Finansielle rådgivere, der udnytter teknologi, havde næsten 40% flere aktiver under ledelse, tiltrak yngre investorer og udvide deres rækkevidde geografisk, ifølge en undersøgelse fra Fidelity Investments. Dem, der ikke er seriøse om teknologier, risikerer at falde bagud.

På trods af den stigende mængde data, der understøtter flere investeringer i teknologi, er der tegn på, at færre end halvdelen af ​​de finansielle rådgivere, der er undersøgt af branchens publikation Financial Planning, har til hensigt at øge deres teknologiforbrug i 2016. Disse er nogle af de karakteristika ved såkaldte eAdvisors og nogle vigtige takeaways fra Fidelitys studie, der kan hjælpe rådgivere med at vokse deres forretning.

Bygg de rigtige vaner

Succesfulde eAdvisors bygger teknologi i deres daglige arbejdsrutiner. Ved at gøre det skaber de meget effektive vaner, der hjælper med at reducere omkostningerne, spare tid og forbedre kundetilfredsheden. For eksempel kan samarbejdende online platforme for klienter reducere antallet af møder, der er nødvendige for ansigt til ansigt, og hjælpe klienten til at føle sig mere kontrolleret. Fordelen for rådgivere er både mere tid til at afsætte til at vokse deres forretning og en mere tilfredsstillende kundebase. Nogle nøglevaner, der er identificeret af Fidelity, omfatter: (For mere, se: Hvordan teknologi hjælper finansielle rådgivere .)

• Sporingsklientinteraktioner med CRM-systemer (CRM) for at huske vigtige talepunkter og opfølgning, når det er nødvendigt.
• Giver kunderne automatiserede e-mail-advarsler, interaktive rapporter og en samarbejdspartner med dataaggregering for altid at holde dem i loop.
• Automatiserer arbejdsgange og udnytter online-risiko og overholdelsesværktøjer for at spare tid på verdslige opgaver og frigøre tid til forretningsudvikling.
• Brug af tabletter på møder med klienter for at vise kunder vigtige detaljer på en interaktiv måde og udføre transaktioner på stedet.

Ud over at købe teknologi, skal rådgivere investere tilstrækkelig tid og kræfter til at lære at bruge teknologien korrekt for at opnå størst mulig værdi. Fidelity var hurtig at påpege, at Outlook ofte nævnes som et CRM-værktøj, når de fleste rådgivere i virkeligheden ikke bruger sine CRM-funktioner i videst muligt omfang. Det samme kan være tilfældet for andre typer af teknologier, der blev købt, men aldrig fuldt implementeret for at realisere værdien. (For mere, se: Topværktøjer Hver finansiel rådgiver har brug for .)

Mål de største differentierere

De største forskelle mellem eAdvisors og traditionelle rådgivere var ofte til stede i de mest avancerede teknologier. For eksempel bruger kun 5% af de traditionelle rådgivere outsourcet skybaserede porteføljestyringssystemer sammenlignet med 35% af eAdvisors.Disse huller fortsætter med at vokse, da eAdvisors løbende udvikler deres forretning ved at implementere bedre teknologier og opgradering gennem tredjepartsleverandører. Nogle af de største forskelle, der er identificeret af Fidelity, omfatter:

• Værktøj på stedet har en forskel på 39% med eAdvisors, der vedtager tabletcomputere til at vise spændende præsentationer udenfor kontoret.
• Sociale medier og e-alarmer havde en 37% forskel med eAdvisors, der forblev foran og centreret med kunderne for at holde dem opdaterede om udviklingen.
• Porteføljestyringsværktøjer havde en 36% forskel med eAdvisors, der konstant søger at strømline deres daglige aktiviteter og forbedre klientoplevelsen.

Ved at fokusere på disse banebrydende teknologier kan rådgivere differentiere sig i en stadig mere overfyldt industri. Tabletter er ikke så dyre eller vanskelige at bruge, men virkningen kan være stor ud fra et klientperspektiv. På klipsiden kan en klient allerede vænne sig til at se mange forskellige porteføljeombalanceringsværktøjer, hvilket betyder, at den nyeste og bedste software muligvis ikke gør så stor et indtryk. (For mere, se: Hvordan Finansielle Rådgivere udnytter sociale medier .)

Fokus på disse seks områder at vokse

Fidelity foreslår seks forskellige områder, hvor finansielle rådgivere kan forbedre ved at udnytte teknologi , sammen med nogle specifikke anbefalinger til gennemførelse. Selvom disse teknologier kan indebære en forudgående omkostnings- og tidsinvestering, kan indsatsen godt betale sig over det lange løb ved at øge omsætningen, reducere omkostningerne og øge klientens opbevaring på lang sigt for at skabe en mere bæredygtig praksis. De seks centrale fokusområder er: (For mere, se: Finansielle rådgivere skal holde sig foran .)

1. Reach ud til kunder elektronisk via e-mail-advarsler, sociale medier eller tekstbeskeder snarere end at stole på personlig kommunikation eller telefonopkald.
2. Oprettelse af et virtuelt arbejdsmiljø, der muliggør mere kommunikation med kunder gennem besøg på stedet, videokonferencer eller tabletbaserede platforme.
3. Opsætning af funktioner til forbedring af driftseffektiviteten, herunder automatiske arbejdsgange, risikovurdering værktøjer, rebalanceringssoftware og anden software.
4. At give kunderne en dynamisk visning af deres økonomiske situation, herunder et holistisk billede af deres aktiver og passiver, samt visuelle og interaktive rapporter.
5. Hold teamet opdateret om investorinteraktioner ved hjælp af CRM-software til at spore klientinteraktioner og skybaserede applikationer til dataadgang.
6. Forbedre kundeoplevelsen med online adgang til information, herunder nyhedsbreve, e-levering af udsagn og onlineadgang til deres oplysninger.

The Bottom Line

Fidelitys undersøgelse understreger betydningen af ​​at investere i teknologi på et tidspunkt, hvor mange finansielle rådgivere har undgået det. Ud over at vise konkrete resultater opnået fra disse investeringer, beskriver rapporten nogle vigtige skridt, der kan træffes for at opnå en konkurrencemæssig fordel i forhold til ikke-tekniske kyndige jævnaldrende og i sidste ende bygge langsigtet værdi for en praksis.(For mere, se: Sådan er du en Top Financial Advisor .)