Indholdsfortegnelse:
Du kan afgøre, om din portefølje er overvægtig i visse sektorer ved at foretage en regelmæssig gennemgang af dine porteføljeallokeringer. Sammenlign disse tildelinger mod en benchmarkportefølje. Du kan udføre denne anmeldelse alene eller med en betroet finansiel rådgiver.
Det er naturligt, at en portefølje bliver overvægtig i visse sektorer, da disse sektorer overgår andre sektorer. Bedre sektorer øges i værdi, hvilket fører til en større procentdel af porteføljens værdi. Du kan ønske at forblive overvægtige i en sektor, hvis du tror det er klar til større vækst. Du bør dog overveje at genbalancere din portefølje for at sikre, at du har tilstrækkelig diversificering.
Overvægtige sektorrisici
Forstå de risici, der er forbundet med at være overvægtige i en sektor. Der er risiko for, at hele sektoren begynder at svage på grund af et skift i de generelle økonomiske forhold. Der er også en risiko for, at et selskab i sektoren kan have et stort problem. Denne risiko kan påvirke aktiekurserne for andre virksomheder i sektoren. Aktier i samme sektor er ofte korrelerede, hvilket betyder, at deres priser har en statistisk tendens til at bevæge sig i samme retning sammen. I perioder med høj markedsvolatilitet kan alle aktiver korreleres, hvilket fører til et meget højere risikoniveau.
Portefølje Diversifikation
Gennemgå dine porteføljeallokeringer med jævne mellemrum for at sikre, at de er tilstrækkeligt diversificerede. Medtag en mangfoldig blanding af aktiver i en portefølje for at reducere den samlede volatilitet i din portefølje. Dette kan hjælpe din portefølje med et afmatning i økonomien. Holding af aktiver, som ikke er korreleret med hinanden, er en måde at diversificere en portefølje på. Mens nogle aktiver kan udføre dårligt under særlige markedsforhold, kan andre aktiver have en historisk rekord, der går godt i disse perioder.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Jeg er pensionist, tegning fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste medarbejder i min egen virksomhed. Kvalificerer jeg mig til en enkelt IRA-konto? Jeg vil udskyde nogle af min indkomst fra skat.
Det afhænger. Hvis din virksomhed er uindbygget, og du har nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse, er du berettiget til at etablere og finansiere en pensionsplan, herunder en simpel IRA, baseret på denne indkomst. IRS definerer nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse som bruttoindkomst fra din handel eller virksomhed med fradrag af tillægsberettigede fradrag.
Hvordan kan jeg bruge afkastperioden for afkastperioden for at afgøre, om jeg skal sælge mit obligation?
Find ud af, hvordan du kan bruge holdbarhedsafkastet for renteafkast for at afgøre, om det er en god tid at sælge dit obligation baseret på den aktuelle markedspris.