Katie Brewer, CFP og præsident for din rigeste livsplanlægning, blev interesseret i økonomisk planlægning på college. Hun ønskede at uddanne sig mere om hendes økonomi og tog en personlig økonomiklasse. Forundret over, hvad hun lærte, besluttede hun at forfølge en karriere i erhvervet. Nu, et årti senere driver hun sit eget firma.

Hun tilbyder hendes råd til kvinder, der er interesserede i den finansielle planlægningssektor og veteraner om, hvordan de kan tilskynde en ny generation til at tage tøjlerne.

"Kvinder hører" finans, "de lukkede," sagde hun.

Unikke udfordringer

En undersøgelse foretaget af den certificerede finansiel planlægger bestyrelse fandt, at kvinder er mere tilbøjelige til at være uvidende om, hvad finansiel planlægning indebærer. Den dårlige nyhed er, at deres misforståelser omkring besættelsen holder dem fra at slutte sig til det.

Den fælles fiskeripolitik undersøgte seks resultater:

1. Finansiel planlægning og CFP certificering er simpelthen ikke "top of mind" som karriereveje for kvinder.

2. Hvilke kvinder tror på økonomisk planlægning er ofte overskyet af misforståelser og unøjagtigheder med hensyn til arbejdets art.

3. Kvindernes egen adfærd kan holde dem tilbage fra at forfølge eller fremme sig i den økonomiske planlægning profession.

4. Kønsdiskrimination og bias eksisterer inden for finansplanlægningsprofessionen, hvilket sandsynligvis resulterer i, at kvinder føler sig uvelkomne og ikke støttede.

5. I modsætning til en WIN-hypotese synes kvinders bekymringer om at opnå balance mellem arbejde og liv ikke en stor faktor, der forhindrer dem i at forfølge CFP-certificering. Men virksomheder opfører sig stadig som om balancen mellem arbejde og liv er overvejende en kvindes problem.

6. Der er bred enighed om, at flere kvindelige rollemodeller, kvinders støttenetværk og faglig udviklingsindsats rettet mod kvinder vil øge antallet af kvindelige fagfolk inden for CFP.

Det konkluderedes med en liste over foranstaltninger, som det kunne tage for at give kvinder et løft, såsom øget eksponering, uddannelse af unge kvinder og vejledere om finansiel planlægning og opbygning af netværk og mentorgrupper. (For relateret læsning se: CFP Board lancerer Online Job Portal .)

Fokus på bløde færdigheder

På dette års Women Advisors Forum, Marilyn Mohrman-Gillis, CFP Board administrerende direktør for den offentlige orden og kommunikation, sagde, at flere kvinder skal være opmærksomme på, at det meste af den økonomiske planlægning drejer sig om bløde færdigheder, ifølge On Wall Street. Disse omfatter coaching, udvikling af tillid og opbygning af relationer. En mindre del af virksomheden kræver arbejde med tal. (For mere, se: Er en karriere i økonomisk planlægning i fremtiden? )

Brewer sagde, at det ikke er, at kvinder ikke er interesserede i økonomiske karriere.Der er lidt forskel mellem mænd og kvinder i regnskabsbrancher, men en stor kløft i den finansielle planlægningsindustri. Den gode nyhed er, at når kvinder er uddannet til økonomisk planlægning, især når de er klar over, at jobbet indebærer "opbygning af langsigtede relationer", stiger deres interesse til 45%.

Når folk tænker på økonomisk planlægning, forestiller de sig, at nogen handler hele dagen. Når det kommer til at føle sig overbevist om deres viden om økonomi, giver kvinder historisk sig lave placeringer, på trods af at de er så velinformerede som mænd. (For relateret læsning, se: Styrkelse af forholdet til kvindelige klienter .)

Forbered dig på diskrimination

Brewer minder om at deltage i en virksomhedens julefest, mens hun studerede for at være en finansiel planlægger. Stadig i træning havde hun ikke mødt de fleste af sine kolleger. Hun bragte sin mand til festen og så på, da tre af deres kolleger introducerede sig til ham, idet han automatisk antog, at han var deres nye medarbejder.

"Nogle virksomheder ser ud til at sidde fast for 30 år siden," sagde hun.

Før du beslutter dig for et job, skal du lave nogle undersøgelser om firmaet. Nogle virksomheder gør et godt stykke arbejde med at ansætte en forskelligartet gruppe mennesker, mens andre stadig er en gammel drengeklub. (For relateret læsning se: Hvilke kvinder vil have fra en finansiel rådgiver .)

Find en mentor

Brewer anbefaler at finde en mentor, der kan lade dig opleve, hvordan det er at være en finansiel planlægger, før du beslutte at gøre det til en karriere. Bed om at skygge nogen i et par timer eller få en praktikplads i et omfattende finansielt planlægningsfirma.

"Du kan faktisk forstå, hvad folk gør på daglig basis," sagde hun.

Hvis du finder en mentor, vær taknemmelig, imødekommende og find måder at tilføre værdi på. En finansiel planlægningsstuder tilføjede hende på LinkedIn og begyndte at dele Brewer's artikler om sociale medier. Hvis hun bad om råd, sagde Brewer, hun ville ikke tøve med at give det til hende.

For at finde en mentor kan du nå ud på nettet eller deltage i branchens arrangementer for at kommunikere med andre mennesker. Nogle omfatter Financial Planning Association, NexGen i FPA og National Association of Personal Financial Advisors. Spørg dem ikke om en tjeneste med det samme. Dyrk et forhold, lær dem at kende og beder om et informativt telefonopkald.

The Bottom Line

Kvinder er ikke iboende dårlige ved økonomisk planlægning - de fleste af dem er ikke uddannede om hvad det betyder. Faktisk har mange af de kvaliteter, som kvinder har, gjort dem ideelle kandidater til økonomisk planlægning. Ved at tilskynde unge kvinder til at komme ind på banen og give vejledning, kan den nuværende generation af kvindelige økonomiske planlæggere sikre, at deres udskiftninger vil overstige dem. (Se mere: De bedste økonomiske karrierer for kvinder .)