Del video // www. Investopedia. dk / vilkår / A / AML. asp

Hvad er 'Anti Money Laundering - AML'

Anti-hvidvaskning af penge (AML) henviser til et sæt procedurer, love og bestemmelser, der er udformet til at stoppe praksis med at generere indkomst gennem ulovlige handlinger. Selv om lovgivningen om hvidvaskning af penge dækker et relativt begrænset antal transaktioner og kriminel adfærd, er deres konsekvenser vidtrækkende. For eksempel kræver AML-regler institutioner, der udsteder kredit eller giver kunderne mulighed for at åbne konti for at gennemføre due diligence-procedurer for at sikre, at de ikke hjælper med hvidvaskning af penge. Retten til at udføre disse procedurer er på institutionerne, ikke på de kriminelle eller regeringen.

Bekæmpelse af hvidvaskning af penge - AML

Lovgivning og bekæmpelse af hvidvaskning af penge er rettet mod aktiviteter, der omfatter markedsmanipulation, handel med ulovlige varer, korruption af offentlige midler og skatteunddragelse, som såvel som de aktiviteter, der har til formål at skjule disse gerninger.

Penge, der er opnået ulovligt gennem handlinger som narkotikahandel, skal rengøres. For at gøre det, løber pengevasken gennem en række trin for at få det til at virke som om det var optjent lovligt. Når der er en rekord for at vise, hvordan pengene blev tjent, håber de kriminelle, at det ikke vil vække mistanker.

En af de mest almindelige måder at vaske penge på er at drive den gennem en legitim kontantbaseret virksomhed, der ejes af den kriminelle organisation. Hvidvaskere kan også snige kontanter i fremmede lande for indbetaling, deponere det i mindre trin eller købe andre kontante instrumenter. Vaskemaskiner vil ofte investere, og mæglere vil lejlighedsvis bryde regler for at tjene større provisioner.

Det er op til finansielle institutioner, der udsteder kredit eller giver kunderne mulighed for at åbne konti for at undersøge kunderne for at sikre, at de ikke deltager i en hvidvaskning af penge. De skal kontrollere, hvor store pengesummer der er opstået, overvåge mistænkelige aktiviteter og rapportere kontanttransaktioner på over $ 10.000. Ud over at overholde AML-lovene forventes finansielle institutioner at sikre, at kunderne er opmærksomme på disse love og leder folk med dem uden forudgående aktive regeringsordrer.

AML's regler og forskrifter steg til global anerkendelse, da Financial Action Task Force (FATF) blev dannet i 1989 og fastsatte internationale standarder for bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Formålet med håndhævelsesgrupper som FATF er at opretholde og fremme de etiske og økonomiske fordele ved et lovligt troværdigt og stabilt finansmarked.

Da penge er en begrænset ressource, opsamles penge ulovligt og uden regulering forhindrer kapital i at strømme ind i samfundsøkonomiske produktive industrier. Ubalancen i pengestrømme fører også uundgåeligt til yderligere trykning af penge, hvilket skader købekraften i et lands valuta.Hvis ikke kontrolleret, kan denne inflation ødelægge og ødelægge en økonomi.

Hvordan handlingsplanen mod hvidvaskning af penge hjælper med at reducere samlet kriminalitet

Pengevaskeundersøgelser centrerer om at analysere finansielle poster for uoverensstemmelser eller mistænkelig aktivitet, og disse regnskaber binder ofte gerningsmænd til kriminel aktivitet. I dagens lovgivningsmæssige rammer holdes omfattende registreringer på stort set alle væsentlige finansielle transaktioner. Derfor, når man forsøger at afdække en kriminals identitet, er få metoder mere effektive end at finde frem til optegnelser over finansielle transaktioner, hvor han eller hun var involveret.
Terrorister, organiserede kriminelle og narkotikasmuglere er meget afhængige af hvidvaskning af penge for at bevare pengestrømme for deres ulovlige aktiviteter. At fjerne en kriminals evne til at vaske penge hæmmer den kriminelle handling ved at lukke pengestrømme. Bekæmpelse af hvidvaskning af penge er derfor en yderst effektiv måde at reducere overordnet kriminalitet på.

I tilfælde af røveri, fordybelse eller larceni kan de midler eller ejendom, der afdækkes under hvidvaskning af penge, ofte returneres til ofrene for forbrydelsen. For eksempel, når penge, der blev hvidvasket for at dække op for bedrageri, er opdaget, kan det normalt spores tilbage til forkølelsens kilde. Selvom dette ikke ophæver den oprindelige forbrydelse, kan den sætte de pågældende penge tilbage i de rigtige hænder og dele det fra gerningsmanden.

Håndhævelsesgrupper for hvidvaskning af penge

Den finansielle aktionsgruppe opstiller den internationale standard for bekæmpelse af hvidvaskning af penge. FATF er dannet i 1989 af landets ledere og organisationer, og er en international regeringsgruppe, der fastsætter standarder for standsning af hvidvaskning af penge og fremmer gennemførelsen af ​​disse standarder. Da hvidvaskning af penge er en måde, hvorpå terrorister finansierer deres aktiviteter, går hvidvaskning af penge og terrorisme hånd i hånd. FATF er derfor også dedikeret til etablering og gennemførelse af standarder til bekæmpelse af finansiering af terrorisme og andre trusler mod det internationale finansielle system. FATF udviklede en række anbefalinger, som blev vedtaget i februar 2012 for at give sine 35 medlemslande og to regionale organisationer et omfattende sæt foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og finansiering af spredning af våben af masseødelæggelse. FATF fremmer gennemførelsen af ​​disse foranstaltninger, men lederne i hvert medlemsland gennemfører foranstaltningerne på nationalt plan. Hvert land skal tilpasse foranstaltningerne for at gøre dem egnede til egne forhold. For at hjælpe medlemmerne med at gennemføre de anbefalede foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning af penge, giver FATF dem vejledning og bedste praksis.

FATF begyndte i 2000 at anvende et navn og skamsystem, som offentligt annoncerede lande, der undlod at producere og håndhæve omfattende AML-love og havde minimal deltagelse i det internationale korstog mod ulovlige pengeforetagendeaktiviteter.

En international gruppe, der deltager i bekæmpelsen af ​​hvidvaskning af penge, er Den Internationale Valutafond (IMF). Med 189 medlemslande har IMF siden 2000 udvidet sine bestræbelser mod hvidvaskning af penge.

Begivenhederne den 11. september 2001 førte til en intensivering af IMFs arbejde på dette område og tilskyndede udvidelsen af ​​sine mål til at omfatte bekæmpelse af finansiering af terrorisme. Kort tid derefter begyndte IMF at vurdere medlemslandenes overholdelse af den internationale standard for bekæmpelse af terrorfinansiering.

IMF lægger særlig vægt på virkningerne af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme for økonomierne i dets medlemslande. IMF påpeger, at folk, der launder penge og finansierer terrorisme, målretter lande med svage juridiske og institutionelle strukturer og bruger svaghederne til deres fordel for at flytte midler. Måder, hvor IMF hjælper sine medlemmer med at stoppe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, omfatter at tjene som et internationalt forum for udveksling af oplysninger og hjælpe lande med at udvikle fælles løsninger på disse problemer og effektive politikker for at beskytte dem.

Derudover bidrager IMF til evalueringen af ​​hvert lands overholdelse af anti-hvidvaskningsforanstaltninger og til identifikation af områder, hvor der er behov for forbedringer. IMF fokuserer sit arbejde på at vurdere styrken og svaghederne i hvert medlems finansielle sektor i overensstemmelse med FATF-henstillingerne, idet medlemmerne yder den tekniske bistand, der er nødvendig for at styrke deres juridiske og finansielle institutioner, og tilbyde råd til medlemmer i færd med at udvikle politikker rettet i overensstemmelse med FATF-foranstaltningerne.