Når en investor søger at ansætte en robo-rådgiver til at styre deres penge, er det afgørende for dem at undersøge fordelene og ulemperne ved den specifikke platform samt at bore ned i platformens detaljer. Gennemsigtighed er afgørende for at træffe en solid beslutning. Følgende er de syv bedste robo-rådgivere for klient gennemsigtighed, ifølge den omfattende forskning i Paladin Registry.

Den forskning, der bruges til at rangere gennemsigtigheden, vurderer, hvor nemt det er at finde alle de vigtige oplysninger om en bestemt robo-rådgiver på deres hjemmeside. Den type information, der er afgørende for at gøre et klogt rådgivende valg, omfatter gebyrer, investeringsmetoder, registrering og licensiering til et minimum. Andre oplysninger, der går ind i gennemsigtighedsindekset for en robo-rådgiver, omfatter adgang til konto- og adgangsmineraler, kombinerede gebyrer, forretningsomfang, herunder antal brugere og antal aktiver under ledelse (AUM), basale investeringsydelser og specialtjenester. Rangeringen bruger en fempunktskala, hvor fem er de mest gennemsigtige. (For mere se: En guide til valg af den bedste Robo-Advisor. )

RebalanceIRA tilbyder online finansiel rådgivning og service. RebalanceIRA anvender den fælles indeksudvekslingshandlede fond (ETF) tilgang med 6 porteføljeoptioner, der hver især ejer 4 til 10 ETF'er. De tilbyder rebalancering og brug af Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44. 15-1. 12%

Lavet med Highstock 4. 2. 6

) eller Fidelity Investments som deres depotbank. (For mere se: Schwabs nye Robo Advisor-service forklaret .)

Minimumsaktiverkravet er $ 75.000 med et årligt minimumsgebyr på $ 500 pr. År. Bruttostyringsgebyret, herunder rådgivnings- og ETF-gebyrer, er 0. 70%. Virksomheden tilbyder en gratis første konsultation og adgang til en finansiel planlægger. Bedre værdi

Gennemsigtighedsindeks: 5. 0

Dette New York-firma blev grundlagt i 2007 og anvender en passiv indeksfondstilgang. Betterments porteføljer tegner fra 13 low-fee aktier og obligationer ETF'er fra en række fondfamilier. Den enkelte investors porteføljer er befolket med forskellige beløb i hver fond afhængigt af deres risikoprofil og svar på det oprindelige spørgeskema. Forbedring tilbyder både genbalancering og skattehøst. Betterment Securities er depotbanken og clearingfirmaet for investorernes penge.

Der er ikke noget minimum for kontoen og de har en opdelt prisstruktur. Hvis du tilmelder dig mindst $ 100 per måned automatisk indbetaling, er der et 0,35% AUM gebyr. Uden den automatiske indbetaling betaler konti mindre end $ 10.000 en $ 3.00 pr. Måned gebyr. Fondbalancerne mellem $ 10.000 og $ 99.999 betaler 0. 25% af AUM og 0. 15% for konti på mere end $ 100, 000. (For mere se:

Wealthfront Versus Betterment

.)

Wealthfront Gennemsigtighedsindeks: 5. 0 Wealthfront blev etableret i 2008 i Palo Alto, Californien. Den online finansielle rådgiver tilbyder adgang til 10 ETF'er fra aktier, obligationer, ejendomsinvesteringer (REIT) og naturressourcer aktivklasser . Platformen tilbyder også skattehøst og rebalancering. Størstedelen af ​​midlerne er fra den billige Vanguard-familie. Midlerne afholdes i Wealthfronts mæglervirksomhed gennem Apex Clearing Corporation.

Minimumsaktiverkravet er $ 500. Den første $ 10.000 bliver ledet gratis. Herefter er det årlige AUM gebyr 0,25%. Der er også yderligere lave ETF underliggende administrationsgebyrer indlejret af de specifikke midler.

Asset Builder

Gennemsigtighedsindeks: 4. 5

En relativt gammel online finansiel rådgiver, Asset Builder blev etableret i 2006 i Plano, Texas. Denne robo-rådgiver tilbyder 12 ETF-porteføljer forvaltet af Dimensionsfondets rådgivere og læner sig mod en indeks passiv investering tilgang. Virksomheden tilbyder årlig genbalancering. Beholderen og konto clearinghuset er Schwab. (For mere se:

Hvem vinder med Robo-Advisors? Alle?

)

Minimumsaktiverkravet er $ 50.000 med en gratis første telefonhøring. Rådgivende gebyrer beregnes ud fra AUM og varierer fra 0. 45% til 0. 20%. Der er supplerende administrationsgebyrer, der spænder fra 0,25% til 0,48%. Vanguard Personal Advisor Services (VPAS)

Gennemsigtighedsindeks: 4. 5

Ligeledes i Philadelphia forstad Malvern med moderselskab, The Vanguard Group, VPAS lanceret i 2013. Som forventet ville VPAS porteføljer er generelt befolket med Vanguard gensidige og børsnoterede fonde. Denne robo-rådgiver beskæftiger også finansielle rådgivere med deres produkt. VPAS tilbyder rebalancing. Selvfølgelig bruger denne rådgiver Vanguard til clearing og custodianship.

Gebyrstrukturen er 0. 30% af AUM med en påkrævet minimumskonto på $ 100.000. Der er yderligere underliggende gebyrer afhængigt af de valgte midler til porteføljen. Denne rådgiver er unik i sin adgang til finansielle rådgivere.

Personlig kapital

Gennemsigtighedsindeks: 4. 5

Et andet Bay Area firma, Personal Capital blev grundlagt i Redwood City, Californien i 2011. Virksomheden tilbyder en blanding af robust investering og budgettering af ressourcer på sin gratis dashboard, der er tilgængeligt for alle enkeltpersoner. Det forbinder alle eksisterende konti og præsenterer et holistisk finansielt billede. Personal Capital beskæftiger en sektorbaseret proprietær indeksfondsinvesteringsmetode for kunder, der bruger den betaltjeneste. Det udbetalte tilbud omfatter skatteforhøjelse, rebalancering og andre ydelser. (For mere, se:

Hvordan er Robo-Advisors Differ?

)

Den mindste størrelse konto, der er berettiget til forvaltning af Personal Capital, er $ 25.000. De årlige administrationsgebyrer baseret på AUM spænder fra 0.49% til 0. 89%. Klienten modtager deres egen investeringsrådgiver og en tilpasset investeringsplan. Regnskaberne er befolket med ETF'er, fonde og individuelle aktier. TradeKing Advisors Gennemsigtighedsindeks: 4. 0

Denne robo-rådgiverplatform blev oprettet i 2014 i Charlotte, N.C. TradeKing tilbyder to typer porteføljer, en standardkerneportefølje og en mere specialiseret momentumportefølje. Porteføljerne er primært befolket med ETF'er og børsnoterede notater (ETN'er). De tilbyder også en særlig "risikohjælp" mulighed. Virksomheden indbefatter rebalancering og forventer snart at tilføje skatteløsning. Porteføljerne er designet og styret af Ibbotson Associates.

Minimumsbalancekravene er $ 5, 000 for kernen og kernen med risikostøtte. Aktuelt porteføljer kræver en minimumsinvestering på $ 25.000. Alle investorer er berettiget til en gratis etårs ledelse. Efter det frie år er der tre gebyrniveauer: 0. 25% for kerneporteføljer, 0. 50% for momentum og 0. 75% for kernen med risikostøtte. Som med de fleste virksomheder er der underliggende gebyrer for fondsledelse.

Bundlinjen

Gennemsigtighedsindekset for robo-rådgiver er et værktøj til evaluering af en robo-rådgiver. Sørg for også at overveje dine egne behov og præferencer, når du tilmelder dig en formueforvalter. (For mere se:

Hvad er næste for Robo Advisor-rummet?

)