Familien Ave Maria-fondskassen repræsenterer arenaen for trosbaseret eller moralsk ansvarlig investering (MR), en niche, der ligner de stadig mere populære socialt ansvarlige investeringer (SRI). Uanset investorens tro eller ønske om at investere i overensstemmelse med det, er det værd at overveje den mest effektive fond i gruppen, Ave Maria Growth Fund ("AVEGX"), som pr. April 2016 pralede med en 10. 33 % gennemsnitlig årlig afkast siden begyndelsen af ​​2003. Til sammenligning var den gennemsnitlige årlige afkast for Standard & Poor's 500 Index (S & P 500) over den pågældende periode kun 8,66%. En investeringsfond, der overgår det samlede marked over en 13-årig periode, fortjener overvejelse for optagelse i enhver investors portefølje.

Ave Maria Fund Family

Ave Maria Mutual Funds firma blev grundlagt af Tom Monaghan, bedre kendt som grundlæggeren af ​​verdens største pizza restaurantkæde, Domino's Pizza Inc. (NYSE: DPZ

DPZDomino's Pizza Inc173. 65-2. 41% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ). Han arbejdede sammen med George Schwartz, den nuværende administrerende direktør i Ave Maria og den tidligere grundlægger af Schwartz Investment Counsel Inc. Ave Maria lancerede sin første fond, den katolske værdifond ("AVEMX") i 2001. Som af I slutningen af ​​2015 havde virksomheden samlede aktiver under ledelse (AUM) på næsten $ 1. 7 mia.

Ave Maria vælger investeringer for alle sine fonde, som omfatter en obligationsfond, udbyttefond og global aktiefond, der først og fremmest bygger på en grundig undersøgelse af virksomhedens grundlæggende økonomiske målinger. Ave Maria's overordnede investeringsstrategi er værdien af ​​investeringer, der identificerer grundlæggende overlegne virksomheder med potentielt undervurderet aktie, der giver mulighed for langsigtet prisvurdering. Nærmere bestemt søger Ave Maria porteføljeforvaltere virksomheder, der har stærke forretningsmodeller, bæredygtige konkurrencefordele på markedet og evnen til at skabe overlegen organisk vækst over tid.

Efter at have valgt virksomheder som potentielle investeringer baseret på grundlæggende egenkapitalevaluering, viser Ave Maria derefter for virksomheder, hvis værdier og operationer er i overensstemmelse med de grundlæggende familieværdier og de store doktrinære overbevisninger fra den romersk-katolske kirke. Denne filtreringsproces eliminerer for eksempel virksomheder, der beskæftiger sig med abort, virksomheder, der støtter eller producerer pornografi, og virksomheder, hvis politikker, produkter eller offentlige holdninger undergraver nadverden for ægteskab. I modsætning til mange SRI-midler skærer Ave Maria imidlertid ikke forsvarsrelaterede alkohol- eller tobaksvirksomheder. Den moralske screeningsproces styres af selskabets katolske rådgivende bestyrelse, som omfatter medstifter Tom Monaghan.

Ave Maria Growth Fund

Ave Maria Growth Fund lanceret i maj 2003 og har tiltrukket $ 329. 9 i alt AUM fra april 2016. To chartrede finansielle analytikere (CFA'er), Brian Milligan og Richard Platte Jr., samforvalter fonden med det primære investeringsmål for langsigtet kapitalvækst. Fondforvalterne søger virksomheder med over gennemsnittet vækstpotentiale med hensyn til både rentabilitet og pengestrømme. Fonden investerer på tværs af alle niveauer af markedsværdi, med mid-cap aktier svarende til 48. 8% af porteføljeaktiverne. Ligesom alle Ave Maria-midler er vækstfonden ikke belastet, og det opkræver ikke provisioner eller salgsgebyrer.

Den minimale indledende investering er $ 2, 500, hvilket gør fonden tilgængelig for det overvældende flertal af investorer. Fonden tilbyder både en automatisk investeringsplan (AIP) og automatisk tilbagetrækningsoption.

Forud for anvendelsen af ​​Ave Maria moralske screeningsprocessen overvejer fondslederne flere vigtige finansielle målinger, som et selskabs relative pris / indtjeningsgrad (P / E) i forhold til sin branche og det samlede marked. De overvejer også selskabets pris / bog-forhold (P / B), egenkapitalafkastet (ROE) og dets gæld til egenkapitalandel (D / E). Fondens portefølje består af ca. 35 amerikanske børsnoterede aktier. Industriparkerne tegner sig for 37. 3% af fondens beholdninger efterfulgt af forbrugscykluser på 20,5%, sundhedsvæsenet på 15,1% og teknologibestande på 13,1%. De øverste fem porteføljer, der sammen udgør 18,9% af porteføljen, er Schlumberger Ltd. (NYSE: SLB

SLBSchlumberger NV66. 90 + 5. 22% Lavet med Highstock 4. 2. 6 < ), MSC Industrial Direct Company Inc. (NYSE: MSM MSMMSC Industrial Direct Co. Inc81. 90-0. 07% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), Cognizant Technology Solutions Corporation NASDAQ: CTSH CTSHCognizant Technology Solutions Corp74. 85 + 0,78% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), marketingfirma Omnicom Group Inc. (NYSE: OMC OMCOmnicom Group Inc66. 40 + 0. 29% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og softwareudvikler ANSYS Inc. (NASDAQ: ANSS ANSSAnsys Inc150. 84 + 1. 17% Lavet med Highstock 4 2. 6 ). Det årlige porteføljeomsætningsforhold er 32%. Omkostningsforholdet for Ave Maria Growth Fund er 1,17%, lidt under mid-cap vækstkategori gennemsnitligt 1,27%. Udbyttet er nominelt 0,23%. Fondens 10-årige gennemsnitlige årlige afkast er 7,9%, hvilket overstiger 6,1% kategori gennemsnit. Det femårige gennemsnitlige årlige afkast, 8,9%, overstiger også gennemsnittet for kategori 7,3%. I april 2016 var fonden steget med 7,8% i år (YTD), som stort set overgik både S & P 500, hvilket kun steg 2, 5%, og gennemsnittet i gennemsnit er 0,4%.