a:

Et vigtigt dilemma for investorer er at finde en måde at minimere virkningen af ​​økonomiske risici på, herunder markedskorrektioner. Ingen ønsker at se deres portefølje gøre store gevinster, kun for at se disse gevinster reduceret eller udslettet, hvis der sker en kraftig tilbageslag. En overvejende metode til at begrænse nedadrettelsen af ​​en portefølje er at dedikere en del til investeringer, der bevæger sig i modsat retning af markedet som helhed. Andre risikostyringsstrategier omfatter sikring med futureskontrakter, køb af investeringer, der har lav beta eller endda spredning af køb for at drage fordelene ved at tabe priserne.

Ikke alle dråber på aktiemarkedet er nødvendigvis en "markedskorrektion". Korrektioner er store svingninger, 20% eller mere, i enten en individuel sikkerhed, en vare eller et indeks for at kompensere for overvaluering eller undervurdering. Korrektioner ses generelt som kortere og mindre problematiske end de faktiske recessioner. Investeringer skal generelt diversificeres nok, så ingen enkelt sikkerhedsinstrument eller råvarer kan synke hele porteføljen. Følgende strategier er mere specifikke måder at diversificere og beskytte mod markedskorrektion.

Cyklisk investering

Hvis en række af dine investeringer har en høj grad af korrelation med markedet som helhed, så er en korrektion med et stort indeks, som S & P 500, den Dow Jones Industrial Average mv kunne stave problemer. Ved at købe nogle aktier eller fonde af aktier, der tilhører en industri eller vare, der er negativt korreleret med store indekser, kan du se, at nogle af dine porteføljer værdsætter i pris, selvom markedet kæmper. Disse investeringer beskrives som "kontracyklisk."

Sikring

Der er mange definitioner af en hække, men det generelle koncept er at reducere risikoen for en værdipapir, der taber værdien ved at foretage en komplementær investering. Cykliske aktier kan betragtes som en hække. Køb af fast ejendom, guld eller andre alternative aktiver kan betragtes som hække. En fælles sikringsstrategi er at sælge futureskontrakter på en aktie, hvoraf det hedder, at du automatisk sælger din position til en bestemt pris og undgår lagerspecifikke rettelser.

Dollar Cost Averaging

Dollar Cost Averaging eller DCAing er ikke nødvendigvis en risikostyringsstrategi, men snarere en metode til at foretage langsigtede investeringskøb systematisk for at udnytte kortvarige nedture eller markedskorrektioner. Antag, at du vil købe $ 5, 000 værd af en sikkerhed og holde den i længere tid. I stedet for at købe et engangsbeløb med det samme, kan du sprede dine køb, sige til $ 100 per måned, og derefter kunne købe flere aktier, hvis prisen på sikkerheden falder.Hvis en måned er prisen $ 10 / aktie, kan du købe 10 aktier den pågældende måned. Hvis den næste måned var prisen $ 5 / aktie, kunne du købe 20 aktier. Ved at samle flere aktier på denne måde søger du at få en større samlet gevinst, når prisen stiger igen.

Low Beta Investing

En anden måde at beskytte mod korrektioner er at simpelthen være mere risikovægtig fra starten og investere i værdipapirer med lav beta koefficient. Din portefølje er mindre tilbøjelige til at dele i markedsvolatilitet med denne strategi.