Ultra-high-net-værdige investorer rangerer smart investering lige under hårdt arbejde og uddannelse som nøglefaktorer, der er ansvarlige for deres økonomiske succes. Her er et kig på, hvordan de investerer i 2015, og hvordan de gør (eller ikke) bruger finansielle rådgivere til at gøre det, ifølge undersøgelser foretaget af Spectrem Group om husholdninger med en netto værdi mellem $ 5 millioner og $ 24. 9 millioner. (For relateret læsning, se: Den komplette vejledning til beregning af din nettoværdi .)

Forsigtig tankegang

Velhavende investorer trådte ind i 2015 med en mere forsigtig tankegang. De er mest tilbøjelige til at investere i fonde og aktier (59%), og mere end halvdelen (51%) vil investere flere aktiver i deres kontrol- / opsparingskonto, fandt Spectrems undersøgelse. Fire og fyrre procent planlægger at investere i pengemarkedsfonde, mens 39% siger, at de vil investere i renteprodukter, herunder individuelle obligationer eller obligationer. (For relateret læsning, se: Opnå optimal asset allocation .)

Her er en oversigt over andre investeringer, hvor de sandsynligvis vil investere i år:

• Internationale investeringer (enhver type): 35%
• Fondsbeviser (ETF): 31 %
• Deponeringsbeviser: 19%
• Investeringsejendomme: 15%
• Andre investeringer som hedgefond, private equity og ejendomsinvesteringer (REITs): 14%
• Ædle metaller som f.eks. guldprodukter: 10%
• Skatkammerbevisbeskyttede værdipapirer (TIP): 8%
• Skatkammerbeviser: 8%

Internationale udsigter

Den meget velhavende er bekymret over global politisk ustabilitet samt øget terrorisme i kølvandet på de fatale angreb i Paris på kontoret for satirisk magasin Charlie Hebdo >. Løbende rapporter om grusomheder begået af terrororganisationer som ISIS og Boko Haram har også mindsket interesse i at investere i udlandet, Spectrem fundet. Fireogfyrre procent af de rige investorer, der er undersøgt, har ingen interesse i at investere uden for USA. (For mere se: De 3 mest farlige terrororganisationer .) Af dem, der gør, sagde 26%, at de mest sandsynligt ville investere i Europa. Dette er fordoblet siden 2011, da 13% sagde det samme. Kina er hvor velhavende investorer næste gang er mest tilbøjelige til at investere, selvom entusiasme er faldet siden 2011. Baby generation er mest interesseret i Kina (26%). (For relateret læsning, se:

ETFs Tracking European Markets (VGK, IEV, FEZ) .) Af de velhavende investorer, der angav en interesse i at investere i Japan, var den højeste procentdel (17%) den yngste undersøgte (42 år og yngre). (For relateret læsning se:

Japans strategi til løsning af dens deflation problem .) Generation X og sene Baby Boomers (43-54 år) har mest interesse i at investere i Brasilien og Indien, som klogede ind på 17% procent hver. Kun 3% af ultra-high-netværdierne sagde, at de planlægger at investere i Rusland i år. (Se mere: Ruslands kreditværdighed og investeringsrisici .) Sektorer

De velhavende fortsætter med at favorisere teknologisektoren. For det femte år i træk viste den højeste procentdel (59%), at teknologien er den sektor, hvor de sandsynligvis vil investere, op fra 50% i 2013, fandt Spectrem. Der er også stigende interesse blandt velhavende investorer inden for sundhedssektoren og medicinalindustrien. 53% er interesseret i at investere i sundhedssektoren, op fra 51% i 2013. 49% udtrykte interesse for lægemidler sammenlignet med 41% i 2013. (For relateret læsning se:

Top 10 Pharma Aktier til 2015 .) Rådgiveres rolle

En tredjedel af de rige investorer betragter sig selvstyret, hvilket betyder at de træffer alle økonomiske og investeringsbeslutninger uden at høre en finansiel rådgiver. Syv ud af 10 bruger en finansiel rådgiver på en eller anden måde. (For relateret læsning se:

Den rigtige finansielle rådgiver: Det er afgørende for din porteføljers sundhed .) Fordi velhavende investorer har tillid til deres økonomiske viden, er de mindre tilbøjelige til at bruge en rådgiver til at styre deres egenkapitalinvesteringer end for andre investeringer. Faktisk er færre end halvdelen af ​​husstande med en nettoværdi på mellem $ 1 million og $ 4. 9 mio. (Ekskl. Primærbopæl) bruger en finansiel rådgiver for aktieinvesteringer. Syvoghalv procent bruger en finansiel rådgiver til at styre deres internationale ETF'er, og 44% sagde, at de stoler på en rådgiver til at styre deres internationale / udenlandske fonde. (For mere, se:

Kom ind i international investering .) En højere procentdel af velhavende investorer er mere tilbøjelige til at give deres rådgiver det primære ansvar for at styre deres renter med fast rente, såsom individuelle virksomhedsobligationer (52%), kommunale obligationsforeninger (51%), fastfristede ETF'er (48%) og individuelle kommunale obligationer (47%).

Millionær investorer er mest tilbøjelige til at stole på deres rådgivere til at håndtere mere komplekse investeringer, Spectrems undersøgelser fundet. Næsten to tredjedele (65%) rapporterer, at deres finansielle rådgiver er overvejende ansvarlig for at styre deres hedgefonde, efterfulgt af futures (63%) råvarer (60%), venturekapital (59%), strukturerede produkter (54%), private egenkapital (53%), sikkerhedsstillelse forpligtelser (CDO'er) (49%) og private placeringer (48%).

Bottom Line

Velhavende investorer nærmer sig at investere med forsigtighed i 2015. Mens en tredjedel anser sig selvorienterede, bruger de finansielle rådgivere især deres ekspertise, især til mere sofistikerede investeringer som hedgefonde, futures og råvarer. (For relateret læsning, se:

High-Net-Client Tips til finansielle rådgivere .)