Teknologi har haft betydelig indflydelse på professionel økonomisk planlægning. Uafhængige rådgivere, registrerede revisorer og endda revisorer er kommet til at stole på sofistikeret finansiel software designet til at hjælpe dem ikke blot med at udforme passende investerings- og pensionsplaner for kunderne, men også hjælpe dem bedre med at engagere kunderne også.

Sådanne programmer giver typisk historiske data; evnen til direkte at sammenligne to investeringer og visuelt repræsentere sammenligningen på en måde, der er let for kunden at forstå og en række egenkapitalevalueringsformler for aktier, herunder risiko- og volatilitetsforanstaltninger som Sharpe-, Beta- og Sortino-forhold. Andre fælles træk omfatter evnen til at tilbageprøve og vise virkningerne af rebalancering, udbytte reinvestering og forskellige skattescenarier.

De første fem finansielle planlægningsprogrammer, der anvendes af professionelle finansielle rådgivere, er ifølge en nylig undersøgelse foretaget af T3, Rådgiverperspektiver og Inside Information: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) og Advizr. Denne undersøgelse spurgte over tusind rådgivere med erhvervserfaring fra et par år til mere end to årtier, hvilket repræsenterer virksomheder, der er afhængige af software til CRM, porteføljestyring og finansielle planlægningstjenester.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro er den klare favorit, med 42% af rådgiverne rapporterer det som deres nummer et valg til finansiel planlægning software. Overvejet et af de mest omfattende programmer og lanceret i 2001 af PIETech, steg det hurtigt til toppen af ​​rækken og viser ingen tegn på at miste markedsandel.

En del af MoneyGuidePro's succes skyldes dets visuelt engagerende, brugervenlige præsentation. Hovedportalen er designet til fuldt ud at involvere klienten, herunder Play Zone, hvor klienten kan indtaste forskellige valg og muligheder for at se potentielle effekter. Rådgiveren beholder dog den ultimative kontrol af programmet, herunder hvilke dele af programmet kunden har lov til at se. MoneyGuidePro tilbyder mere interaktive grænseflader med tredjeparts programmer, der indeholder mere end 40 på sin hjemmeside.

En kritik af programmet er, at det fordi den ikke er afhængig af kontantstrømsanalyse, kan dens aktieprestationer er mindre pålidelige. I 2014 afslørede virksomheden myMoneyGuide, et salgspræsentationsværktøj til finansielle rådgivere.

eMoney Advisor

eMoney tilbyder et meget dybtgående program og er kendt for sit detaljerede cash flow analyse modul. Af over tusind respondenter, der rapporterede ved hjælp af finansiel planlægning software, rapporterede lidt over 25% ved hjælp af eMoney. Desuden viste undersøgelsen, at det er det øverste softwareprogram, som rådgivere tænker på at tilføje til deres arsenal af økonomiske planlægningsressourcer.En mulig forklaring på dette er Fidelitys erhvervelse af softwareprogrammet i begyndelsen af ​​2015, hvilket giver softwaren et ry for at være både nyttigt og troværdigt.

En af eMoney's styrker er dets finansielle feed, der giver data i realtid, varsler og nyheder, og hjælper rådgivere med at holde sig ud af vigtige klient- og markedsforhold. En anden bemærkelsesværdig funktion er eMoney-klientportalen (emX), der gør det muligt for kunderne at få adgang til en udskrift af deres økonomi til enhver tid.

Undersøgelsen undersøgte også gennemsnitlige brugerbedømmelser for hvert af de finansielle planlægningsprogrammer, som de inkluderede i undersøgelsen. eMoney rangeres næsthøjeste end MoneyGuidePro med en gennemsnitlig bruger rating på 7. 89 ud af 10.

Money Tree

Money Trees samlede markedsandel bringer det op til tredjedelen på listen med næsten 8% af de undersøgte respondenter vælger det over alle andre programmer. Det er også den mest populære software til deltagere, der primært identificerede som aktivforvaltere.

Et af Money Trees bedste produkter er dets Silver-program. Med en lavere pris end programmer som MoneyGuidePro og eMoney Advisor, er Money Tree's Silver Financial Planning-program designet til primært brug af bankfolk. Det giver god fleksibilitet i sine grundlæggende tilgangskompetencer, idet den kan fokusere på forskellige mål, såsom pensionering, ejendomsplanlægning eller uddannelsesplaner. Selvom det ikke er så omfattende som nogle andre programmer, sættes Silver højt på brugervenlighed og integration med tredjepartsprogrammer samt dets modul til evaluering af forsikringsprogrammer.

Begge Money Tree - Sølv og Money Tree - I alt betragtes nogle af de bedste programmer til at køre "Hvad hvis?" scenarier, ændre forskellige input variable. Derudover tilbyder Money Tree - Total både mål og pengestrømsbaserede planlægningsprognoser, en yderst nyttig funktion, der opfylder de unikke behov hos forskellige kunder.

Advicent (NaviPlan)

Advicents software modtog gode svar fra knap 7% af undersøgelsens respondenter, idet de fleste citerede NaviPlan som det foretrukne finansielle planlægningsprodukt. Mens Advicent tilbyder flere produkter designet til at passe til en bred vifte af finansielle rådgiver behov, er NaviPlan det mest omfattende og nyttige program til rådighed.

Et pengestrømsbaseret program, NaviPlan er mest populært blandt dually-registrerede rådgivere, da det er let skalerbart til et forskellig antal kunder og varierende nettoværdi. Det omfatter pensionsanalyse af akkumuleringer og udlodninger samt omfattende analyse af aktiver og forpligtelser, herunder gæld.

NaviPlan tilbyder et af de mest detaljerede cash management-moduler og visuelt overlegne side-by-side på-skærmen sammenligninger af investeringer samt Monte Carlo scenariosimuleringer for at holde information opdateret. Advizr

Afrunding af de fem bedste er Advizr, en relativt ny konkurrent på markedet for finansiel planlægning software, der bliver populær hos mindre rådgivende firmaer og blandt rådgivere med 1-5 års erfaring. Grundlagt i 2012 tilbyder denne software adskillige sofistikerede planlægningsværktøjer til pensionstest, optimering af social sikring og meget mere.

Advizr tilbyder også et produkt, der hedder Advizr Express, et blygenerationsprogram, der fokuserer på pensionering, der kan forklare softwareens popularitet blandt mindre og yngre praksis og har til formål at hurtigt øge den faste vækst. Denne finansielle planlægning software er også blandt de fem bedste programmer, som rådgivere tænker på at tilføje til deres praksis, efterbehandling nogle få steder under eMoney og MoneyGuidePro i denne kategori.