"Sælg side" refererer til sektionen af ​​den finansielle servicesektor, der sælger værdipapirer og yder investeringstjenester til investorer, både detail- og institutionelle. Sælgesiden omfatter en bred vifte af aktiviteter - børsmægling, investment banking, investeringsrådgivning, salg og handel samt investeringsforskning; Derudover tilbyder nogle firmaer primære mægler- og clearingtjenester.
Sælg sidefirmaer varierer meget i størrelse, fra små boutiquefirmaer, der specialiserer sig i en bestemt markedssektor eller niche, til gigantiske mæglervirksomheder i de største internationale banker. Bortset fra investeringsbutikkerne tilbyder de fleste sælgers virksomheder det komplette udvalg af tjenester til deres kunder.
Selvom konfigurationen af ​​et typisk sælgerfirma kan variere i et vist omfang fra den ene til den næste, er der en stor sammenhæng i strukturen hos de fleste sælgerselskaber. Kernafdelingerne i et sælgerselskab kan bredt klassificeres i de virksomheder, der i høj grad er fokuseret på den institutionelle side af virksomheden - Investeringsbank, Salg og Handel og Forskning - og dem med et detailfokus (investor), som f.eks. Wealth Management og Investment Advisory. (Selvfølgelig er disse afdelinger ikke udelukkende fokuseret på institutionelle eller detailmæssige siden, da der er betydelig synergi og overlapning i deres aktiviteter).
Selvom et typisk salgsselskab også har tilknyttede afdelinger, der leverer væsentlige supportfunktioner som overholdelse, risikostyring, operationer og menneskelige ressourcer, fokuserer denne artikel på ønskelige betegnelser for de tidligere nævnte kernesalgssider.
Master of Business Administration (MBA)
Dette er måske den mest allestedsnærværende betegnelse i de fleste sælger sidefirmaer. MBA'er kan bruge de færdigheder, der opnås gennem deres beherskelse af emner som finansiering, markedsføring og ledelse i praktisk talt enhver salgs side funktion - investment banking, salg og handel, forskning eller formueforvaltning.
MBA-programmets største styrke er også den største svaghed i form af anvendelse på salgssiden; mens det er et generaliseret program, der har udbredt anvendelse i erhvervslivet og finanser, er det ikke specifikt skræddersyet til investeringsbranchen. MBA programmer tilbydes generelt på post-graduate (Masters) niveau af mange institutioner i lande rundt omkring i verden. Rangerne i de øverste MBA-institutioner er domineret af erhvervsskolen i USA, med smattering af skoler fra Europa og Asien. Beskæftigelse er næsten sikret for kandidater fra disse skoler, normalt gennem campus rekruttering; Den anden store fordel er det netværk af kontakter, som de fleste MBA-kandidater udvikler.

Den største ulempe ved MBA-programmet er dens omkostninger, både hvad angår de direkte udgifter, der kan henvende sig til seks tal på nogle skoler, og muligheden for at afholde omkostningerne i at tage et par år af at studere for det.Desuden gør de strenge adgangskriterier, der anvendes af de bedste handelshøjskoler, til at blive accepteret af dem som en herlig kendsgerning i sig selv.
Chartered Financial Analyst (CFA)
CFA-betegnelsen er almindeligt anerkendt som guldstandarden for investeringspædagogiske legitimationsoplysninger. Mens CFA-charterindehavere kan bruge den viden, der er erhvervet i deres strenge program i en hvilken som helst salgsfunktion, er de højst sandsynligt, at de vil være ansat som analytikere i forsknings- eller investeringsbankafdelingerne (bemærk at en streng "kinesisk mur" forhindrer interaktion mellem to funktioner i alle sælger sidefirmaer) eller som porteføljeforvaltere i det rigdomsledende / investeringsrådgivende segment.
CFA-programmets største fordele er det enorme investeringsafkast - de samlede omkostninger beløber sig til nogle få tusinde dollars, mens karrieremulighederne for charterindehavere øges betydeligt - og dens selvstudier, der giver kandidater mulighed for at studere til programmet under arbejdet. Men det er lettere sagt end gjort, da færre end en ud af to kandidater passerer de to første niveauer af programmet. Den store vanskelighed ved at mestre den enorme "kandidatkundskab af viden" er måske den største ulempe ved CFA-programmet.
CFA kandidater skal beherske en banebrydende pensum, hvis emner omfatter etik, økonomi, finansiel analyse, kvantitative metoder, investeringsanalyse, derivater og porteføljestyring. CFA kandidater skal passere tre niveauer af eksamener, der tager mindst en kombineret 1.000 studie timer, og skal have fire års kvalificeret erhvervserfaring for at opnå CFA charteret. Den grundlæggende adgangskrav for en CFA kandidat er at have en bachelor eller tilsvarende grad eller være i det afsluttende år af et uddannelsesprogram, eller opfylde erfaring kravet om fire år.

- 9 -> Certified Public Accountant (CPA) eller Chartered Accountant (CA) / Certified General Accountant (CGA) / Certified Management Accountant (CMA)

Revisorer finder beskæftigelse i selskaber i selskaber som enten interne revisorer i drift eller risikostyring, eller som analytikere inden for forskning eller investment banking, hvor deres ekspertise inden for regnskabsmæssig og finansiel analyse udgør en kritisk del af analytikernes færdighedssæt.
Mens regnskabsføringsgrader giver deres praktikere en betydelig ekspertise inden for investeringsrelaterede områder som finansanalyse, finansielle fremskrivninger, skatteplanlægning og værdiansættelse, er regnskabsførere stadig opfattet som regnskabsmæssige, snarere end investeringer, fagfolk. Som følge heraf forfølger mange sælgers medarbejdere med regnskabsmæssige grader også CFA-betegnelsen for at få en dybtgående investeringskendskab og legitimationsoplysninger.
For at opnå en regnskabsgrad i Nordamerika kræver eleverne en kombination af uddannelse og relevant erfaring, og de skal passere vanskelige kvalifikationseksaminer. I USA er den certificerede revisor det mest etablerede regnskabsoplysninger. I Canada er der tre store regnskabsbetegnelser - CA, CGA og CMA; Imidlertid er der planer om at forene de tre betegnelser under banneret for Chartered Professional Accountant.CPA-betegnelsen er allerede vedtaget i Quebec den 16. maj 2012, og brug af betegnelsen bliver obligatorisk i Ontario pr. 1. juli 2013.
Certified Financial Planner (CFP)
Som økonomisk planlægning fagfolk, CFP'er er højst sandsynligt, at de er beskæftiget som investeringsrådgivere eller mæglere i divisionsvirksomhederne for formueforvaltning eller detailhandel.
Certificeringskravene til den fælles fiskeripolitik er baseret på de fire "Es:" Uddannelse, Undersøgelse, Erfaring og Etik. I USA er uddannelseskravene omfattet af en bachelorgrad og afslutning af et college-niveau kursus i personlig økonomisk planlægning. Kandidater skal også bestå GFP-certificeringseksamen og have tre års erhvervserfaring i den økonomiske planlægningsproces.
Chartered Market Technician
® ^(CMT)

CMT

® ^{Betegnelse gives af den New York-baserede CMT Association. CMT er det højeste uddannelsesniveau inden for faglig analyse og er den fremtrædende betegnelse for praktikere over hele verden. Teknisk analyse giver værktøjerne mulighed for succesfuldt at navigere kløften mellem egenværdi og markedspris på tværs af alle aktivklasser gennem en disciplineret, systematisk tilgang til markedsadfærd og loven om udbud og efterspørgsel. At tjene CMT demonstrerer styring af et kernekreds af viden om investeringsrisiko i porteføljestyring; herunder kvantitative tilgange til markedsundersøgelser og regler baseret handelssystem design og testning. CMT'er vil sandsynligvis være ansat i salgs- og handelsafdelingen hos et salgsfirma, der er ansat som analytikere i forskningsafdelingerne i virksomheder, der yder teknisk analyse til deres kunder eller er porteføljeforvaltere og investeringsrådgivere.} For at få CMT-betegnelsen skal kandidater bestå alle tre niveauer af CMT-eksamenen, få status i CMT-foreningen og have mindst tre års erfaring inden for faglig analytisk eller investeringsstyringskapacitet.

Chartered Investment Manager (CIM)

I Canada uddeles CIM-betegnelsen af ​​CSI (tidligere kendt som det canadiske værdipapirinstitut) på investeringsfolk, der ønsker at levere skønsmæssig porteføljestyring til deres kunder. Kandidater skal med succes gennemføre kurser i wealth management, investment management og porteføljestyring, og har også to års relevant erhvervserfaring. CIM charterindehavere er typisk ansat i de canadiske sælgers firmaer inden for wealth management / investment advisory.

Chartered Business Valuator (CBV)
CBV er en anden canadisk-kun betegnelse, der er tildelt af det canadiske institut for Chartered Business Valuators. CBV'er har særlig ekspertise inden for værdiansættelse af værdipapirer og værdipapirer og har salgsperspektiver svarende til revisorernes. For at opnå CBV skal kandidaterne have en bachelorgrad eller en canadisk regnskabs- eller CFA-betegnelse, bestå medlemskabskvalificerende eksamen og have mindst 1 500 timers relevant erhvervsmæssig værdiansættelse.
Bottom Line
Mens visse betegnelser som MBA og CFA giver færdigheder, som kan bruges på de fleste områder af et salgsselskab, er andre som CFP og CMT mere specialiserede og er rettet mod et bestemt område af øve sig. Disse syv betegnelser har alle en ting til fælles - de kræver en betydelig forpligtelse med hensyn til tid, penge og indsats. Men slutresultatet er næsten altid det værd på grund af den opnåede viden og færdigheder, øge troværdigheden hos kunderne og øge karrieremuligheder og indtjeningspotentiale.