Sælgesiden og købssiden udgør begge sider af Wall Street, et udtryk, der generelt skal henvise til investeringsbranchen. Købssiden er betegnet ved manglende tilknytning til investeringsbankvirksomhed og kapitalforhøjelse for virksomheder; Det overlades til investeringsfunktioner som valg af værdipapirer og mere generelle finansielle planlægningsfunktioner.

For at komme videre i branchen kan håbende fagfolk henvende sig til en række betegnelser for at demonstrere engagement i erhvervet. Dette kan appellere til arbejdsgivere, klienter og højere læreanstalter for dem, der også er interesserede i grader ud over bachelorerne. Nedenfor er et overblik over de primære betegnelser for købssiden.

- 9 ->

Chartered Financial Analyst

Måske er guldstandarden i branchen, den Chartered Financial Analyst eller CFA-betegnelsen en mission "at lede investeringsbranchen globalt ved at fremme de højeste standarder for etik, uddannelse og faglig excellence til den ultimative fordel for samfundet. " Det repræsenterer et netværk af mere end 100, 000 charterholdere over hele kloden. Sidste år sad mere end 200.000 kandidater til eksamen.

Optjeningen af ​​betegnelsen består i at bestå af tre niveauer, der opfylder flere års erhvervserfaring og underskriver en årlig adfærdskodeks og accepterer at overholde en kodeks for praksis. Der er også involveret et årligt gebyr og en frivillig evne til at deltage i en af ​​næsten 60 lokale samfund i hele kloden. Fortsatte uddannelseskrav er for tiden frivillige.

At opnå CFA-betegnelsen tilbyder måske den største fleksibilitet i at opnå beskæftigelse på købssiden. CFA charterindehavere er direkte involveret i beslutningsprocessen, herunder valg af værdipapirer til optagelse i en portefølje, fastlæggelse af den passende aktivfordeling for kunder og deres porteføljer og stort set alt, der er involveret i forvaltningen af ​​aktiver. Undersøgelse af virksomheder og de underliggende værdipapirer, såsom aktier, obligationer og afledte værdipapirer, er alle rimelige spil for dem, der har opnået CFA-betegnelsen.

Certificeret Finansiel Planlægger

Den Certified Financial Planner, af CFP-betegnelse, udbydes og administreres af CFP Board. Dens mission er at være "den anerkendte standard for ekspertise for kompetent og etisk personlig økonomisk planlægning." Som det angives, er betegnelsen beregnet til fagfolk i økonomisk planlægning, primært til enkeltpersoner.

Ifølge CFP-bestyrelsens hjemmeside består processen for at tjene betegnelsen ved at bestå CFP-certificeringseksamen samt dens "Fitnessstandarder for kandidater og registranter", idet man accepterer at følge sin etiske og faglige adfærdsstandard som sine økonomiske planlægning praksis standarder.I øjeblikket er der næsten 70.000 individer, der har betegnelsen i hele USA og dets territorier.

Som navnet antyder, vil CFP-indehavere være mere fokuserede på de økonomiske planlægningsaspekter på købssiden. Dette kan omfatte indstilling af asset allocation og portfolio rebalancing metrics og kan også omfatte administrere aktiver ud over individuelle værdipapirer. For eksempel kan finansielle planlæggere hjælpe kunder med at bestemme livs-, sundheds- og ejendoms- og ulykkesforsikringsbehov samt hjælpe med at vælge livrentebaserede produkter.

Certified Investment Management Analyst®

Den Certified Investment Management Analyst® eller CIMA-betegnelsen forklares af Investment Management Consultants Organisation (IMCA) som "etisk bidrager til forsigtige investeringsbeslutninger ved at give objektiv rådgivning og vejledning til individuelle investorer og institutionelle investorer. " IMCA-hjemmesiden fastslår, at kandidaterne skal være interesserede i at opnå kompetence som en avanceret investeringskonsulent.

Der er flere trin, der er nødvendige for at tjene betegnelsen, herunder at betale et ansøgningsgebyr og acceptere en baggrundskontrol, en vellykket eksamensbevis, kvalifikation til efteruddannelse, godkendelse af certificeringseksamen og aftale om at overholde organisationerne faglig kode og relaterede praksisstandarder. Den kvalificerende eksamen er to timer lang og består primært af 50 multiple choice spørgsmål. Certificering eksamen er fire timer lang og indeholder 100 multiple choice spørgsmål.

CIMA's målmarked for investeringskonsulenter fremstår præcist, men dækker også andre dele af den finansielle servicesektor, herunder relationer, investering marketing og finansiel planlægning, såsom aktivfordeling, opstilling af investeringspolitiske udsagn og processen med udvælgelse af kapitalforvaltere .

Chartered Market Technician

CMT Association har en udtalt mission om at "udvide området for teknisk analyse og dele deres kendskab til deres medmennesker." Dette er primært ved at administrere den Chartered Market Technician, eller CMT®-programmet. Programmet består af at bestå tre eksamensniveauer og indvilliger i at overholde CMT Association's faglige adfærd standarder efter at have bestået eksaminerne. I øjeblikket er der mere end 9.000 markedsanalysepersonale over hele verden. Fortsatte uddannelseskrav er for tiden frivillige.

Det er klart, at personer med CMT-betegnelsen vil fokusere på teknisk analyse. Dette er en niche på buy side, der fokuserer på diagrammer og handelsmønstre for at forsøge at forudsige, hvor prisen på en sikkerhed sandsynligvis vil hovedet. Professionelle kan også kombinere dette med andre funktioner og bruge teknisk analyse som et andet datapunkt til at bestemme mere taktiske eller kortsigtede handelsstrategier.

De andre

Ovennævnte betegnelser er blandt de bedre kendte på købssiden, men der er mange andre. Dette omfatter den Chartered Portfolio Manager (CPM), administreret af American Academy of Financial Management, den Chartered Financial Consultant (ChFC), udstedt af The American College, Registreret Finansiel Planlægger (RFP), administreret af Registered Registered Planners Institute som Personal Financial Specialist (PFS), som tilfældigvis administreres af American Institute of CPAs, som tilbyder den bedre kendte Certified Public Accountant betegnelse for revisorer.

Bundlinjen

Ovenstående oversigt over betegnelser for købssiden og de specifikke jobfunktioner, de er beregnet til, er kun beregnet som udgangspunkt. Det er vigtigt at overveje de samlede omkostninger og studietid, der er nødvendige for at bestå tilknyttede eksamener. Omkostninger kan nemt løbe ind i tusinder af dollars for at bestå en række eksamener, og studietiden kan nemt overstige 100 timer pr. Eksamen. Det er også vigtigt at udføre arbejde, som eksamen bedst gælder for forskellige job inden for købssiden. For eksempel er mere direkte investeringsanalyse sandsynligvis bedst tjent ved at forfølge CFA-charteret, mens mere generelle finansielle planlægningsaktiviteter kunne betjenes af de andre.