a:

Du kan afgøre, om din portefølje er overvægtig i visse sektorer ved at foretage en regelmæssig gennemgang af dine porteføljeallokeringer. Sammenlign disse tildelinger mod en benchmarkportefølje. Du kan udføre denne anmeldelse alene eller med en betroet finansiel rådgiver.

Det er naturligt, at en portefølje bliver overvægtig i visse sektorer, da disse sektorer overgår andre sektorer. Bedre sektorer øges i værdi, hvilket fører til en større procentdel af porteføljens værdi. Du kan ønske at forblive overvægtige i en sektor, hvis du tror det er klar til større vækst. Du bør dog overveje at genbalancere din portefølje for at sikre, at du har tilstrækkelig diversificering.

Overvægtige sektorrisici

Forstå de risici, der er forbundet med at være overvægtige i en sektor. Der er risiko for, at hele sektoren begynder at svage på grund af et skift i de generelle økonomiske forhold. Der er også en risiko for, at et selskab i sektoren kan have et stort problem. Denne risiko kan påvirke aktiekurserne for andre virksomheder i sektoren. Aktier i samme sektor er ofte korrelerede, hvilket betyder, at deres priser har en statistisk tendens til at bevæge sig i samme retning sammen. I perioder med høj markedsvolatilitet kan alle aktiver korreleres, hvilket fører til et meget højere risikoniveau.

Portefølje Diversifikation

Gennemgå dine porteføljeallokeringer med jævne mellemrum for at sikre, at de er tilstrækkeligt diversificerede. Medtag en mangfoldig blanding af aktiver i en portefølje for at reducere den samlede volatilitet i din portefølje. Dette kan hjælpe din portefølje med et afmatning i økonomien. Holding af aktiver, som ikke er korreleret med hinanden, er en måde at diversificere en portefølje på. Mens nogle aktiver kan udføre dårligt under særlige markedsforhold, kan andre aktiver have en historisk rekord, der går godt i disse perioder.