Kunder forventes i dag, at fagfolk, der beskæftiger sig med følsomme oplysninger som skatter, finansielle dokumenter og andre personlige data, har et sikkert, webbaseret sted, hvorfra de kan kommunikere, og hvor kunderne kan holde sig ajour med deres kontoaktiviteter . Værdien af ​​et sådant websted er at lette bedre kommunikation mellem rådgiveren og klienten. Jo lettere portalen er at få adgang til og bruge, desto bedre er klienten / udbyderens interaktion.

Så hvad er fordelene ved en kundes hjemmesideportal, og hvordan skal rådgivere oprette og vedligeholde en? Læs videre for nogle tip. (For yderligere læsning se: 3 digitale platforme FA'er skal holde deres radar. )

Opkøb og opbevaring af kunder

En veldesignet, velafviklet kundeportal giver rådgivere et middel til at adskille selv fra konkurrencen. En let tilgængelig portal markerer rådgiveren som nuværende og fremadrettede, og som med mange rådgivere, der har taget sig tid til at lære om og investere i ny teknologi, kan det øge opfattelsen af ​​rådgiverens værdi.

Overvej alternativet: Ville kunderne være glade for at beskæftige sig med en rådgiver, der bruger en klumpet, ældre skole hjemmeside? Sikkert ikke. Det er fornuftigt, at en ren webportal vil endear dig og din organisation til dine kunder. Lykkere kunder fører generelt til større tilbageholdelse og henvisninger.

Sådan får kunderne fordel

En klog kundeportal går ud over en virksomheds hjemmeside. Du kan købe en off-the-shelf model eller have en designet brugerdefineret. Før du bygger din portal, skal du bestemme, hvad du og dine kunder har brug for.

Først skal du bestemme, hvordan og hvad det vil blive brugt til. En portal giver brugerne hurtig adgang til alle deres konti på ét sted. Det kan linkes til en række nyttige rapporter som f.eks. Nuværende beholdninger, omkostningsgrundlag, intern afkast, aktivfordeling og mere. Ved at give kunderne yderligere tilladelse til at tilføje og administrere deres egne konti, kan du frigøre tid til andre vigtige aktiviteter.

Delingsfunktionen giver rådgiver, klient og tillidspartnere adgang til alle eller dele af portalen. Denne adgang letter bedre kommunikation mellem klienten og hans eller hendes beslægtede fortrolige og rådgivere.

Kontoaggregation skaber en enkelt portal for klienten, rådgiveren og andre for at se alle de konti og holdninger, der holdes hos forskellige mæglere gennem en linse. Kunderne nyder godt af en fugleperspektiv over hele deres fond, lager, obligation og alternative beholdninger. (For relateret læsning, se: Hvilke rådgivere kan lære af Robo-Advisors. )

Selvstændigt eller brugerdefineret?

Oprettelse af din egen kundeportal kræver dyre back-end programmering. En fordel ved en hyldeprodukt er, at du betaler lavere opstillings- og vedligeholdelsesafgifter, men der er meget mindre plads og mulighed for at tilpasse det lige som du vil.Alligevel er enhver løsning bedre end ingen i teknologisk kyndige investorer. Derudover giver nogle boxed-løsninger dig mulighed for at tilpasse webstedet lidt for bedre at opfylde virksomhedens behov.

En fra bunden, udvikler-skabt hjemmeside vil være meget dyrere på forhånd. Fordelen er, at du kan designe et system, der passer til dine behov. Det ville indeholde elementer, der adskiller sig fra din virksomhed, hvilket yderligere differentierer dit mærke fra sine konkurrenter. Dette kan være en nervepireret mulighed for yngre praksis med mindre kapital til at allokere til teknologi.

Et tredje alternativ du måske overvejer, er at være partner med et uafhængigt mægler / forhandler netværk, RIA netværk eller større firma. Ved at blive med andre, vil teknologien investeringen sandsynligvis blive delt. Men som med ethvert partnerskab er det vigtigt at dyrke den anden spiller og sørge for, at fordelene opvejer omkostningerne ved at komme sammen. (For andre vigtige teknologiske emner, se: Sådan forbereder du din teknik til overensstemmelse med fiduciaire regelværdier og Rådgivere: Sådan laver du sociale medier til dig. )

Bundlinjen < I dagens konkurrenceprægede marked er samtaler om teknologi af største vigtighed. Hvis du ikke allerede har en interaktiv klient hjemmeside portal, har du brug for en for at konkurrere. Hvis du allerede er om bord, skal du sørge for, at den tjener kundernes behov. Udfyld din due diligence forskning for at finde en løsning, der passer til dit virksomheds budget og hvad dine kunder søger. (For relateret læsning, se:

Hvordan rådgivere kan podcast deres vej til flere kunder. )