Fondsbidraget Dodge & Cox blev grundlagt i 1930 med det formål at have uafhængigt ejerskab, stabilitet og høje etiske standarder. Med denne tilgang følte cheferne, at de kunne levere investeringer, der tog en langsigtet tilgang til at producere resultater i stedet for at forsøge at klare markedet og fange den næste varme trend. Virksomheden har i øjeblikket seks midler, der har til formål at give dig den rigtige aktivfordeling til at planlægge for pensionering uden at skulle skifte penge hvert år. Her er de. (For relateret læsning se: Top 3 Invesco Funds for Pensions Diversification i 2016. )

Dodge & Cox Stock Fund (DODGX)

Dodge & Cox Stock Fund (DODGX) ser ud til at give langsigtet vækst af hovedstol og indkomst; At levere rimelig indkomst til i dag er et sekundært mål. Det gør dette ved at investere i mindst 80% af fondens aktiver i amerikanske aktier. Det har en stor værdi hældning, fordi den forsøger at finde virksomheder, der er veletablerede, men i øjeblikket undervurderede. Det har et udgiftsforhold på 0,52%.

Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX)

Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX) ser ud til at give langsigtet vækst af hovedstol og indkomst. Det opnår dette ved at investere i hovedsageligt aktier med krav om, at aktierne kommer fra mindst tre lande. Fonden må investere i amerikanske værdipapirer, men skal investere mindst 40% af aktiver uden for USA. Den kan investere i vækstmarkeder uden maksimumsbeløb for, hvad det kan investere der. Denne fond kan således være mere risikabel end forventet. Pr. 31. december 2015 var der dog kun 16,9% til nye markeder. Det har et udgiftsforhold på 0,63%. (For relateret læsning se:

Schwabs Top Funds for Pensionsbesparelser.

) Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX) Mens Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX) for øjeblikket er lukket for nye investorer, har den et lavt udgiftsforhold på kun 0. 64%, hvilket gør det til at se efter, hvornår det åbner op igen.

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) har til formål at yde regelmæssig indkomst, bevare hovedstol og søge muligheder for langsigtet vækst. Det gør det ved at investere overalt fra 25% til 75% af aktiverne i aktier og resten i gældsinstrumenter som obligationer. Pr. 31. december 2015 var tildelingerne 66% aktier og 32% obligationer. Det har et udgiftsforhold på 0,53%. (For relateret læsning se:

Top 5 Core Bond Funds for 2016.

Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

Dodge & Cox Income Fund (DODIX) søger at yde en høj sats af den nuværende indkomst, der er stabil, samtidig med at man forsøger at bevare kapital.Det gør det ved at investere i obligationer i flere kategorier. Det har i øjeblikket et udbytte på 3, 03% og et kreditkvalitets gennemsnit på BBB. Det har et udgiftsforhold på 0,43%. Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) søger en høj rate af det samlede afkast, samtidig med at kapitalbevarelsen bevares. Dette er den nyeste af selskabets midler; Det blev lanceret i 2014. Det giver i øjeblikket 4, 52% og har et kreditkvalitets gennemsnit på BBB. Det har et udgiftsforhold på 0. 60%.

Bottom Line

Dodge & Cox tilbyder en komplet sortiment af midler i et forsøg på at skabe en afbalanceret pensionsportefølje; de fleste har lave omkostninger og ingen forvirrende del klasse valg. Selvom firmaets internationale fond er lukket, kan du stadig få eksponering for internationale tilbud via sine globale fonde. (For relateret læsning se:

Top 5 Morgan Stanley-midler til pensionsdiversificering i 2016.

)