En investeringspolitikerklæring (IPS) er et must-have-dokument for alle investorer, og en som alle kompetente finansielle rådgivere bør sammensætte for hver kunde, de har. Det er et dokument, der beskriver en investeringsstrategi for kunden og forpligter rådgiveren til en detaljeret og struktureret investeringsplan. Nedenfor er en beskrivelse af dette dokument og tre populære softwaretjenester, der hjælper finansielle rådgivere med at oprette dette dokument til kunder og kundeemner.

Hvad er der i en investeringspolitikerklæring?

IPS skal kortfattet forklare de finansielle mål og mål, som kunden har på lang sigt. Der er syv hovedkomponenter, der skal medtages:

1. Retur: Detaljer om ønsket eller forventet forventet årligt afkast af porteføljen

2. Risikovurdering: Nærmere oplysninger om klientens vilje og evne til at påtage sig et bestemt niveau af porteføljerisiko

3. Likviditet: Detaljer om alle likviditetsproblemer, nu og i fremtiden

4. Juridisk: Oplysninger om lovmæssige og lovgivningsmæssige krav, der er specifikke for den enkelte kunde

5. Time Horizon: detaljer om klientens forventede tidshorisont og portefølje

6. Skatter: Individuelle skatteregler for porteføljen og individuelle

7. Unikke omstændigheder: Detaljer om noget, der er specifikt for klienten, der ikke er medtaget i de seks seks afsnit ovenfor

Sammen med disse komponenter beskrives normalt nogle strategiske og taktiske aktivfordelingsområder for acceptable aktivklasser. En pengestrøm eller udgiftsplan er inkluderet, samt eventuelle andre sektioner, der anses for hensigtsmæssige, såsom en velgørende bidragsafdeling og hvordan porteføljen skal gøre det muligt. Evaluerings- og kommunikationsprocedurer indgår normalt også.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro er et førende IPS-skaber software firma baseret i Pittsburgh, Pennsylvania. Softwaren giver rådgivere en diskussionsguide og et spørgeskema, som kan bruges i et introduktions- eller informationsmøde med en klient. Den indeholder alle de detaljer, som en rådgiver skal indhente for at generere en strømlinet IPS i softwaren. Softwaren indeholder forskellige værktøjer til at måle risikotolerancer og skabe aktivfordeling, hvilket sparer en finansiel rådgiver meget tid. Softwaren indeholder en proces, der er designet til at mindske risikoen og eliminere fejl, sparer tid og mulige penge. Softwaren er baseret på et krypteret, sikkert web-baseret miljø og er i stand til at oprette IPS'er til otte forskellige typer klienter: enkeltpersoner og familier, tillid, tilskud og fonde, velgørende trusts, fortjenesteplaner, pensionsplaner, rettet 401 (k) s og forsikringsplaner.Prissætning er $ 495 om året for 100 IPS'er.

Rådgivende verdensfinansieringsteknologi

Advisory World Financial Technology, der er baseret i Los Angeles og San Diego, tilbyder en webbaseret forslagsgenerator til potentielle kunder, der etablerer en risikoprofil for kunden, gennemgår eksisterende konti og opretter en IPS-baseret på forskellige indgange. Softwaren er også i stand til at gøre porteføljeanalyser. Denne software er mere end en one-stop løsning til rådgivere, der har brug for mere end blot en IPS skabt. Mens fuld prisfastsættelse ikke er opført på selskabets hjemmeside, giver den adgang til en fuldt funktionel 14-dages gratis prøveversion af softwaren.

PlanPlus

PlanPlus er et privat selskab med hjemsted i Toronto, Canada. Firmaet har udviklet softwareværktøjer til finansielle fagfolk i over 25 år. Virksomhedens software producerer meget detaljerede IPS'er, der dækker alle hovedaspekter af dokumentet og derefter nogle. Den vigtigste software, der ydes til finansielle rådgivere, hedder "PlanPlus PlanIt." Softwaren er tilgængelig i tre forskellige niveauer, hver med stigende mængder tekniske evner. Den laveste niveau af softwaren koster $ 30 pr. Måned, den midterste tier koster $ 50 pr. Måned og den højeste tier koster $ 70 pr. Måned. Selv om der er mange forskellige typer rapporter og analyser, som softwaren kan udstille, f.eks. Ejendomssrapporter og pengestrømsrapporter, er IPS tilgængelig med den laveste pakke.