CFA Instituttet tilbyder nu et tredje program, bortset fra den udpegede CFA-betegnelse (Chartered Financial Analyst) - guldstandarden for fagfolk, der er involveret i investeringsbeslutningstagning - og certifikatet for investeringspræstationsmåling (CIPM ). Dette nye program, Claritas Investment Certificate, blev lanceret den 20. maj 2013, på 66. CFA Institute Annual Conference i Singapore. Programmet blev udviklet af CFA Institute over en to-årig periode som led i en global opfordring til aktørerne for industrien til at spille en rolle for at tackle den generelle mangel på tillid til finansielle tjenester efter den globale finanskrise i 2008-09. CFA-instituttet forventer, at den viden, der er opnået af kandidater, der har opnået Claritas investeringscertifikat, vil bidrage til at forme en mere troværdig finansiel industri ved at indføre en ny standard for uddannelse og etik, der finder anvendelse internationalt.
Hvad er Claritas Investment Certificate-programmet?
Claritas investeringscertifikatprogrammet er rettet mod alle, der arbejder inden for sektoren for finansielle tjenesteydelser. Det er et fundament niveau program med det formål at give en klar forståelse af investeringsbranchen basics, og ens rolle og ansvar som en professionel finansielle tjenesteydelser.
Syllabus
Programmet er et online selvstudiumskursus omfattende 21 kapitler organiseret i følgende syv moduler; (omtrentlige eksamensvægtninger vises i parentes):

Modul 1 - Industrioversigt (5%)

• Modul 2 - Etik og regulering (10%)
• Modul 3 - Værktøj og indgange (20%)
• Modul 4 - Investeringsinstrumenter (20%)
• Modul 5 - Industristruktur (20%)
• Modul 6 - Industristyring (20%)
• Modul 7 - Betjening af kundens behov (5%)
• Tidsforpligtelse > Claritas programmet forventes at tage omkring 80 til 100 timers studie i løbet af en tre til seks måneders periode.

Gebyrer
Individuelle registreringsomkostninger koster US $ 685, og inkluderer adgang til alt studiemateriale, eksamensregistreringsgebyr og en eksamenssamling. Omkostningerne kan sænkes med så meget som US $ 200, hvis du arbejder for et stort firma, der understøtter programmet og registrerer dig gennem din arbejdsgiver. Arbejdsgivere og institutioner kan købe Claritas bulkregistreringskuponer til en nedsat pris som følger: 25-99 kuponer US $ 635 hver; 100-249 kuponer US $ 585 hver; og 250 eller flere kuponer US $ 485 hver.
Studiematerialer:

En eBook, der indeholder hele Claritas-uddannelsen og danner grundlaget for alle eksamensspørgsmål. Den kan fås online, og den kan downloades til så mange som fire enheder (to computere og to mobilenheder).EBogen er også tilgængelig i print via Amazon. com (to volumener til en pris på US $ 45 hver).

En studieplanlægger - kandidater får adgang til en personlig planlægger, der kan hjælpe dem med at vurdere den tidsforpligtelse, der kræves pr. Kapitel, baseret på antallet af resterende dage indtil den planlagte eksamensdato.

• Kapitel gennemgå spørgsmål og praksis spørgsmål.
• En mock eksamen - dette har samme længde og emnevægt som den faktiske Claritas eksamen.
• Undersøgelse

Efter tilmelding til Claritas eksamen skal en kandidat planlægge en eksamenstid og skrive eksamen inden 180 dage. Claritas eksamen er computerbaseret og består af 120 multiple choice spørgsmål, der skal udfyldes på 120 minutter. Prøven administreres hos mange Pearson VUE testcentre over hele verden. Eksamenskandidater bliver bedt om at tillade op til 2½ timer på testcentret, hvilket inkluderer tid til check-in, gennemgå prøveoplæringen, gennemgå og godkende Claritas kandidatloven og afslutte eksamen.

Afviger Claritas-programmet fra CFA?
Claritas investeringsbevis adskiller sig væsentligt fra CFA på en række måder, herunder:
Programmets anvendelsesområde
: CFA-programmet betragtes bredt som investeringsselskabets mest stringente credentialing-program og "guldstandarden" til investeringsforvaltning. Claritas certifikatet er et fundament-niveau program, der har til formål at give en forståelse af fundamentet for investeringsindustrien. Mens CFA-læseplanen er meget mere tilbundsgående, kan Claritas-programmet være en god måde at "teste farvandet" for dem, der overvejer tilmelding i CFA-programmet.

• Forskellige målmarkeder : Claritas-certificeringen er rettet mod alle i investeringsbranchen, som hjælper med at muliggøre investeringsbeslutninger. CFA-programmet er rettet mod de personer, der er direkte involveret i investeringsbeslutninger.
• Adgangskrav : Mens Claritas certifikatet er rettet mod støttepersonale inden for sektoren for finansielle tjenesteydelser, er der ingen adgangsbegrænsninger, og alle kan registrere sig for det. Til gengæld er adgangskravene til CFA-programmet ret strenge - kandidaten skal have en bachelorgrad (eller være i det afsluttende år af en bachelorgrad) eller have fire års erhvervserfaring eller have fire års kombineret af kollegium og professionel erhvervserfaring. Kandidater skal også underskrive en Professional Conduct-erklæring, der beskriver, om de har været genstand for en skriftlig klage eller har været involveret i ethvert retssag eller undersøgelse for de foregående to år.
• Certifikat / charterkrav : Kandidater, der lykkedes at bestå Claritas-eksamen, modtager Claritas investeringscertifikat. For at blive CFA-charterindehaver skal kandidaten bestå af alle tre niveauer i CFA-programmet, som hver især kulminerer i en seks timers eksamen. Desuden skal kandidaten have fire års kvalificeret erhvervserfaring, hvoraf mindst 50% skal være direkte involveret i investeringsbeslutninger.
• Passing niveauer : 82% af de 2, 408 kandidater, der deltog i Claritas pilotprogrammet, bestod eksamen. Den 10-årige gennemsnitlige pass rate (fra 2003 til 2012) for alle tre niveauer i CFA-programmet var 42%; kun en ud af fem personer, der begynder CFA-programmet, gennemfører det og bliver CFA-charterindehaver.
• Forpligtelsesniveauer : Claritas-programmet er billigere og kræver langt længere engagement end CFA. CFA kandidater skal betale et engangs påmeldingsgebyr på US $ 440, samt et eksamensregistreringsgebyr, der kan variere mellem US $ 620 og US $ 1, 170 afhængigt af om registreringen er færdig inden den første deadline i september eller den endelige en i marts. Hvert niveau af CFA-programmet tager cirka seks måneders forberedelse. Mens de fleste kandidater tager mellem to og fem år for at gennemføre programmet, tager de vellykkede kandidater i gennemsnit fire år at gøre det.
• Hvem skal tilmelde sig Claritas-programmet? Professionelle medarbejdere med investeringsbeslutningstagere i support eller back office / front office funktioner - drift, administration, it, menneskelige ressourcer, marketing, salg, compliance, kundeservice.

Da Claritas-programmet ikke indeholder nogen begrænsninger, kan Claritas-programmet være et omkostningseffektivt alternativ til, at nogen søger at skifte felter og komme ind i finanssektoren.

• Det ser også ud til, at det er velegnet til studerende, der ønsker at komme ind på postniveau i finansielle tjenesteydelser.
• Bundlinjen
• Claritas investeringscertifikat vil sandsynligvis finde voksende accept som den nye grunduddannelses- og etiske standard for den finansielle servicesektor internationalt. Mens de fleste nationer har landespecifikke legitimationsoplysninger for industripersonale involveret i områder som drift og overholdelse - eksempelvis serier 99 og 14 eksaminer i USA - der findes ingen alternativer på internationalt plan. Den kendsgerning, at 3 300 ansøgere fra 70 virksomheder i 50 lande tjente som deltagere i pilotprogrammet, der blev lanceret i januar 2013, lever godt til dets accept af store finansielle firmaer over hele verden. Claritas investeringscertifikat er tilknytning til CFA instituttet også et kraftfuldt marketingværktøj, da 43% af pilotundersøgelserne nævnte dette som en af ​​de største fordele ved programmet. Claritas-programmet kan muligvis også blive betragtet af potentielle CFA-programdeltagere som et nyttigt sprint, inden de påbegynder CFA-marathonet.