Investorer bliver konstant bombarderet med nye oplysninger. Lydbider og bryde nyhedsoverskrifter dominerer deres smartphones, deres computere og deres tv-skærme. Alle disse oplysninger udgives på en måde, der er designet til at fange investorernes opmærksomhed og informere dem om, hvad der sker på markederne. Up-to-the-minute meddelelser gribe deres opmærksomhed. Men fremskridt inden for informationsteknologi hjælper også investorer med at samle information hurtigere, hvilket gør det lettere for dem at investere.

Individuelle investorer har flere muligheder at vælge imellem i dag, såsom lave omkostningsindeksfonde, billige handelsmuligheder og en overflod af fonde og børsnoterede fonde, der alle har været en velsignelse til den investerende offentlighed. Den hastighed, hvormed nyheder og information nu kan nå investorer, samt den hastighed, hvormed handler kan gennemføres, giver også investorer mere adgang til muligheder, end de nogensinde har haft før. Dette har alle medført forbedrede investeringsvogne. Men mens alle denne hurtige adgang til information og handel sker, er nogle i den finansielle rådgivende industri spørgsmålstegn ved, om det virkelig hjælper investorer med at træffe bedre beslutninger og forbedre deres investeringsudsigter. (For relateret læsning se: Financial Advisors Feels Cyber-Insecure .)

Målet med de fleste investorer er at kunne træffe kloge investeringsbeslutninger på en omkostningseffektiv og effektiv måde, der ikke forårsager for meget stress. Investorer ønsker også at føle sig sikre på, at deres beholdninger er diversificerede nok til at sænke deres risiko, samtidig med at de får et anstændigt afkast. Registrerede investeringsrådgivere samt pengeforvaltningsfirmaer har gjort meget i vejen for at uddanne investorer i løbet af det sidste årti om, hvordan de bedst kan nå deres mål. Men deres indsats har ikke altid været vellykket. Derfor ser nogle investeringsrådgivere på fremskridt inden for teknologi for at hjælpe investorer med at komme på sporet. (For relateret læsning se: Seks ting, der er dårlige finansielle rådgivere, gør .)

En af disse fremskridt er den øgede brug af automatiseringsteknologi. Disse værktøjer kan hjælpe investorer med at nå de resultater, de søger i rekordfart, samtidig med at de hjælper med at holde deres følelser under kontrol under processen. Forbedring, som nu har tæt på 1 mia. USD i ledede aktiver, er allerede kommet på automationsteknologien, der tilbyder denne service til sine kunder. I oktober lancerede firmaet Betterment Institutional, som var designet til at hjælpe rådgivere med at bruge sine anstændige investeringsteknologiredskaber til at øge deres forretning og samtidig frigøre deres tid, så de kan bruge mere af det med deres kunder.(For mere, se: Tips til at holde dine finansielle data sikkert online .)

Betterments automatiserede investeringspakker og "smart user" -oplevelsen blev faktisk designet ud fra oplysninger fra adfærdsmæssige økonomistudier. Målet var at hjælpe investorer og rådgivere med at gøre et bedre arbejde med at investere i børsnoterede fonde (ETF'er) og opnå bedre resultater. Her er fire måder, hvor denne type automatiseret investeringsteknologi har vist sig at være fordelagtig for investorer.

Bedre skatteeffektivitet: Brug af automatiseret teknologi giver investorer mulighed for at udnytte forbedrede skatteeffektivitetsstrategier. Disse strategier omfatter skattemæssig høst og skattebevidst del salg, der begge kan øge investorens samlede afkast uden at tilføje yderligere risiko. Investorer eller finansielle rådgivere, der bruger disse automatiserede platforme og modtager fordelene ved lavere skatter, gør det ved at kunne fjerne de fleste af de manueltidsudgifter og menneskelige fejl, der kan ske i processen. Faktisk kan skattelettelseautomatisering ifølge en undersøgelse, der udarbejdes af Betterment, tilføje op til 77 basispoint på årsbasis til nettoinvesteringerne.

Mere fokuseret tildelingsrådgivning: For dem, der ønsker at oprette flere porteføljer, der er tilpasset deres behov, kan det være en god måde at bruge automatiseringsteknologi på. Det giver mulighed for oprettelse af porteføljer med varierende aktivklasser og forskellige mål med hensyn til lange og kortsigtede investeringshorisonter, hvilket sparer for køb eller besparelse til pensionering. Faktisk kan måldatofonde oprettes indstillet til hvert mål.

Vedligeholdelsesstyring: Automatiseringsteknologi tillader også løbende vedligeholdelse af porteføljer på en automatiseret og skatteeffektiv måde. Disse værktøjer tillader kontantstrøm som indskud, tilbagekøb eller udbytte reinvestering til at blive genbalanceret i en portefølje regelmæssigt igen med lange eller kortsigtede mål i tankerne.

Resultater kan forhåndsvises : Enhver form for bevægelse inde i en portefølje, herunder ændring af en aktivfordeling eller en tilbagekaldelse, kan være skattefuld. Men ved at bruge automatiseret teknologi eller algoritmer, som f.eks. Improvement's Tax Impact Preview, kan rådgivere og investorer vurdere virkningen af ​​enhver handling, før de rent faktisk gør det. På denne måde får investorerne adgang til databaseret begrundelse, som kan hjælpe dem med at beslutte at holde kurset, tage et skridt eller udskyde investeringsaktiviteten for at vente på en mere fordelagtig skattesituation.

Den nederste linje

Automatiseret teknologi ændrer investeringslandskabet ved at give mulighed for bedre investeringsresultater gennem øget skatteeffektivitet, mere fokuseret ledelse og asset allocation design og frigivelse af rådgivere tid, så mere kan det bruges til at fokusere på deres kunders behov. (Se yderligere: Hvordan Finansielle rådgivere kan tilpasse til Robo-Advisors .)