Hvis du bortskaffer værdipapirer i skatteåret, er fortjeneste eller tab ved transaktionen enten kapitalgevinster eller tab. Hvis du har aktiveret aktivet i over et år, behandles gevinsten / tabet som langsigtede gevinster / tab. Hvis du har aktiverne i op til et år, behandles gevinsten / tabet som kortfristede gevinster / tab. Langsigtige gevinster beskattes normalt til en lavere sats end kortfristede gevinster.
De skattesatser, der gælder for dine nettovinster, hvilket er det beløb, hvormed din netto lange realisationsgevinst overstiger dit netto kortsigtede underskud, er generelt lavere end de skattesatser, som gælder for anden indkomst. Disse satser kaldes de maksimale kursgevinster, og kan resultere i skyldes mindre skatter.
Hvis du solgte værdipapirer i løbet af året, skal du kontrollere, at du har de datoer, de blev købt. Dette vil hjælpe dig og din skatteforhandler, hvis du er berettiget til langsigtede kapitalgevinster eller -tab. Manglende levering af disse datoer kan resultere i, at du betaler flere skatter på indtjening fra investeringer eller modtager lavere fradrag end for hvad du er berettiget til. Tjek også dit tidligere års selvangivelse, da du kan være berettiget til at overføre kapitaltab til fremtidige skatteår, hvis tabene overstiger bestemte beløb.
Kursgevinster og -tab rapporteres på din Skema D: Kapitalgevinst og -tab, og det resulterende beløb overføres til din selvangivelse (1040).
For flere artikler om indgivelse af skatter, se Almindelige skatterespørgsmål besvaret , Hvordan kan jeg sikre mig, at jeg er klar til at indgive mine skatter? og Hvilket er bedre for skattefradrag, specificering eller et standardfradrag?
Ved Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Min mægler har lige solgt værdipapirer uden for min konto uden min tilladelse. Er dette lovligt?
Din mæglers handlinger er ikke lovlige, medmindre han eller hun solgte værdipapirerne under visse betingelser. Lad os se på de to almindelige tilfælde, hvor din mæglers handlinger er lovlige: For det første, hvis du har en form for diskretionær konto, som du har underskrevet dokumenter, der giver mægleren tilladelse til at købe og sælge værdipapirer til din portefølje, så kan din mægler sælge fra din konto.
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Jeg er kun 17 år gammel. Jeg har ikke noget arbejde eller betale skat. Kan jeg bidrage til en IRA?
Du skal have lønnet indkomst (støtteberettiget kompensation) for at være berettiget til at bidrage til en Roth IRA. Personer, der er berettiget til at oprette en IRA, men som er under en alder af flertal som bestemt af deres bopælssted, må muligvis have en forælder eller værge fuldført og underskrive alle relaterede dokumenter.