Traditionelle investeringsrådgivere og mæglerfirmaer står nu mere end nogensinde over for øget konkurrence fra alternative tjenester, især robo-rådgivere. En robo rådgiver er en online wealth management service, der leverer en automatiseret portefølje uden brug af menneskelige finansielle planlæggere. Navnlig er Wealthfront og Betterment anerkendt bredt som online rådgivning med det største antal aktiver under ledelse.

AD:

Forud for den nylige stigning af robo rådgivere etablerede Folio Investing sig som en alternativ investeringstjeneste gennem sin onlinetjeneste. Folio Investing blev grundlagt i 1998 af tidligere SEC-kommissær Steve Wallman og er baseret på 5 kerneprincipper, kaldet Folio Advantage. Folio Advantage består af diversificering, omkostningsreduktion, tilpasning, konsekvent investering og skatteminimering. Med sin bred vifte af funktioner skal en investor stadig overveje de iboende risici, inden han investerer hos Folio eller enhver investeringstjeneste.

AD:

Diversificering

Folio Investing er bygget på 5 principper, og har etableret et retfærdigt alternativ til traditionelle mæglerfirmaer. I kernen er diversificering det centrale fokus på Folios platform. Diversificering køber ikke kun flere forskellige aktiver, men varierer også i de industrier, hvor aktiverne ejes. Koncentrering af aktiver til en industri maksimerer ikke fordelene ved diversificering og kan øge investorrisikoen.

AD:

Tilpasning

Folio tilbyder et komplet udvalg af investeringsprodukter fra aktier, obligationer, ETF'er og fonde for at nævne nogle få. I modsætning til mange nyere virksomheder har Folio ikke bygget sin investeringstjeneste omkring lavpris-ETF'er. Men ligesom Motif Investing tilbyder Folio tilpassede pakker kaldet Folios for investeringer blandet med aktier, fonde og ETF'er.

Folioer kan tilpasses fuldt ud af investor eller vælges fra over 100 klarpakker. Navnlig Folio 30 er en færdig Folio på 30 aktier i Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Folio tilbyder også investorer muligheden for fraktioneret investering. Brøkdelige investeringer løfter opad og eksponering for markedet uden at købe 100 procent af aktivet. Baseret på realtidshandling afspejler aktiver og værdipapirer, der handles gennem Folio Investing, nuværende priser.

Omkostningsreduktion

Sammenlignet med lignende platforme har Folio Investing taget en alternativ tilgang til provision og gebyrer. Et flertal af mæglerfirmaer eller robo-rådgivere opkræver investorer provision, ledelse eller transaktionsgebyrer. Folio tilbyder en prisplan, der giver investorernes ubegrænsede transaktioner for $ 29 pr. Måned eller $ 290 pr. År.

Folios ubegrænsede plan giver investorer 2, 000 provisioner gratis handler hver måned. For at maksimere Folios faste gebyr skal en investor investere omkring 3 gange om måneden. For passive investorer kan en mere traditionel provisionbaseret prismodel være mere gavnlig.

Skatminimering

Mens investeringer kan have økonomiske fordele, undlader mange investorer at genkende effekten af ​​skatter. Folio leverer ti automatiserede skattestrategier for at minimere skatteforpligtelser ved salg af værdipapirer. Som et resultat kan investorer nemt maksimere afkastet gennem kapitalgevinster skat og skattehøst. En grafisk fremstilling af forskellige skattestrategier ydes til investorer for at minimere skatteforpligtelser. (For mere, se: Har Skatteløsning virkelig arbejde? )

Privat investering

For nylig har Folio Investing ventet at tilbyde investorer værdipapirer i private virksomheder. Forud for dette var equity crowdfunding det mest anerkendte middel til at investere i private virksomheder. Men ulovlig i naturen har kapitalfunding ikke været i stand til at vinde i private investeringer.

Som en clearing-mæglervirksomhed har Folio etableret udsigten til at investere i startups lige så nemt som at klikke på en knap. Investorer vil kunne tilføje private værdipapirer til deres portefølje på en omkostningseffektiv og problemfri måde. Specielt vil crowdfunding og peer-to-peer-udlånsvirksomheder drage størst fordel af Folios Private Placement Platform.

The Bottom Line

På trods af den seneste udvidelse af online rådgivningsværktøjer har det 15-årige selskab Folio Investing været på forkant siden begyndelsen. Mens teknologi og online rådgivende virksomheder har gjort investeringsmuligheder mere tilgængelige, ligger den ultimative byrde stadig på investor for at uddanne, strategisere og forstå de iboende risici, der er forbundet med investering.