Millennials bliver ret ved næsten enhver form for forretning tænkelig. Som en stor demografisk gruppe, der er ved at bygge deres karriere og startfamilier, repræsenterer de en stor og voksende gryde af potentielle indtægter for virksomheder.

Millennials har i alle generationer deres unikke kvaliteter, quirks og præferencer, der adskiller sig på nogle måder fra de generationer, der gik forud for dem (som forælder til tre 20-somethings, kan jeg vidne til dette).

Der er konsekvenser for de finansielle rådgivere, der også søger denne domstol af unge investorer. Her er et par tanker.

Fremtidens store kunder

Der er en forventet overførsel af formue på $ 30 billioner fra Baby Boomers til deres arvinger, der kommer. En betydelig del af disse penge vil gå til den nuværende tusindårs generation. Ved at hofte denne gruppe og finde ud af, hvordan de skal betjene deres nuværende økonomiske rådgivning, skal savnede finansielle rådgivere blive positioneret til at vokse sammen med dem og sandsynligvis være dem til hvem de vender, hvis de får en arv. (For relateret læsning, se: 3 Aktier at drage fordel af trillion-dollar rigdom overførsel .)

Derudover vil nogle årtusinder sandsynligvis blive fremtidens succesfulde ledere og højtydende fagfolk, og formere sig i fremtidens mål, der er højnetværdige for finansielle rådgivere. Igen er det et godt tidspunkt at få deres tillid og rådgivning. (For relateret læsning se: Finansielle rådgivere skal søge ud af denne gruppe NU .)

En smule om Millennials

Millennials bor online på forskellige sociale medier platforme, såsom Snapchat, Twitter, Instagram og mere. De er vant til at handle online og interagere med andre der.

Som de fleste mennesker, ønsker tusinder af klienter ikke at blive snakket ned til eller behandlet som børn. Som finansiel rådgiver er du ikke deres forældre, og de forventer med rette at blive behandlet som de voksne, de er. Faktisk fortjener enhver finansiel rådgiver, der snakker til en kunde efter min mening, at miste den person som kunde. (For relateret læsning se: Seks ting dårlige finansielle rådgivere gør .)

Væksten af ​​online finansielle rådgivere (eller robo-rådgivere) og deres popularitet blandt yngre investorer er ikke tilfældigt. Bekvemmeligheden og døgnet rundt tilgængeligheden af ​​disse tjenester har bred appel. Ligeledes tror jeg det faktum, at de er mindre tilbøjelige til at blive snakket ned af en online rådgiver, kan også opfattes som en positiv.

Mange årtusinder er fokuseret på at lede sundere og enklere livsstil, og med rette stoler mange ikke på traditionelle finansielle rådgivere efter at have set de prøvelser, deres forældre har gennemgået under de sidste årtiers finansielle kriser.(For mere se: Sådan er du en top finansiel rådgiver .)

Millennials and Retirement

De ældste årtusinder begyndte deres karrierer rundt om DotCom-busten, som blev fulgt af økonomiske og markedsmæssige uro forårsaget af 9/11, som igen blev fulgt af de finansielle kriser i 2008-2009. De har oplevet afskedigelser, et hårdt arbejdsmarked og andre udfordringer i en relativt ung alder. Ca. 31% af de 18-34 år bor hjemme hos deres forældre. Dette er også en generation, der sad sammen med hidtil uset lånelån til at betale tilbage.

Alt i alt kan dette gøre besparelse til pensionering hård i årtusinder. Mens de er unge og drager fordel af mange år indtil pensionering, har de hårde omstændigheder i de sidste par år forhindret muligheden for mange årtusinder at spare for pensionering og drage fordel af deres lange tidshorisont. (For relateret læsning, se: Pensionering: Hvilke generationer er de bedste gemmer? Derudover fandt en Fidelity Investments undersøgelse, at over 40% af arbejderne i deres 20'ere indbetalt nogle eller alle deres 401 (k) konti, når du skifter job. Arbejdere i deres 30'ere gik kun lidt bedre.

Evnen til at hjælpe tusindvisse investorer på rette spor for pensionering og tilbyde relateret finansiel planlægningsrådgivning til denne gruppe er en potentiel stor mulighed for finansielle rådgivere, der er rustet til at arbejde sammen med denne generation. For virksomheder, der søger at være rundt efter at deres nuværende ejere og seniorrådgivere er gået i pension, kan dette være den perfekte måde at matche junior finansielle rådgivere med denne gruppe af yngre investorer og forhåbentlig får dem begge til at vokse sammen. (For relateret læsning se:

Demografiske ændringer i rigdom - og hvordan man kan udnytte det .) Nogle af værktøjerne og infrastrukturen kan være der allerede. Fidelity har slået tilbud med robo-rådgiverfirmaer Betterment and Learnvest for at gøre disse tjenester tilgængelige for rådgivere, der er forældremyndighed med Fidelity. Dette kunne give en klargjort platform til at håndtere yngre kunder. Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44. 56-0. 58% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Vanguard Group tilbyder lignende tjenester på deres platform, men disse tilbud synes at være mere rettet mod kunder, der arbejder med disse firmaers interne rådgivningstjenester (fra 1. kvartal 2015 forbereder Schwab sig på at lancere sin egen robo-rådgiver). (For mere se: Hvordan Financial Advisors kan tilpasse til Robo-rådgivere .) The Bottom Line

Millennials er i alderdom, går videre med deres karriere, har familier og tænker på pensionering . På omkring 80 millioner stærke, gør deres rene størrelse dette til en gruppe, som mange finansielle rådgivere og finansielle rådgivende firmaer vil have ret til som klienter. Arbejde med årtusinder tilbyder både udfordringer og muligheder. På den ene side vil årtusinder blive modtagere af mindst en del af de forventede $ 30 billioner i formue, der forventes overført fra Baby Boomers og ældre investorer i de kommende år.På den anden side ville relativt få årtusinder nu opfylde de minimumsforhold, som mange finansielle rådgivere har på plads. Smarte og erfarne rådgivere vil udforme en strategi for at betjene denne nye gruppe på en måde, som gavner disse nye kunder og er rentabel for rådgiveren. (For relateret læsning, se:

Nu er klokkeslættet Gen X Clients og Sådan planlægger du Charitable Giving Boom .)