Selv om US Federal Reserve øgede målområdet for føderale fonde i december 2015 med 0. 25% for første gang om et årti forblev investorernes stemning over for finansielle servicesektoren blandet i løbet af 2015 og begyndelsen af ​​2016. Bankerne tjener typisk deres overskud fra nettorente margen. Da renten begynder gradvist at stige i USA, er det stadig at se, hvad der sker med nettorentemarginaler, da de kan forblive stillestående i lyset af meget lave udbytter. Derudover står mange banker over for faldende afkast som følge af høj overholdelse og juridiske omkostninger som følge af økonomiske manipulationer og stigende lovpligtige byrder efter finanskrisen fra 2008 til 2009. Som følge heraf ser nogle finansielle ETF'er alvorlige kapitaludstrømninger fra 4. marts, 2016.

SPDS-fonden for finansielle selskaber

SPDS-fonden for finansielle selskaber (NYSEARCA: XLF XLFSel Sct Fnncl26. 75-0. 11% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) oplevede en stor år-til-dato (YTD) kapitaludstrømning på $ 1. 6 milliarder den 4. marts 2016. ETF begyndte i december 1998, og det giver en bred aktieeksponering til den amerikanske finanssektor ved at følge resultaterne af S & P Financials Select Sector Index. I modsætning til andre fonde omfatter denne ETF ikke kun banker og forsikringsselskaber i sin portefølje, men også ejendomsinvesteringer (REITs) og andre forbrugerfinansieringsfirmaer. Pr. 14. marts 2016 har fonden $ 16. 49 milliarder i aktiver under ledelse (AUM) og har 92 beholdninger i porteføljen, der fordeles mellem banker med 34,25% vægt, REITs med 18,34% vægt, forsikring med 16,60% vægt og diversificeret finansiel tjenester med en 13,41% vægt. Fondens portefølje har en relativt høj grad af koncentration, med de 10 største beholdninger tegner sig for 45,8% af sine aktiver.

ETF har et underskud på 5,92% og et etårstab på 6% pr. 14. marts 2016. Fonden viste også et årligt gennemsnitligt afkast på 8,5% for den treårige periode og 8. 34% for femårsperioden. Fonden viste et gennemsnitligt årligt tab på 1,75% for 10-årsperioden. Denne ETF opkræver et udgiftsforhold på 0,14% og har en to-stjernet samlet rating fra Morningstar i den finansielle kategori.

iShares US Financials ETF

IShares US Financials ETF (NYSEARCA: IYF IYFiSh US Financl115. 68 + 0. 19% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) oplevede YTD-kapitaludløb på 329 millioner dollars pr. 4. marts 2016. Fonden tilbyder investorer eksponering for en bredt diversificeret kurv af finansielle tjenester amerikanske aktier ved at spore investeringsresultaterne fra Dow Jones U.S. Financials Index. Fonden startede i maj 2000 og har $ 1. 18 milliarder i AUM. Pr. 14. marts 2016 har ETF 284 beholdninger, der er koncentreret i banker med 29,64% vægt, diversificerede finansielle virksomheder på 24,97% vægt og ejendomsvirksomheder med 22,67% vægt. Fondens top 10 beholdninger tegner sig for 37. 39% af sine nettoaktiver.

Fonden har genereret et YTD-tab på 5,36% og et etårigt tab på 4,99%. Fondens lange rekord er bedre end den seneste præstation. ETF viste gennemsnitlige årlige gevinster på 8. 60% for treårsperioden og 9. 03% for femårsperioden. For 10-årsperioden viste fonden et gennemsnitligt årligt tab på 0,47%. Morningstar tildelte fonden en tre-stjernet samlet rating i den finansielle kategori. Fonden opkræver et omkostningsforhold på 0,43%.

First Trust Financials AlphaDEX ETF

The First Trust Financials AlphaDEX ETF (NYSEARCA: FXO FXOFstTr ET AlDex30. 52 + 0,34% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) oplevet YTD-kapitaludløb på 174 mio. USD pr. 4. marts 2016. Denne fond følger resultaterne af StrataQuant Financials Index, som bruger en proprietær metode til at vælge finansielle tjenesteydelser, der er baseret på forskellige karakteristika, såsom et års vækst, pengestrøm til pris forhold, afkast på aktiver og salgs-til-pris-forhold. Fonden har $ 720. 3 milliarder i AUM og 169 beholdninger i sin portefølje, hvis vægtninger væsentligt adskiller sig fra andre finansielle ETF'er. Aktier af forsikringsselskaber har 28. 56% tildeling, mens REITs og banker har henholdsvis 21,44% og 16,41%. De 10 største beholdninger tegner sig for kun 11, 14% af fondens aktiv.

Den 14. marts 2016 viste ETF et YTD-tab på 4,14% og et etårigt tab på 3 61%. Fonden genererede et gennemsnitligt årligt afkast på 8,86% for treårsperioden og 10,02% for 10-årig periode. ETF har et udgiftsforhold på 0. 64% og har en fire-stjernet samlet rating fra Morningstar i den finansielle kategori.