At være eksekutor for en ejendom har stor ansvarlighed. Processen kan være skræmmende, hvis du går ind i det uforberedt. I denne artikel vil vi se på nogle enkle trin, du kan tage, mens testatoren lever, der gør dit job som eksekutor meget nemmere når tiden kommer.

1. Sørg for, at du ved, hvor viljen og andre dokumenter er placeret.
Dette er et indlysende første skridt, men dets betydning kan ikke overvurderes. Det vil gøre dit arbejde lettere, hvis testøren holder den oprindelige vilje, handlinger, partnerskabsdokumenter, forsikringspolicer eller andre vigtige dokumenter på en aftalt sted (enten i hjemmet eller i et pengeskab) og derefter holder kopier på en sikkerhedskopi beliggenhed. Kopierne kan holdes direkte af eksekutøren eller indleveret på advokatkontorets kontor. (Se også: En ejendomsplanlægning skal: Opdater dine begunstigede .)

2. Sørg for, at ejendomme og konti oprettes sammen, hvor det er relevant.
Hvis testatoren har en ægtefælle, vil han eller hun sandsynligvis foretrække, at aktiver flyder straks gennem, hvor det er muligt. Den nemmeste måde at sikre dette på er at sætte alle konti som fælles, og sørg for at egenskaber og titler er i begge navne. Dette gælder også for enhver virksomhed, der involverer en partner. Dette har den ekstra fordel at reducere størrelsen på den ejendom du skal udføre, så længe begge parter ikke dør samtidigt.

Det er også værd at have testatoren bekræftet, at den rigtige modtager er opført på konti, der har angivet en modtager (pensioner, pensionsregnskaber, forsikringspolice mv.). Hvis testatoren har gennemgået en skilsmisse, genbruges, overlever et barn eller en sådan begivenhed, vil de listede modtagere sandsynligvis blive opdateret.

3. Har testatorens præferencer registreret.
Ønsker testatoren en irsk væske eller en lavnøgt kremering? Er der nogen velgørenhedsorganisationer, han eller hun støtter, hvis alle modtagere forsvinder? Få disse præferencer skriftligt og underskrevet af testatoren. Tal med testatoren om ethvert problem, som han eller hun tror, ​​vil medføre problemer. Et fælles problem, som mange mennesker overser, spredes personlige ejendele med ringe økonomisk værdi, men meget sentimental værdi. Så …

4. Opret en ejendomsliste og tildele "ideelle modtagere."
Mere end penge, er det sentimentalt, der har størst betydning for eksekutorer. Det er svært at afbalancere og måle den følelsesmæssige værdi af varer, der gives til modtagerne. Arbejder med testatoren kan du oprette et groft udkast til spredning af personlige genstande samt et retfærdigt system til tildeling af emner sammen med begrundelsen i testatorens ord.

- 1 ->

Hvis det er muligt og hensigtsmæssigt, kan deling af listen med de involverede personer eliminere eventuelle fremtidige problemer. Selvfølgelig skal du tale med testatoren før du kontakter modtagerne og forklarer, hvad deres andel medfører. Den største fordel ved at arbejde fra en liste er, at du kan spore gaver, der gives forud for testatorens død, da mange begynder at sprede personlige ting, når de bliver ældre, og især i tilfælde af højtværdige, giver økonomiske gaver før deres død. Mens dette før dødsdispersion betyder, at dit job bliver lettere, kan holde styr på at balancere spørgsmål om retfærdighed og sørge for, at testatoren er opmærksom på det, når man byder personlige ting og penge. (Se også: 6 Ejendomsplanlægning Must-Haves .)

5. Opsæt en årlig regnskabsark og opdateringsplan.
Computere har gjort det meget nemmere at spore ændringer i konti og ejendele. Hvis testatoren holder øje med ejendommen på årsbasis, får du et øjeblikkeligt snap shot af aktiver, når / hvis du bliver opfordret til at udføre vilen. Dette dokument vil reducere den tid, du bruger på at kigge efter et guldkikkert, som testatoren gav til barnebarn eller spore de kontanter, der tidligere blev afholdt i en nu tom investeringskonto.

6. Har et forseglet kontoudokument.
Rådgivningen har ikke ændret sig meget siden 50 år siden. Men i den digitale tidsalder bliver det stadig mere og mere vigtigt for en eksekutor at have en oversigt over testatorens online tilstedeværelse (Facebook, Paypal, eBay osv.) For at deaktivere konti og indsamle uafhentede / unoterede beløb, der tilhører den ejendom. Dette dokument kan forblive forseglet indtil testatorens død, så længe det er optaget. De samme ender kan opfyldes ved at præsentere et dødscertifikat på mange af disse websteder, men hele forudsætningen her er at forenkle processen for dig som eksekutor. Så det er bedre, at oplysningerne registreres og opbevares med alle de øvrige vigtige dokumenter.

7. Få kontakt med fagfolk.
Du skal kende revisor, advokat og andre fagfolk, som testatoren beskæftiger sig med. De kan endda få yderligere råd om, hvordan man forbereder, hvad der er specifikt for testatorens situation (forskellige partnerskaber, kompliceret ejerskab af ejendom osv.).

Bottom Line

At være eksekutor kommer med en masse ansvar, men en lille forberedelse vil i høj grad reducere de komplikationer, der kan komme med jobbet. At tage disse trin, mens testatoren stadig lever, vil gøre dit arbejde nemmere, og vigtigere, forsikre dig om at du handler på en måde, der udfører testatorens ønsker for den ejendom og arv, som han eller hun har efterladt. (Se også: Ejendomsplanlægning: 16 Ting at gøre, før du dør .)