a:

Finansielle rådgivere kan hjælpe dig med at undgå afregning af dine finansielle aktiver ved regelmæssigt at gennemse alle dine konti, sikre, at dine oplysninger opdateres, og dine konti ikke bliver inaktive og giver en ensartet mailing adresse, så du modtager og reagerer på all kommunikation fra dine pengeinstitutter rettidigt.

Hvad er Escheatment?

Escheatment er den proces, hvorpå statslige regeringer kan kræve finansielle aktiver, der anses for at være opgivet, i henhold til statslovgivningen. For at blive godkendt skal en konto forblive inaktiv i et vist antal år. Normalt er denne hvileperiode mellem tre og fem år, men den kan variere fra stat til stat eller mellem forskellige typer af aktiver.

En konto kan kun erklæres sovende, hvis der ikke er nogen kvalificerende aktivitet initieret af kontoejeren eller en anden autoriseret person. Dette omfatter generelt indskud, tilbagekøb, ændringer i investeringstyper eller -beløb, balanceforespørgsler og informationsopdateringer. For mange pengeinstitutter kan man simpelthen logge på en online-konto kvalificere sig som kontoaktivitet.

Hvordan kan en finansiel rådgiver hjælpe?

Ud over at blot logge aktivitet på dine forskellige konti hele året, kan en finansiel rådgiver hjælpe dig med at undgå escheatment på en række måder.

Finansrådgiverens opgave er at give vejledning om forskellige investeringer og hvordan kunderne kan nå deres økonomiske mål. En stor del af dette indebærer at holde øje med alle en kundes aktiver for at sikre, at investeringerne klarer sig som forventet. Din finansiel rådgiver mødes typisk med dig mindst en gang om året for at gennemgå din portefølje og diskutere din investeringsstrategi, hvilket betyder, at du er mindre tilbøjelige til at glemme dine konti eller placere investeringer på autopilot.

Når du ansætter en finansiel rådgiver, kan du vælge at lade ham modtage opdateringer og oplysninger om dine konti fra alle dine pengeinstitutter. Det betyder at han vil modtage den samme dokumentation, du gør. Finansielle institutioner er forpligtet til at underrette dig, hvis dine aktiver er i fare for at blive erklæret sovende. Selvom du nemt kan ignorere denne kommunikation som blot et andet reklamemeddelelse, vil din finansiel rådgiver vide, at du gør opmærksom på situationen og hjælper dig med at undgå escheatment.

E-mail, der returneres som ikke-leverbar, kan udløse escheatment-processen. At have dokumentation sendt til din finansielle rådgiver undgår også muligheden for escheatment, hvis du flytter og dine konti ikke opdateres med din nye adresse med det samme.