Det er ikke en nem opgave at finde en finansiel rådgiver. Ikke alle rådgivere opkræver deres kunder på samme måde, og de tilbyder ikke alle samme tjenester. I Canada er der en bred vifte af personer, der falder under "rådgiver" paraplyen, og det er vigtigt at vide, hvad de tilbyder, før de vælger nogen til at hjælpe dig. ) Bankens finansielle rådgivere hjælper kunder med at oprette en fondskonto hos en bank, mens fondforhandlere arbejder for en fond eller finansiel virksomhed. planlægningsfirma og kun har licens til at sælge fonde. Tilsvarende arbejder børsmæglere for større finansielle virksomheder og beskæftiger sig hovedsagelig med individuelle aktier, og forsikringsmæglere fokuserer primært på forsikring. Derudover er der ledede investeringsrådgivere, der primært arbejder med kunder med høj nettoværdighed og finansielle trænere, der har tendens til at fokusere på at hjælpe folk med at styre de grundlæggende finanser og betale gæld. (For mere se:

Shopping til en finansiel rådgiver .)

Hvis du vil have nogen til at hjælpe med din overordnede økonomiske situation - pensionsplanlægning, aktivfordeling, skatter mv. - du vil have en finansiel planlægger. Afhængigt af deres kvalifikationer kan nogle aktie- og forsikringsmæglere også tilbyde finansiel planlægningsrådgivning.

) Valg af rådgiver Når du vurderer finansielle rådgivere, er det vigtigt at bestemme deres kvalifikationer, men pas på risikoen for forvirring, når de står over for med en række akronymer, der kan følge en persons navn. De vigtigste bogstaver, der skal overvejes, er enten CFP, certificeret finansiel planlægger og RFP, registreret finansiel planlægger. RFP er generelt for mere avancerede investorer, men begge indikerer at den enkelte er kvalificeret til at give rådgivning snarere end blot at sælge investeringsprodukter. (For mere, se:

Væsentlige spørgsmål til en finansiel rådgiver

.)

Canadisk online-publikation

Wealth Professional

rangerer de 50 bedste finansielle rådgivere i Canada, der fokuserer på tre faste præstations kriterier: aktiver under ledelse, indtægter bidraget til virksomheden og AUM pr. Kunde . Den Wealth Professional Top 50 Advisors -listen indeholder også separate rangeringer af gebyrbaserede rådgivere og dem, der driver deres praksis på en integreret kompensationsmodel, hvorved sælgere betales for at godkende bestemte mærker, og incitamenterne er normalt ikke afsløret for klienter. (For mere, se: Betaling af din investeringsrådgiver: Gebyrer eller provisioner? ) Top 10 rådgivere (2013-14 AUM-stigning)

David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto)

Rob Tetrault, Rob Tetrault Wealth Management Group (Winnipeg, Manitoba)

1. Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
2. Cyrilla Saunders, Saunders Wealth Advisory Group (Charlottetown, Prince Edward Island)
3. Elie Nour, Elie Nour Group (Oakville, Ontario)
4. Gene Kim, Summit Privat Rigdom (Montreal)
5. Arthur C.Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
6. Shafik Hirani, Shafik Hirani's Private Wealth Management Practice (Calgary, Alberta)
7. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, Britisk Columbia)
8. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
9. Top 5 Advisors by Assets (gebyrbaseret)
10. Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (London, Ontario)

Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)

1. Robert McClelland, McClelland Financial Group (Thornhill, Ontario)
2. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, British Columbia)
3. Top 5 rådgivere af Aktier (indlejret comp)
4. Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba)
5. Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (Vancouver, British Columbia)

Shafik Hirani, Shafik Hirani's Private Wealth Management Practice (Calgary, Alberta)

1. Susan Andrighetti, The Andrighetti Group (Toronto)
2. Corey Tucker, ICBC Imperial Service (Winnipeg, Manitoba)
3. The Bottom Line
4. At vælge en finansiel rådgiver er et vanskeligt og vigtigt job. Vet hvilken type hjælp du har brug for og vil have, forstå, hvordan den professionelle du vælger er kompenseret og kendskab til rådgiverlandskabet. Der er masser af værktøjer derude for at hjælpe canadiske sparere med at træffe den rigtige beslutning. (For mere se:
5. Betaling for investeringstjenester: Hvad du får

.)