være en populær aktivklasse i deres porteføljer for at afbalancere volatiliteten af ​​aktierne. Mens det er vigtigt at investere i disse fysiske aktiver, skræmmer de ofte mindre investorer på grund af den manglende likviditet og det højere investeringsprispoint.

I henhold til den ultra-velhavende ejer er ejendomsretten til illikvide aktiver, især dem, der ikke er forbundet med markedet, gavnlige for enhver investeringsportefølje.Disse aktiver er ikke modtagelige for markedsudsving, og de betaler på lang sigt. For eksempel har Yale's Stiftelsesfond implementeret en strategi, der omfatter ukorrelerede fysiske aktiver, og den har vendt et gennemsnit på 8,1% om året i løbet af det sidste årti.

3. Fordeling af 100% af investeringerne til de offentlige markeder

UHNWI forstår, at reelt rigdom genereres på de private markeder frem for de offentlige eller fælles markeder. De ultra-velhavende kan få meget af deres oprindelige rigdom fra private virksomheder, ofte gennem direkte forretnings ejerskab eller som en engel investor i private equity.

Mitt Romney var i stand til at vokse sin individuelle pensionskonto (IRA) til over 100 millioner dollars ved at investere i private equity. Derudover bruger topkapitalbeviser, som dem, der kører i Yale og Stanford, private equity-investeringer til at generere højt afkast og tilføre til fondens diversificering.

4. Holde op med Joneses

Mange mindre investorer ser konstant på, hvad deres jævnaldrende laver, og de forsøger at matche eller slå deres investeringsstrategier. Men ikke at blive fanget i denne form for konkurrence er afgørende for at opbygge personlig rigdom.

Den meget rige kender dette, og de etablerer personlige investeringsmål og langsigtede investeringsstrategier, inden de træffer investeringsbeslutninger. UHNWI'er forestiller sig, hvor de vil være om fem, ti eller tyve år og derover. Og de overholder en investeringsstrategi, der får dem der. I stedet for at forsøge at jagte konkurrencen eller blive bange for den uundgåelige økonomiske afmatning, forbliver de kurset.

Desuden er de ultra-velhavende meget gode til ikke at sammenligne deres rigdom med andre individer. Dette er en fælde, som mange ikke-rige mennesker falder ind i. UHNWI'er afventer ønsket om at købe en Lexus, bare fordi deres naboer køber Lexuses. I stedet investerer de de penge, de skal sammensætte deres investeringsafkast. Så når de har nået deres ønskede niveau af rigdom, kan de udbetale og købe de legetøj, de ønsker.

5. Manglende genopbygning af en personlig portefølje

Finansiel læsefærdighed er et stort problem i Amerika, men alle bør forstå praksisen med at genbalancere deres porteføljer, i det mindste hvis de har en. Gennem konsekvent rebalancing kan investorer sikre, at deres porteføljer forbliver tilstrækkeligt diversificerede og fordelt proportionalt. Men selv om nogle investorer har specifikke tildelingsmål, holder de ofte ikke op med genbalancering, så deres porteføljer kan skævre for langt på den ene eller den anden måde.

For de ultra-velhavende er rebalancering en nødvendighed. De kan foretage denne omlægning hver måned, ugentlig eller endda dagligt, men alle UHNWI'er genopbalder deres porteføljer regelmæssigt. For de mennesker, der ikke har tid til at genbalancere eller pengene til at betale nogen til at gøre det, er det muligt at fastsætte ombalanceringsparametre med investeringsselskaber baseret på aktivpriser.

6. At udelade en besparelsesstrategi fra en finansiel plan

Investering er nummer-en måde at blive ultra-velhavende, men mange mennesker glemmer vigtigheden af ​​en opsparingsstrategi.UHNWI'er forstår på den anden side, at en finansiel plan er en dobbelt strategi: investere klogt og redeligt fornuftigt.

På denne måde kan de ultra-velhavende fokusere på at øge deres pengestrømme samt reducere deres udgående penge og øge deres samlede formue. Selvom det måske ikke er almindeligt at tænke på de ultra-velhavende som savner, ved UHNWI'er, at de lever under deres midler fra dag ét, vil give dem mulighed for at nå deres ønskede niveau af rigdom på kortere tid.