Fidelity Investments er blevet et af verdens største investeringsstyringsfirmaer. Pr. 30. september 2015 har virksomheden over 24 millioner individuelle investorkonti på i alt næsten $ 5 billioner i aktiver. Edward Johnson II grundlagde det Boston-baserede selskab i 1946. I dag drives selskabet af hans barnebarn, Abigail Johnson, som har taget Fidelity i næste generation til stor succes. Fidelity tilbyder en række investeringsprodukter, der omfatter fonde, børsnoterede fonde og administrerede konti. Blandt de fælles fonde tilbyder Fidelity mange forskellige midler til fordeling af midler. Assetallokeringsmidler er gode valg for investorer, der søger en veldiversificeret portefølje med løbende ledelse baseret på deres egne særlige behov og risikotolerance.

Målfonde

Fidelity har 12 forskellige måldatafonde i sin Freedom-serie. Hver fond har et tilsvarende år bundet til sit navn, der spænder fra 2005 til 2060. Måldestrategien giver en investor mulighed for at vælge midler baseret på en forventet pensionsdato. Da den dato bliver tættere, bliver fonden automatisk mere konservativ. Disse fonde har årlige udgifter fra 0,56 til 0,76%. Måltidsfondene betragtes som midler af midler, da de består af flere andre fondsstrategier fra Fidelity.

Den mest konservative fond i udstillingen er Freedom 2005-fonden. Denne fond er designet til nuværende pensionister, der ønsker en mere stabil portefølje. Fonden er i øjeblikket investeret i 28% indenlandske aktier, 11% internationale aktier og resten i obligationer og pengemarkedsfonde.

Omvendt er den mest aggressive fond i lineupen Freedom 2060-fonden. Denne fond er for yngre investorer, der planlægger at gå på pension mellem 2058 og 2063; med en horisont på få årtier kan disse investorer tolerere et højere risikoniveau. Fonden er for øjeblikket overvægtig i den indenlandske egenkapital med over 65% investeret i denne aktivklasse. Fonden har 28% i international egenkapital og de resterende 7% i obligationer og pengemarkeder. Det kan have en bedre langsigtet track record end mere konservative midler, men det har også mere volatilitet.

Målrisikofonde

Til forskel fra måldatafonde tilbyder Fidelity midler, der er specifikke for investorens risikotolerance i stedet for investorens alder. Inden for Target Risk lineup er syv forskellige midler til investorer, der spænder fra 20 til 85% investeret i egenkapital. Den mest konservative af disse midler er Asset Manager 20%. For et omkostningsforhold på 0,53% har fonden i alt 20% i aktier (13% indenlandske og 7% internationale). Det resterende beløb er opdelt i obligationer på 53% og pengemarkedsfonde på 27%.Dette er en relativt stabil fond, der svinger lidt i værdi.

Investorer, som kan tolerere et højere risikoniveau og ønsker størst vækst, skal vælge Asset Manager 85%. Fonden investeres i øjeblikket i 54% indenlandske aktier og 31% internationale aktier. De resterende 15% er investeret i obligationer og pengemarkeder. Siden starten i 1999 har fonden overgået S & P 500 med et gennemsnitligt årligt afkast på 5,32% (mod 4,91%). Denne fond giver langsigtet vækst og en diversificeret portefølje.

Indkomstudskiftningsfond

I stedet for at bruge kun risikotolerance eller alder som et barometer for kundens behov skabte Fidelity indtægtsfondene. Disse midler kombinerer Fidelitys ekspertise inden for professionelt styrede penge med regelmæssige systematiske tilbagekøb. Hver fond har en tilsvarende horisont dato fra 2018 til 2042. Disse datoer betaler investorer månedlig indkomst og tilbagebetaler den oprindelige investering på horisonten dato. 2018-fonden betaler investorer det højeste distributionsbeløb, da målet er at tilbagebetale hovedstolen tilbage i løbet af de næste to år.

Omvendt har 2042-fondet det længste sigt og den mindste uddelingsudbetaling. Denne fond er beregnet til at betale en månedlig fordeling i de næste 26 år, langsomt stigende og holde trit med inflationen. Disse fonde har et omkostningsforhold, der spænder fra 0,27 til 0,68%, men de betragtes stadig som billige for en velforvaltet portefølje for tildeling af aktiver, der er tilpasset en indkomstinvesterer.